действия банка по 115-ФЗ, беспредел или нет?

Вам не понравится, что я скажу, но вам лучше зажмуриться, вдохнуть-выдохнуть, и предоставить в банк все требуемые документы. Я предоставляла в свой банк. Да, меня всё это возмущало как и Вас, меня просто рвало на клочки от бешенства - но выхода нет, пришлось предоставить. Зато теперь банк больше не будет приставать с этими вопросами.

Реалии изменились. А с этого года - особенно. Вы слышали про черный список клиентов банков? Этот список - вполне законен. Уже больше 500 тыс юр и физ лиц в нем. И каждый день этот список пополняется, по словам представителей банков. И если вы не предоставите доки в банк, тоже окажетесь в этом черном списке. Потом вам будет оооооочень трудно найти банк, который откроет вам расчетный счет. А если еще как физ лицо туда попадете - это вообще трындец.

Вся засада еще в том, что механизм попадания в черный список понятен, а вот механизма исключения из этого списка нет. То есть вообще нет. В принципе.

А банк тут вообще крайний. С одной стороны - возмущенный клиент. С другой стороны - указания ЦБ, часто противоречащие ГК. Но у банка легко могут отобрать лицензию. И из-за вас банк вряд ли будет ей рисковать.

Жаловаться в ЦБ бессмысленно.

А по поводу законно/незаконно заблокировали доступ к онлайн-банку - так наверняка Вы при открытии р/счета подписывались под словами типа "с регламентом проведения платежей ознакомлен и согласен". А в регламенте написано, что банк имеет право требовать любые документы, а при их неполучении - отключить доступ к ДБО.

В прокуратуру и арбитражный суд. А также жалоба в ЦБ РФ.

Другой лом. ;-)

Существует такой термин как коммерческая тайна, слышали, не? ;-) Все сведения содержащие ком. тайну предоставляются только по запросу следователя в рамках расследования уголовного дела по отмыванию денег или финансированию терроризма. ;-)

Вообще то нет. Чёрный список приведён исчерпывающе в вышеуказанном законе - только для судимых по ст.205 и ст.282 УК РФ, а также обвиняемым по этим же статьям. Причём после истечения судимости из чёрного списка автоматом убираются.
Иначе - дискриминация, с жалобой в СК РФ на возбуждение УД на руководство банка за отказ. ;-)



А можно закон про этот чёрный список почитать? ;-)



А чьи это проблемы? Клиента или банка? :lol: Если мне поставщик прислал просрочку, то это тоже клиент скушает? :-D :lol:





Конечно, надо в другие инстанции писать, типа СК РФ.

И у ИП есть положение о коммерческой тайне, конечно же.

Предоставлю только после четкого обоснования на основании чего я им это должен предоставить. В 115-ФЗ нигде нет ничего про "товарные остатки на складах". Я не знаю в какие руки уйдет эта информация. Численность персонала, налоговую декларацию,а также счета в других банках - можно спокойно узнать в налоговой (сдаю каждый год, изза того что жена госслужащий)
А приставать они будут - после каждой операции более чем на 600тр.

Назло мамке отморожу уши.....©

http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/713722...

Ст. 7 115-ФЗ
2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.



Обратитесь к документу ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 2 марта 2012 года N 375-П О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по которому работают банки с клиентами в части реализации 115-ФЗ.
Возможно, понимание текста будет не сразу, но если оно придет - у вас не останется больше вопросов к банку.

[Сообщение изменено пользователем 26.10.2017 16:58]

А налоги с этого счета платите?

Плачу

Почитал. Да, есть некие запросы информации, но все обезличено, без конкретики. Так уж можно и спросить "во сколько я укладываю спать детей". А уж остатки товарные - это точно коммерческая информация, как и все мои расчетные счета физика в других банках, которые не имеют отношения к моей предпринимательской деятельности.

Конкретика содержится в Правилах внутреннего контроля (ПВК) кредитной организации, которые каждый банк согласовывает с ЦБ РФ в обязательном порядке. Перечень запрашиваемых документов, которые могут быть затребованы банком в том числе для проведения повторной (углубленной) идентификации клиента и при пересмотре степени риска могут включать договоры по деятельности с контрагентами, отчётные декларации по деятельности, рекомендации от контрагентов и многие другие (на усмотрение банка и ЦБ РФ).
Только ПВК - это документ для служебного пользования, поэтому вам, как и любому другому клиенту банка, с ним не дадут ознакомиться.

для банка эта информация не представляет ценности при реализации 115-ФЗ, а вот сведения про

как раз помогут выявить - не занялись ли вы вместо хозяйственной деятельности, например, обналичиванием через свой р/счет.