действия банка по 115-ФЗ, беспредел или нет?

Добрый день.

Банк, в котором открыт расчетный счет, прислал письмо, в котором ссылаясь на 115-ФЗ требует предоставить ему кучу разной информации (начиная от численности предприятия, наличия складов и количества товарных остатков на них, ... заканчивая расчетными счетами в других банках и выписках по ним). При невыполнении грозится отключить дистанционное обслуживание.

Прочитал данный закон, там есть перечень "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом", под этот перечень я не попадаю (ИП, розничный магазин).

Написал ответное письмо в банк с требованием конретизировать на каком основании (какая статья закона) с меня требуют такую информацию, но ответа не получил. Звонил на горячую линию - все то же самое, не могут ответить.

В итоге заблокировали дистанционное управление счетом. Законно ли? Куда жаловаться на беспредел?

P.S. Отмыванием и обналичкой не занимаюсь. Ни разу не подавал подобные сведения раньше, хотя закон принят еще в 2001 году.

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 01:55]

лично не сталкивалась, но "наслышана". Попали вы почему-то под прицел сотрудника Росфинмониторинга, вот и проверяют вас - а не отмываете ли пару копеек? Бывает что платежки "останавливают", если коды ОКВЭД не совпадают с тем, за что платят (цветочный магазин, например, за шпалы платеж проводит). Законно или нет - не моя сфера, не скажу, но исходя из реалий - тот случай когда "против лома нет приема".

Пусть проверяют, но как-то в добровольном порядке чтобы и без нарушения закона (моей деятельности), я не против, а не ультимативно

В понедельник поеду письменную претензию подам в офис, но боюсь что будет отписка вроде "на основании 115-ФЗ ..." без конкретных указаний.
Знаю что на действия банков можно жаловаться в центробанк. Насколько быстрая там реакция? Или в суд (какой тут суд будет арбитраж или общегражданский?) быстрее будет?

А контрагент?
Соколовскому какому-нибудь не перечисляли пожертвования?

Налички много снимали последнее время?

Банк выполняет требования 115-ФЗ и огромного количества подзаконных актов в сфере ПОД ФТ. Ваши финансовые операции вызвали интерес отдела банка. занимающегося проверками.
Лучше всего - предоставить все документы, которые запросил банк, т.к. это законное требование. В противном случае вам остановят обслуживание.


да

вы в нашем государстве решили фискалам диктовать условия? :-D
печальная перспектива такого настроения - в черный список попадете и вообще фиг где счет откроете. Судиться можно будет до посинения, но ведь вам и работать как-то надо?

большие платежи были которые не совсем к заявленной деятельности относятся?
по договорам займа платежи были?

можно пойти в ЦБ но не советую
откройте счет в другом менее щепетильном банке
если и там будет такая ситуация то внимательно посмотрите на свои операции
банки даже у лизинговых компаний не всегда весь этот перечень запрашивают

В письме была просто отсылка на 115-ФЗ без упоминания каких-либо других документов. Прежде чем утверждать что требование законно, укажите пожалуйста какая статья и какой пункт меня это обязывает.


Через р/с плачу обязательные платежи (интернет, аренда, телефония), остальное через наличку покупаю (чеки и документы все есть).


Не снимал, а переводил на личный счет физического лица в другом банке. Ничего противозаконного в этом нет. Когда наличку несу в банк никто не спрашивает почему, а как вывести сразу вопросы видимо.

еще переводить дали
некотрые банки без объяснений такие платежи вообще не проводят ссылаясь на 115

115 ко мне НЕ ОТНОСИТСЯ
Не переводил бы никуда, если бы они не брали проценты за получение наличных с моего же расчетного счета (не было бы комиссий).

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 13:34]

относится

статья и пункт?

Выложите пожалуйста договор, который вы заключали с банком, там прописаны цели использования расчетного счета вами, как ИП.
Если у вас договор присоединения, тогда запрашивайте у банка положение с общими условиями, к которому вы присоединялись, когда заключали договор банковского обслуживания расчетного счета.
Все иные цели,для которых вы можете,но не вправе использовать счет, ведут к блокировке счета.

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 13:57]

Вами открыт р/ счет в банке.
Банк (кредитная организация), которая указана в перечне


Банк контролирует, чтобы р\счет использовался в хозяйственной деятельности для ведения расчетов, а не для обналичивания или каких-либо иных целей. Для этого проводятся законные мероприятия ,согласованные с Центральным банком в Правилах внутреннего контроля кредитной организации
Например, к этим мероприятиям относятся запрос информации



[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 13:55]

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 14:07]

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.


Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

он ко всем поголовно относится.

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 14:09]

Немного не так.
Ст.5 В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: ...... (меня там нет)

Перечитал закон, ст.7.14 гласит, что клиенты, т.е. я, обязаны предоставлять информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Хорошо, эту информацию я предоставлю. НО причем здесь численность персонала, налоговая декларация за прошлый год, товарные остатки на моих складах, расчетные счета в других банках, договора и накладные? В данном законе нет упоминания про такую информацию.

Скан посмотреть можно ? ( без ФИО, дат, сумм, наименований и пр и др)

:ultra: :-(

Скан не могу выложить, потому что письмо пришло через интернет-банк, доступа в который у меня сейчас нет. Смысл передал выше, требовали данные: численность, отчетность за 16 год, наличие складов и их площадь и стоимость товарных остатков, суммы выплат за аренды и на зарплаты, счета в других банках и выписки по ним, все накладные приходные и договора с этими контрагентами за последний месяц.

Договор выложу завтра, под рукой нет, найду

[Сообщение изменено пользователем 22.10.2017 18:04]

банк не СМП случайно?
они меня в итоге задолбали, я закрыл у них счет. по всякой херне спрашивали. На каком основании контрагент вам перевел 500 тыр.? Хотя если посмотреть что контрагент - бюджетная организация, а деньги переведены по госконтракту (в назначении платежа чуть ли не номер на госзакупках указан) это для банка видимо пипец как сложно.
Открыл счет в другом банке - все запросы раз в год сообщить о бенефицарных владельцах или сообщить, что ничего не поменялось.

Нет, не СМП, Кольцо Урала.
Раньше тоже только бенефициаров спрашивали.
Куда ушли?

в альфу. рассматривал другие федеральные. Выбрал потому что являюсь их клиентом как физик и в принципе доволен обслуживанием.
Местных тоже рассматривал. Но они слишком придирчивы. Кого-то не устроил юр. адрес на домашнем адресе директора-учредителя, кого-то еще что-то, у остальных тарифы как у федералов, поэтому уже мне не интересны. В ту же Нейву не пошел из-за чехарды с тарифами, когда они каждые 2-3 месяца их повышали и меняли.