Счета за границей: только с ведома российских банков

Да, читаем выше:
"Обязанность по исчислению и уплате налога на доходы физических лиц, полученных налоговыми резидентами Российской Федерации от источников, находящихся за ее пределами, возложена на таких лиц положениями пп. 3 п. 1 ст. 228 Налогового кодекса Российской Федерации.."
Т.е. данная поправка в КоАП РФ внесена в первую очередь для борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов.
Теоретически: Вы оплатите с возвращенной в виде скидки суммы налог (грубо говоря - методом начисления), предоставив необходимые подтверждающие документы (инвойсы, выписку с Вашего аккаунта вЭПС, выданную владельцем данной платежной системы и т.д.), а также подтверждение о переводе данной суммы через российский банк на имя иностранного контрагента. И можете использовать эту скидку (читайте - полученный доход из иностранных источников) по собственному усмотрению. Но, повторюсь, это на сегодняшний день пока только теоретически.

Если строго следовать норме ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ, в той редакции, которая вступила с 13 февраля 2013 года, лица, привлекаемые к ответственности, ? и граждане, и юридические лица, резиденты по валютному законодательству РФ. А нерезиденты по валютному законодательству РФ ? это те граждане, которые живут постоянно за пределами России, не въезжая в Россию, не менее года. Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев
Исходя из вышеназванного, Вы, будучи гражданином РФ, становитесь валютным нерезидентом РФ, если срок Вашего пребывания на территории РФ менее 183 дней в течение последующих 12-ти месяцев

[Сообщение изменено пользователем 23.02.2013 14:33]

Штраф единоразово платится? Или за каждый счет?
Чтобы не палиться Казахстан рядом есть.

Штаф оплачивается за каждый факт обнаружения иностранных счетов (по решению суда)+ изъятие сумм на данных счетах в размере 75-100%

[quote]Чтобы не палиться Казахстан рядом есть.
[quote]Не смотря на то, что Казахстан входит в зону ЕврАзЭС (наряду с Белорусью), но на сегодняшний день относительно данной поправки в КоАП РФ - это являются счетами в иностранных банках

[Сообщение изменено пользователем 23.02.2013 22:19]

Это все уже пройденный этап: номерные анонимные счета с анонимными картами активно продвигались на рынок в конце 90-х и начале 2000-х прибалтийскими и некоторыми другими банками. После терактов в 2001 году под видом борьбы с терроризмом эта лавочка была прикрыта. И вряд ли американцы разрешат снова к ней вернуться...

Нерабочий будет закон. Человеку с деньгами проще свалить будет за пределы РФ когда прижмут, и не возвращаться.
Казахстан я имел в виду не для открытия счетов, а для вывода денег на зарубежные счета.

+100500 Деньги ищут где им комфортнее и безопаснее. Причем последнее зачастую первоочерёдно. В свете последних изменений российского законодательства оба пункта мягко говоря хромают.
И ещё всегда в истории, когда фискальными методами прут против экономики в итоге побеждает экономика.

С простой человеческой точки зрения я Вас прекрасно понимаю, но со стороны законодательства РФ - не все так просто. Вы думаете так просто выехать за пределы любого государства и поменять гражданство? Даже с фискальной стороны, если Вы не находитесь в России (да и в любой другой стране) до 183 дней, Вы до сих пор являетесь резидентом. Соответственно, у Вас есть обязанности перед страной (читайте: налоговые обязательства)...

Кстати, относительно Казахстана. А как вы будете его использовать для вывода денег за границу? Следуя по логической цепочке Вы, допустим, сняли все свои "несметные богатства" с российских счетов, поехали в соседний Казахстан, чтобы вывести деньги оттуда в Лихтенштейн, к примеру... Я правильно понимаю Вашу мысль?

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 15:36]

Какие проблемы? Бизнес виза на три года и всего делов. А дней через 200 открывает бывший гражданин счёт.
Разве нет?

Так, да не совсем так! Вы не теряете гражданство, а теряете резидентство РФ через 183 дня с момента выезда за пределы государства. А чтобы Вы не подпадали под поправку статьи КоАП, Вы должны в течение года не появляться в РФ. Т.е. Ваши сбережения в инобанках на эти 365 дней каким-то волшебным образом должны испариться с "лица земли"... Но мы же не в сказке, чтобы "по щучьему веленью..."
Это распространяется на россиян, проживающих на территории России, тех, кто живет и работает меньше года за пределами России, а также иностранцев, которые работают в России и имеют вид на жительство в стране.

