Банк ВТБ24 отказывается выдать деньги с карты Виза внесенные мной же

Открыл полгода назад карту Виза в банке ВТБ24. Кладу туда только наличные через кассу банка, снимаю в банкомате в Тюмени в тот же день или на следующий, чтобы с собой не возить деньги с целью безопасности. Иногда оставляю карту родственникам в Тюмени, чтобы они к моему приезду сняли для меня. Намедни положил 300 тысяч через кассу, позвонил родственникам чтобы сняли, а банкомат денег не выдает, дает тока 10 тыщ в день.
Выясняется, что банк счел что я совершаю сомнительные вещи и теперь даже когда мне специально вернули карту из Тюмени и придя в ту же кассу, где я деньги клал, я их уже получить обратно не могу. Только 10000 в день и все. Заявления, общения с управляющим не помогают.

Что делать, имеет ли банк право их мне не отдавать, как получить обратно свои деньги, котое я же и сам положил?
Никаких безнальных переводов на эту карту никогда не было, тока нал в кассу и потом нал обратно из банкомата. Лимиты не превышались, кредита на карте нет, она дебетовая.
Помогите, кто знает, сил нет бодаться, деньги нужны.

[Сообщение изменено модератором 07.12.2010 23:38]

[Сообщение изменено пользователем 08.12.2010 23:39]

[Сообщение изменено пользователем 09.12.2010 10:17]

???

ну по козлам это к животным

давайте поаккуратнее с формулировками

Это Ваши измышления, или это как то и кем то оформлено документально ?
Что подразумевается под " сомнительные вещи" ?

видимо, в рамках борьбы с обналичкой, имеет.

прежде следует изучить договор с банком! а потом уже разбираться какой пункт договра нарушает ваши права!

В рамках борьбы с обналичкой и легализации д/с, добытых преступным путем проверяются операции свыше 600тыс.руб.

Пишите письменно претензию управляющему, вручайте под роспись.

Считайте проценты за незаконное пользование чужими д/с и в суд.


[Сообщение изменено пользователем 08.12.2010 09:31]

цб до того замордовал банки с мониторингом в соответстви с 115 ФЗ что у всех уже крыша поехала каких только проверок не придумывают, причем банки в открытую говорят что не законно блокировать такие опреации существует ГК в конце концов - на что цб хмурит брови и говорит а проверку не хотите внеочередную - и походу никто не хочет

токо видимо так

да наверно в договоре прописаны лимиты на снятие наличных вот и все

Какие могут быть лимиты? Эти денежные средства - собственность физического лица.
Банк незаконно пользуется этими д/с и отказывает в возврате.

постепенно забрать свои деньги и поменять банк!
дешевле выйдет чем шляться с заявлениями и выяснениями обстоятельств
тем более в суд бегать --- на копейки набегаешь, процентов много не поимеешь..

пысы
служба безопасности отследила движение средств по счету
типа в ебурге кладется нал, в тюмени резко снимается картой собственника со счета эти денежки.
соотвественно задумалась и решили видимо как то изьять эту карту. Собственнику вернули ее!. Наверняка о чем то поговорили.
Собственнику не поравились решения банка.
Теперь собственник че та недоговаривает о всех своих взаимоотношениях с банком..
сейчас видимо происходить проверка согласно закона о противодействии терроризму. в связи с чем движение денежных средств по счету притормозили...



[Сообщение изменено пользователем 08.12.2010 09:59]

Еще раз проверка может быть только по операциям свыше 600тыс.руб. согласно 115-ФЗ:

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

Комментарий ГАРАНТа
Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами см. письмо ЦБР от 26 января 2005 г. N 17-Т

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

Комментарий ГАРАНТа
Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями см. письмо ЦБР от 4 июля 2008 г. N 80-Т

Об усилении контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты см. письмо ЦБР от 21 января 2005 г. N 12-Т

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

Комментарий ГАРАНТа
См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях c денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 10), утвержденные Ассоциацией российских банков

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

Комментарий ГАРАНТа
См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40), утвержденные Ассоциацией российских банков

4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Комментарий ГАРАНТа
См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50), утвержденные Ассоциацией российских банков

1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

Комментарий ГАРАНТа
См. Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80), утвержденные Ассоциацией российских банков

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень по основаниям, предусмотренным подпунктами 1, 2, 3, 6, 7 пункта 2.1 настоящей статьи, и исключенных из указанного перечня по основаниям, предусмотренным подпунктами 1, 2, 3, 5, 6, 7 и 8 пункта 2.2 настоящей статьи, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации..

