Счета за границей: только с ведома российских банков

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 17:33]

А я думаю, что сейчас наоборот рьяно начнут "шерстить", потому что данная поправка вызвала ажиотаж не только в форумах интернета, но и в реальной жизни... Т.к. многие имеют недвижимость, находящуюся за рубежом (политики и "звезды" какого-то там бизнеса - не в счет), потом по-угаснет, а потом опять разгорится, т.е. волнообразная динамика будет у этой поправки...

а я над НСП прикалывался, ибо это можно было считать скидкой цены :-)

Существуй счас такой закон, 5% доход себе бы обеспечили многие люди :-D и продажа нала упала б в цене :lol:

На самом деле, над многими налогами можно было просто угорать со смеху.
Но больше иногда становится грусно. Налоговое бремя становится непомерным. Разумеется, люди ищут пути оптимизации. Часто это лежит на поверхности. И даже не дыры в законодательстве, а простое сочетание различных налоговых режимов.
Непонятно почему это считается уходом от налогов, серыми схемами.


[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 22:30]

Найдя эту тему, я начал смутно догадываться о смысле очередной смены правил транслитерации имён российских граждан в заграничных паспортах.

Сейчас жду третий загранпаспорт, так вот:
в первом имя писали по-французски -- Vassili
во втором -- по-английски -- Vasily
а в третий раз -- заглядываю проверить данные на экране и тихо охреневаю -- Vasilii

Тётка, которая оформлением занимается, сказала, что изменить ничего нельзя, правила установило правительство, назначенное президентом, которого мы сами же и выбрали. Аргумент "я его не выбирал", разумеется, не сработал.

Первые минуты после всего этого испытывал эмоциональное возбуждение.

Потом погулглил. Написал заявление на имя начальника районного отдела ФМС. Так вот, заявление нужно мотивировать. Я давай шерстить, чем аргументировать. Нашёл семь штук действующих карточек (российских банков), карту бонусной программы Аэрофлота и документы на счёт в Bank of America, открытый мной по случаю в 2010-м году в Лас-Вегасе.

В приёмный день начальник моё заявление принял, сказал, что карты российских банков вообще не аргумент (дескать, он уже два года с новым именем, и ничо, карты принимают), я оставил телефон, он сказал, что свяжутся, (исправить не обещал).

Два вывода.
Эмоциональный -- государство продолжает смотреть на граждан, как на говно: чтобы сохранить (sic!) своё имя (которым тебя это же государство и наградило в своё время), тебе нужно тратить время, просить/требовать, аргументировать, и всё это без какой-либо гарантии результата.
Практический -- зря спалил счёт. Денег там, конечно, особо нет, но данные таки могут попасть куда следует и в итоге обернуться для меня штрафом.

А это уже, как говорили ранее, удар ниже пейджера :-(
Тобишь - мы тебя переименуем, доступа к деньгам у тебя не будет. В итоге признаешься сам - так тебе хоть 25% останется. :-D
Припоминаю, при совке давали 25% нашедшим клад. Сейчас наши правители дают нам 25% с собственных средств. 8(

8( Я даже и не обратил внимание на новый порядок транслитерации загранпаспортов (благо - действует еще тот, который выдан ранее - так что необходимости нет).
А если по теме "ветки"
Что я и доказывал последние 2 недели. Вы, конечно, не подумайте, что я злорадствую, нет. Благо, все иностранные счета были закрыты до 31/12/2012, но хотелось бы отметить, что что-то скрыть не удастся (как это удавалось ранее - ранее тоже был запрет на счета в инобанках, но не было наказания).


Да, действительно, Приказ Федеральной миграционной службы (ФМС России) от 3 февраля 2010 г. N 26 действует только для этого ведомства, а финансовые учреждения используют английскую транслитерацию, т.к. основные партнеры платежных систем американские - American Express/Visa/MasterCard. Возможно, позже, будет подстроен порядок написания реквизита Given Names/Surname на платежных картах под транслитерацию УФМС, чтобы не было проблем при посещении заграницы у граждан РФ при использовании там внутренних платежных карт

Самое забавное,что даже если бы я и хотел выполнить данную норму закона,это было бы проблематично,некоторые банки не переводят в своей валюте в РФ.
Комонвелс Банк к примеру не будет переводить AUD в РФ.
В Литву,Эстонию пожалуйста но не в РФ.
Чудаки от власти полагают что валют всего две,баксы и евро.

[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 03:22]

Ушел выбирать прибалтийские банки которые работают с рублями.

А если есть договор о избежании двойного налогообложения?
Кстати открывают счета в некоторых странах нерезам без налогового учета в стране, то есть горячей необходимости получать налоговые номера в той же Австралии нет.