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 16:26]

Обналичиться и переместиться наличными в банковский депозитарий.
Либо опять обналичится и переместится на счета, открытые родственниками // друзьями на своё имя, с интернетбанком. После внесения на них средств - смена пароля в интернетбанке. А доступ у вас.
Как вам "щучье веление"?
Можно также в нотариусе местном сделать доверенность на доступ к счёту и операции по нему - если захотите посещать непосредственно отделения банка.

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 16:49]

:-D :-D я об этом тоже думал и еще много чего, но это уже "серые схемы", которые принципиально не обсуждаю, т.к. у меня негласно на этой "ветке" установился статус "законника" :lol: (по анализу сообщений в ЛС)

С каких это пор аренда банковской ячейки стала серой схемой? :-(

Нет, что Вы, аренда ячейки является вполне законным способом хранения сбережений... Но в данном контексте, все-таки, частично, выступает как способ укрывательства... А вот открытие счетов на третьих лиц с одновременным закрытием своих счетов - 100% "серость". Мое мнение.
Все, что является укрывательством от налоговых и/или имущественных обязательств, является "серыми" схемами, так же, например, как и выплаты з/п в конвертах.

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 17:01]

государство может признать серой схемой , ведь простейшую оптимизацию они легко называют "уходом от налогов" т.е даже не дырки в законодательстве использующие а именно законы, есть сам факт, денег стали меньше платить- значит уклоняетесь от налогов, а вы предлагаете варианты с ячейкой, это вобще мутная схема+ черный нал :-D

и по мнению государства, дробление бизнеса, вывод сотрудников из штата и перевод их на ИП и.т.д тоже приравниевается к серой схеме

Я, наверно, один тут расцениваю "штраф" в размере 75-100% от суммы как бы помягче то сказать.... рейдерством, безосновательной (со средств в РФ уже были уплачены налоги, = двойное налогообложение) конфискацией.
Кстати, с точки зрения закона... По Гражданскому Кодексу на текущий момент какой у нас максимальный размер штрафа для физических лиц?

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 17:17]

относительно чего?

Да относительно всего. Помнится ещё в 2011 году вообще максимальный размер штрафа с физика не мог превышать 5000 рублей.
В 2012 вроде подняли, но пределы явно есть.

Государство нас дустом травит, а мы будем думать какого цвета схема...
Обязательство у нас одно, сохранить здоровье и активы свои и близких.


Не вижу особых проблем. Машину по винтикам разбирать на границе не будут. Обычно больше проблем с российской стороны. Ч.з. Казахский банк можно SWIFT перевод сделать.

Как бы сказать то, вы видать не внимательны, года 3-4 назад ( помоему даже больше) государство сделало разворот от "белизны" и потому сейчас "полутона" неинтересны не государству ни бизнесу ;-) :-D

Вот что мне выдал дядюшка гугл
http://pravo.ru/news/view/59466/
То есть речь, если по закону не может идти о 75-100% от счёта, а о сумме, на данный момент не более 3300 долларов по курсу ЦБ.
Или законы у нас уже официально избирательны? Для власти одни, для граждан другие?
А мы все ходим под презумпцией виновности?

скажу точнее. примерно с начала века. в начале нулевых.

[Сообщение изменено пользователем 24.02.2013 17:33]

Никакого двойного налогообложения нет и быть не может. Если Вы работая за границей, получаете там доход, а также оплачиваете налоги в соответствии со страной работодателя, с данных доходов в РФ налог взыскан не будет в соответствии с Письмом ФНС МФ РФ от 30 марта 2006 г. N 04-2-03/62 (все письмо выложено выше, но выдержку приведу):
...в декларации... указываются суммы налога с ...доходов, уплаченного в соответствии с законодательством иностранного государства, при условии, что с этим государством РФ заключила и применяет договор (конвенцию, соглашение) об избежании двойного налогообложения. В таком случае к декларации прилагается документ о полученном доходе и уплаченном налоге, подтвержденный налоговым (финансовым) органом соответствующего иностранного государства.

По части штрафов: все зависит от вида действия/бездействия, по которому Вас привлекли к ответственности. Например, максимальный размер штрафа за нарушения на митингах для физических лиц составляет до 300 тысяч рублей. Так что "потолков" нет...