Покупка облигаций [делимся опытом]

Подскажите, плиз. Есть у меня брокерский счёт в Открывашке. Я могу купить ОФЗ на полтора ляма, скажем и, я так понял, они буду залоговым обеспечением для торговли фьючами на нашем ФОРТСе? Это реально? :-)

Т.к. я в ОФЗ пока ваще не разбираюсь, хотелось бы конкретно понять, на примере. Скажем покупаю ОФЗ на 1 000 000 рублей. Какая меня ожидает чистая доходность, с учётом выплаты налогов? Где можно про них подробно почитать? Спасибо!

Насколько я знаю, это маловероятно. По тарифам официально так сделать вроде бы нельзя. Хотя есть единый брокерский счет, возможно, он как раз для чего-то такого. Однако опционами торговать Вы не сможете на нем точно.

ВТБ 24 подвел итоги первого дня продаж ОФЗ для населения.
Как отмечает пресс-служба банка, ВТБ 24 принял около 500 заявок на сумму порядка 700 млн рублей. Средний чек составил 1,4 млн рублей. Из числа обратившихся 70% — мужчины, 30% — женщины.
«Регионом — лидером по числу обращений стали Москва и область — 37% от общего числа. На втором месте — Санкт-Петербург и Ленобласть — 17%. Далее следуют Самара (3,5%), Белгород, Уфа и Казань (по 3%), Ставрополь и Череповец (по 2%)», — сказали в пресс-службе.
Кроме того, в ней отметили, что за последнюю неделю в кол-центр банка поступило более 2 тыс. звонков по данной теме.
ВТБ 24 планирует разместить ОФЗ на 7,5 млрд рублей меньше чем за полгода и привлечь около 30 тыс. клиентов.
Напомним, 26 апреля ВТБ 24 начал продажу облигаций федерального займа для населения (ОФЗ-н). ОФЗ-н — ценная бумага с высокой степенью надежности, выпускаемая государством в лице Министерства финансов исключительно для граждан РФ старше 18 лет.

​Сбербанк подвел итоги первого дня размещения «народных облигаций»
Общее число клиентов, подавших заявки в Сбербанк России на приобретение ОФЗ для населения, составило на конец среды, 26 апреля, около 1 тыс. человек, сообщает пресс-служба кредитной организации. При этом общий объем заявок составил 912 млн рублей по номиналу, средний размер заявки на текущий момент — 0,9 млн рублей.

26.04.2017 19:58:00
Минфин в первый день размещения дебютного выпуска ОФЗ для населения реализовал 4,6% его объема
http://www.rusbonds.ru/nwsinf.asp?id=4518050

целый день просматривал всякую доступную информацию по НОФЗ,
перекинулся парой слов с бывшими мошенниками, а ныне уважаемыми работниками "биржевого труда". послушал разные мнения, пришел к выводу:
первые несколько выпусков должны сделать образцово-показательными,
а значит и купоны погасят и деньги вернут
2й аргумент: до 20 года ВВП будет на царствовании, а в последнее время сбывается только то, что он говорит, всё остальное "томление духа и пустые хлопоты"
пришел к выводу - первые выпуски можно брать, не на "все деньги" конечно, но для диверсификации вложений можно
сейчас думаю, где взять 300р :-D
и кто слышал, когда будет следующий выпуск?
а то этот обещают за месяц растолкать...

ЗЫ 20.04.17 ставку могут понизить ещё на 0,25


[Сообщение изменено пользователем 26.04.2017 23:51]

А кто-нибудь считал сколько там накладных расходов, типа обслуживания счетов и т.д.?
Сбер вот смотрю например
Комиссии банка
Совершение сделок с облигациями федерального займа для населения
От 0 до 50 тыс. руб.
1,5%
От 50 до 300 тыс. руб.
1,0%
От 300 тыс. руб.
0,5%



[Сообщение изменено пользователем 27.04.2017 11:20]

это с обычными офз, а с нофз декларируется, что других расходов нет
ну и среди форумчан пока нет практиков, только теоретеги

С ОФЗ при выборе правильного брокера тоже нет никаких расходов (кроме комиссии за сделки, разумеется)

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 21:42]

понятно, что функция описывающая спрос будет логарифмической,
но уже сейчас можно точно сказать, что выпуск распродадут весь
ссылаться на неграмотность, глупость и т.д. покупателей бессмыссленно
"продукт" нашел покупателя

Разумеется, нашел. Если бы не нашел, мы бы в такой стране не жили

если бы жили в другой стране у нас было бы уже 1000000 выпусков облигаций и все относились бы к ним спокойно, пример - кап. страны

Однако, дружище, подскажи, пожалуйста, какие подводные камни при покупке ОФЗ через брокера? Вот прямо сейчас сижу читаю условия, смотрю облиги в Квике и не вижу подводных камней, а наверняка ведь они есть? Не может же Сбер так бешено навариваться на простых гражданах на ровном месте?

И всё таки, не могу понять как мне рассчитать доходность ЧИСТУЮ. Предположим, если брать СЕЙЧАС ОФЗ с датой погашения в конце этого года, то я уже попадаю на выплату накопленного купонного дохода продавцу. Я может чего не понимаю. Есть нормальный калькулятор доходности?
Спасибо!

их нет, если речь идет о простой покупке ОФЗ и удержании до погашения
проще реально ничего не придумаешь

может и наваривается
даже обычное брокерское у него крайне не дешевое, обсуждалось недавно мною уже и расчетами, а уж по ОФЗ-н и подавно

Доходность, рассчитанная по формуле биржи, указана в квике. Там учтено реинвестирование купонов из предположения текущей доходности. Можно рассчитать и самому. Надо знать цену покупки, НКД, который уплачиваете продавцу, размеры и количество купонов, дату погашения. Задачка для средней школы, поэтому здесь обсуждать смысла не вижу, уж простите

в новостях говорят сам Греф себе тоже взял пачку НОФЗ ;-)

Ну что он еще мог сказать, сами подумайте :-D

Мне тоже нужно.
Как это соотнести и сравнить с доходностью вкладов, которую Игорь считает. Ну, типа, с ежемесячным начислением ;-)

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 21:42]

Пока нашёл вот что, очень удобно смотреть на смарт-лабе
http://smart-lab.ru/q/ofz/order_by_year_yield/desc...

На rusbonds.ru есть приличный калькулятор, считает разные виды доходности по любой выбранной бумаге. Цену облигаций с накопленным доходом (грязную) можно там же смотреть.
moex.com тоже доходность показывает, там котировки удобно смотреть, если есть желание взять не по рынку, а дешевле.
Хотя лучше для начала взять эксель и самому посчитать.

Высчитывайте, под какой процент будут реинвестироваться купоны, вот и всё.

На вкус и цвет...

Только хотел написать...
Выводите таблицу бондов из квика на DDE в excel, делаете нужный расчет и вуаля!

Таакой рисковый :-D Давай там с фьчами то поаккуратнее на 1,5 млн. ;-)

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 21:41]

Я правильно понимаю ваш намёк, что пяти банков вполне достаточно? :-)

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 21:41]