Банк заблокировал счет в банке. что делать?

Всем добрый день!

Совершенно не шарю в правовых вопросах, прошу подсказать.
Мне на зарплатный счет была переведена сумма от юр. лица в 200тр, 100тр сняла, остальные 100 служба безопасности банка заблокировала ссылаясь на ФЗ 115. Просят предоставить документы любые, подтверждающие откуда и за что были переведены деньги, но предоставить их я не могу, тк никаких закрепленных юр. отношений с компанией той у меня не было, а сейчас они уже давным давно не выходят на связь, потому и даже платежку я взять у них не могу. Что можно сделать в данной ситуации? все это тянется с марта 2015 года. Имею ли я право потребовать закрыть мой счет и отдать деньги?

Конечно, имеете :-)

как это лучше сделать, а точнее правильно сделать? Когда я в банке хотела написать заявление, операционист сказала, что я не могу этого сделать, ведь счет заблокирован, и для его закрытия, его нужно сначала разблокировать, предоставив документы.

Потребуйте письменный ответ. Если он есть, то опубликуйте тут - вымарав ФИО, даты,названия, суммы.

Банк заблокировал счет, т.к. возникли подозрения, что юридическое лицо через вашу карту обналичило деньги. Если вы предоставите документы, подтверждающие законность денежного перечисления счет разблокируют. Если нет, то деньги вам не дадут снять и счет не закроют, т.к. для закрытия счета нужно его сначала разблокировать.

[Сообщение изменено пользователем 26.01.2016 13:11]

а по факту, что за платежи?

Все банк правильно делает, молодец. ;-)
Вот я ни за что не поверю, что вы, оказывая какую-то услугу на 200 000 рублей, не подложились хотя бы договором и актом опосля. Не пол чай помыли разок-другой. Или взяв/дав займ не имели договора.
На лицо обнал в полный рост.
Налог то уплачен с суммы?

Все это можно сделать сейчас...))) Печать на любом углу делают...

[Сообщение удалено пользователем 26.01.2016 16:44]

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

основания то какие?

экстремистская деятельность, включение в список о причастности к терроризму или подозрение в причастности к тер деятельности?

Это автор будет в суде доказывать, и докажет. Но долго и муторно. А обнальщики, с которыми она связалась бабло хотят быстро.
Вероятно, что ей предложат либо деньги вернуть отправителю либо предложат за снятие заплатить комиссию процентов 10, которая весь сий пердимонокль сделает бессмысленным и отвадить так баловаться впредь.

не обнал, просто подрабатывала у них долгое время и деньги должны были отдать налом. Долгая история, долгое время не платили, из-за чего был конфликт и потом они просто перевели мне их на карту и вот к чему это привело. налоги конечно же не уплачены. Не думаю, что я единственная, кто так работал. Может быть возможно уплатить налог с этой суммы, что бы мне их отдали?



подозрения конечно же в обналичке.

в полный :beach:

Первый раз встречаю ситуацию, что бы за какие-то левые подработки рабочему платили по безналу, тем более такую немаленькую сумму :cool: Обычно все в конвертике передается и все.
Ну может это я просто с таким не встречался, фигевознает :hi: :-D

в том то все и дело, должны были заплатить наличкой. Но, не понятно почему, перевели на карту. Из-за этого сейчас и проблемы.

Так зарплата пришла).



Вероятно, в суде банк будут нагибать по полной за то что потребителя обижают.

наверное только через суд? Факт выполнения работы и выколачивания денег можно подтвердить перепиской с работодателем, полюбому ведь не все вопросы решались устно.

Для начала написать в банк письменное заявление, прошу выдать мне деньги с моего счёта наличными, На копии заявления поставить отметку банка о принятии.
Подождать что ответят.

Заявление вы можете всегда написать. :-)

Пусть тоже самое изложат в письменной форме. Сказать могут всё что угодно.
Будет письменный ответ, можно будет и с банком бодаться.
Судом пригрозить.

Можно и документы изготовить, посоветуйтесь с бухгалтерией кто перевод делал.

Штраф 50% удастся взыскать?

Я имел в виду штраф в 50%, да.
А удастся ли взыскать, да кто ж его знает. Может банк добровольно удовлетворит требования.
А может и до суда не дойдёт.
Но как аргумент, надо иметь в виду при переговорах с банком.

Если удастся взыскать, то лучше бы дошло. :-) Только 200 тыс. - это мало. Надо в этот банк несколько мульенов закидывать. :-)

Только вот, подтвердит ли это банк в письменном ответе.
Если устно говорят, что комиссия 10%, а письменно не подтвердят, то выходит нет за ними правды, пытаются вымогать противоправно.

А если подтвердят письменно, что дадим денег только под комиссию 10%,
то вот это ой. Получается банк в одностороннем порядке договор с потребителем нарушает.

Можно и под штраф 50% попасть.