[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 04:33]

А почему банк отказал в переводе AUD в РФ? В нашем Банке, где я работаю, я как раз одно время курировал счета Лоро/Ностро, был клиент (правда, ЮЛ), который имел счет 40702036ХХХХХХХХХХХХ (а это именно AUD), и платежи из Австралии приходили в РФ без проблем... Но это ЮЛ, они под эту поправку не подпадают - у них свое - валютный контроль, контракты, паспорта сделок и т.д. Возможно, это внутреннее решение руководства Банка Commonwealth Bank of Australia (СВА)? Скорее из соображений экономии на трансграничных переводах. Переводите деньги из банка СВА в National Australia Bank (NAB), а оттуда прямиком в Россию-матушку... И будет Вам счастье ;-) Только не забудьте открыть в любом банке в РФ счет в AUD, а также открыть счет в NAB и уведомить наше ФНС об открытии счета в Австралии в свете последних изменений КоАП. :-D

Или более приемлемый вариант:
открываете счет в прибалтийском банке в AUD, уведомляете ФНС об открытии счета в Прибалтике, перегоняете деньги из AU в Прибалтику, далее - либо наличными снимаете, либо в РФ открываете счет в AUD и переводите с Прибалтики на Родину... Затратно, конечно, но не на 75-100% от суммы, как по КоАПу...

[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 05:25]

суммы налога с ...доходов, уплаченного в соответствии с законодательством иностранного государства, при условии, что с этим государством РФ заключила и применяет договор (конвенцию, соглашение) об избежании двойного налогообложения. В таком случае к декларации прилагается документ о полученном доходе и уплаченном налоге, подтвержденный налоговым (финансовым) органом соответствующего иностранного государства.
Но в каждом конкретном случае по разному может быть. Если у Вас был доход от работы в Австралии и Вы оплачивали налоги согласно налоговым правилам этого государства, а также есть соглашение с РФ о неприменении двойного налогообложения, тогда Вы вторично платить не будете его здесь, а если Вы имели там, например, депозит, и получали доход в виде %%, которые по австралийским законам не облагается, то здесь Вам придется заплатить налог по ставкам согласно НК РФ.

За это штраф и возьмут. Деньги же не из России пришли :-D Или с зарубежного на зарубежный без захода в Россию можно?

[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 08:11]

Извиняюсь, Вы правы, конечно, нет! Видимо, спросонья писал. Конечно, движение денежных средств по зарубежным счетам производить нельзя в обход РФ в данном случае... Остается только первый вариант (с AU в РФ или любой другой законный способ).

Думаю около 80% американских банков не поддерживают перевод в РФ. У них система ABA. "SWIFT? Не не слышали..."
И думаю 95% не поддерживают иностранные переводы через интернет банк. Киты типа Chase, BoA, Citi возможно и поддерживают переводы, но туда идут люди, не читающие тарифы.
Нормальные люди идут к дискаунтерам, типа Capital One.

Для начала давайте разберемся, что такое АВА? ABA routing number - дословно переводиться, как "маршрутный номер ABA". Этот номер присваивается Американской банковской ассоциацией финансовым учреждениям США для их идентификации при обработке чеков (обналичивание).
Если это не локальный банк, головной офис которого находится где-нибудь в городишке Roswell (штат NM). Хотя даже если кого-то "угораздило" иметь там счет и нужно перевести деньги в любую страну (РФ не исключение), у этого банка будет банк-корреспондент, имеющий выход на международные системы, который, в свою очередь, имеет SWIFT.
ABA ? это как в Германии BLZ. Предназначен для внутреннего движения платежей. В РФ примером может служить наш родной БИК.

Относительно АВА, если они отказывают в переводе через SWIFT, о котором слышать ничего не слышали ? лукавят, экономят, если хотите.
Вот классическое объяснение движения денежных средств по корреспондентским счетам:
Американский банк может гонять платежи вообще не через SWIFT. Американскому банку, в котором открыт Ваш счет ("ПервыйБанк") нужно, чтобы на долларовый корреспондентский счёт Вашего банка ("РоссийскийБанк") в американском банке-корреспонденте ("ПосредникБанк") "легла" сумма, и чтобы в платёжном сообщении было сказано, что эта сумма для Васи Батарейкина из России. Сообщение, которым эта сумма гонится из "Первый банк" в "ПосредникБанк", может быть свифтовкой в SWIFT-е, а может быть сообщением совершенно другого формата в одной из внутриамериканских систем, к которым этот банк подключён (АВА, о которой Вы и говорите). А вот когда эта сумма на счёт ляжет, то дальше из "ПосредникБанк?а" уйдёт грубо говоря "авизо" (SWIFT) в "РоссийскийБанк" с сообщением "Зачислили на Ваш корреспондентский счёт миллион долларов для Васи Батарейкина". На этом этапе ABA Routing Number "ПосредникБанк?а" уже никому не нужен. Поэтому и удивляюсь, как могут отказать в связи с отсутствием АВА - он нужен только американскому "ПервыйБанк?у".