Комментарий ГАРАНТа
См. Методические рекомендации по выявлению операций, организаций или лиц причастных к экстремистской деятельности или терроризму (код группы операций 70), утвержденные Ассоциацией российских банков

2.1. Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:
1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую деятельность;
4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
2.2. Основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:
1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу;
2) отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию;
3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую деятельность;
4) прекращение уголовного дела или уголовного преследования в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
5) исключение организации или физического лица из составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или снятии судимости с лица, осужденного за совершение хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации.
3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Комментарий ГАРАНТа
См. схему "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие контролю"

См. комментарии к статье 6 настоящего Федерального закона




[Сообщение изменено пользователем 08.12.2010 10:25]

может счет закрыть??? тогда выдадут быстро ... при закрытии счета нет лимитов

(или сообщить в банк, что раз деньги не выдаете с той периодичностью что вам необходима - тогда закрываете счет)

Все мои отношения с банком абсолютно прозрачны.

По данному типу карт официально установлены лимиты пользования - возможность снятия сумм в размере не более 300 тысяч в день и 1 миллион в месяц.
Данная информация размещена на сайте в общем доступе http://www.vtb24.ru/ekaterinburg/personal/cards/de... , именно ради этого и открывалась данная карта.

По поводу комментария банка - они заявили, что у них сейчас введен в действие некий "робот", который отслеживает, как быстро и в каком объеме снимаются деньги положенные на карту, если вы внесли и сняли все в течении одного-двух дней то это вызывает у них подозрение, то есть они считают что я обязан дать им возможность пользоваться моими деньгами без всяких там процентов.

А версий со стороны банка было просто миллион - сначала что мне идут перечисления безналом из Москвы - полный бред, потом что кто то в службе безопасности меня забанил и типа это не комментируется, примите как есть, потом меня чуть ли не хотели сдать в налоговую, видимо за что , что я им доверил свои деньги, короче верх абсурда и издевательства.

чем не повод?

здесь вклад в который кладуться наличные.
в тюмени третье лицо снимает эти деньги!

По поводу возможности закрытия карты - да, банк предложил такой вариант, но при этом они через кассу выдать опять же ничего не могут из за бана, и предлагают перевести на другой мой счет, который я открою в другом банке.

НО! Как наверное всем известно, при переводе и попытке снятия наличными с меня возьмут комиссию в том банке, куда придет перевод!

Кто мне это оплатит ??

условия у банков разные

Посоветйте тогда в какой банк, чтобы сделать перевод обратиться с минимальными потерями.

вроде банк24точка ру беспроцентно обналичивает если деньги на счету пролежали то ли 15 то ли 20 дней точно не помню

пыс
только вот за услугу перевода ДС с вас может взять ваш банк какие то проценты



[Сообщение изменено пользователем 08.12.2010 10:49]

за 20 дней я и тут 200 тысяч уже сниму по 10000 в день :weep:

Вы считаете, что ничего не нарушили, передав пластиковую карту и пароль к ней другому лицу (договор, правила и пр)?

Я считаю что это все на моей ответственностти, об утрате карты я не заявлял, о неправомерных списания тоже.

Но не вернуть деньги человеку который их же и внес, это уже другая ситуация

закрыть счет, других вариантов у вас нет. можно жалобу в ЦБ накатать (в том случае если у вас все чисто перед банком).

Счет я обязательно закрою и жалобу тоже напишу, но только после того как получу обратно свои деньги. А получить их быстро - проблема.

вам их обязаны будут выдать после расторжения договора.