Федеральный закон 115-фз и банк

Добрый день! Нужен совет. Ситуация такая: пользуюсь банковской пластиковой картой, в основном совершаю через интернет-банк текущие платежи (телефон, интернет). И в один прекрасный день в почтовом ящике обнаруживаю конверт с письмом, в котором говорится, что такого-то числа мною был совершен платеж в пользу интернет-провайдера в размере 100руб, в назначении платежа указаны №договора, логин и фио третьего лица (который является моим мужем и на имя которого заключен договор с интернет-провайдером). И, в свете статьи закона 115-фз, я обязана заполнить прилагающуюся в письме анкету с указанием всех личных данных этого третьего лица, либо, если не располагаю таковыми сведениями, то прийти лично в банк и написать соответствующее объяснение.
Насколько правомерно данное требование банка, и что мне грозит, если я проигнорирую данное письмо?

Обязательному контролю подлежат сделки на сумму, превышающую 600000руб. + целая гора дополнительныхъ критериев.

Имхо - послать банк с такими требованиями...

Что за умный банк? Действия незаконны.

Все данные сообщать не надо
Читаем закон:
_____________________
Информация о физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.
_____________________

ничего, это косяк банка то что они провели платеж за третье лицо без указания ИНН

[Сообщение изменено пользователем 28.06.2010 22:58]

в анкете фио, дата и место рождения, паспортные данные, данные миграционной карты, адрес прописки и места жительства, инн, контактные телефоны, сведения о ИП, его видах деятельности и наличии лицензий.


а где в фз-115 об этом говорится?

статья 7 п. 31. Безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 11 настоящей статьи операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Информация о плательщике - физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.

..........................

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана отказать в совершении перевода в случае отсутствия информации, указанной в абзацах первом - третьем настоящего пункта.".

Т.е. если я плачу с через Ибанк за телефоны всех родственников, я должен всю инфу о них передать в банк?
IMHO глупость, т.к. плательщик - я

а не о выгодоприобретателе или как это правильно называется...

1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей:
..........
3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;

разве это не мой случай?

Под рукой закона нет, поэтому может, скините определение "плательщик"?
Что-то думается, что в данном случае третье лицо (муж) плательщиком не является.

Ну например: Я могу внести деньги на счет договора жены? Могу. Плачу я? Я - я и плательщик. Жена в данном случае никаких платежных операций не совершает. Зачем банку ее данные будут нужны? А мои у них все есть.
Просто интересно стало - у меня такая же ситуация: договор на жену оформлен, а плачу я.