Резюме: Вообще-то все очень просто:
Для переводов внутри Америки используется комбинация:Account Nr (номер счета) + АВА (российский БИК)
Для международных перечислений используется комбинация:
Account Nr (номер счета) + АВА (в банке-корреспонденте, а оттуда - комбинация Номер счета российского банка-корреспондента + SWIFT BIC (международный банковский код из 11 знаков).
А уже в России - с транзитного счета Банка на лицевой счет Васи Батарейкина....
Схема только описательно кажется сложной, но в большинстве своем занимает не более 24 часов (и то по причине временных разниц)

[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 13:01]

[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 13:08]

Какая наивность господи... Американский банк скажет, Dear Vasya! Если тебе что то не нравится в наших бизнес процессах. Get OUT! Вот чек и вали вместе со своей налоговой...
Ну прижмут проще манго в Тае сидеть грызть, и думать, что делать дальше :beach:

Почему же? Любой банк не откажет... Я же говорю, это только кажется сложным, на самом деле - "проще пареной репы".
А если Амербанк откажет, Vasya скажет "WTF!" и пойдет в ФРС :-D :-D :-D

Могу дать пароль от интернет банка с $100, скан паспорта, реквизиты российского счета. Поспорим на ящик чего нить, что не переведете деньги.
Потом напишите эссе, как все было.
Я тоже поржу :-D :lol: :super:

Здесь могут и отказать... Как переводят трансграничные платежи через Инет банк в Америке и какой они проходят валютный контроль согласно их законов - я такой информацией не владею... Я живу и работаю в России и говорил о технологии "живого" перевода, осуществленном из Американского банка, когда Vasya находится там (или его законный представитель, имеющий право на осуществление операций по счету Vasyi).

Еще раз,банк не переводит в РФ в AUD, не переводят и все, ни как не объясняют.


Никакой экономии,у моего банка в РФ даже корреспондентский счет открыт у них.
Послать вероятно можно, но не посредством инет банка, а лететь в AU для перевода......... Причем через инет банк можно послать AUD, хоть в Нигерию, но не в РФ.
Если удаленно открыть счет в NAB то деньги будут ходить только внутри Австралии,за ее пределы не выйдут, нужно лететь и писать специальную бумагу снимающее это ограничение.
Гонять деньги транзитом в РФ не буду.
Хотят запрашивать банки,пусть запрашивают,в половине юрисдикций будут посланы на йух. Точно пошлют в США, вполне вероятно в Австралии.


[Сообщение изменено пользователем 25.02.2013 16:47]

Так и планирую.

Нельзя. Но в большинстве случаев нет даже технической возможности отправить их в РФ, не прилетая в страну нахождения банка отправителя.
В случае с прибалтикой,для меня нет проблем доехать до них и снять налом сумму которая нужна. В рублях.

В этом месте и есть загвоздка. Имя человека в воровском гос-ве давно утратило свой смысл?.осталось погоняло :-( :weep:

и на этом все. я когдато плотно получал денег изза границы, и у меня был валютный счет в евро в сбербанке. положить на него можно только свифт посланием. так вот мне неоднократно присылали скриншоты разных банков из германии, сша и прочих стран где тупо некуда было вводить этот свифт, только ибан и точка! и такие клиенты посылали меня лесом обычно как бы я ненастаивал.

а поповоду штрафов 100% - это уже было в советское время.
у родствеников умер родственник из израиля, оставив крупную сумму в советское время - конец 80 (пару лямов баксов судя по разговору). тогда тоже ходили требовали сдать все в пользу государства, вызывали в прокуратуру и тд. получали каждый раз отказ. в итоге ничего неизменилось, денег не сдали насколько мне извесно и от них в итоге отстали. так и живут эти евреи здесь зп, пенсия и тд. а за границей там милионы и их это устраивает))

если добровольно сами несмотря на давление не сдадите, то западный банк ни за что деньги не перечислит в россию.

и второй момент - какая это чинуша будет считать 75% или 100% забрать? смешно. и заметте уголовной ответственности никакой, иначе бы всех евреев пришлось посадить за решетку однозначно, они деньги не сдадут хоть убейте. и никакие транзитные счета и дайте на время подержатьсяя банку из россии - их эти схемы неустраивают

ну а мы можем например взять пример с евреев в этом плане. ну а чо?

[Сообщение изменено пользователем 27.02.2013 11:53]