Юридический адрес при открытии расчётного счёта - требование банка

Ситуация следующая: ООО зарегистрировано в августе 2008г., юридический адрес в учредительных документах указан адрес регистрации единственного учредителя, этот же учредитель является директором, т.е. в паспорте указан адрес, по которому зарегистрировано ООО. При регистрации в ИФНС никаких дополнительных требований о предоставлении права собственности на квартиру налоговики не выдвигали.
Единственным документом у учредителя на эту квартиру является обменный ордер (дело было давно). Человек реально существует, платит налог на имущество за эту квартиру.

Убедительная просьба, подскажите, пожалуйста:
на основании какого документа банк требует при открытии расчётного счёта "Документ, подтверждающий нахождение по фактическому адресу (свидетельство о собственности, договор аренды, договор субаренды, договор ссуды) (копия, заверенная нотариально (регистрирующим органом) или оригинал, в случае удостоверения подлинности копии банком)"??

Причём, месяц назад ООО открыло счёт в одном местном банке, там никакого договора аренда или свидетельства о собственности не требовали, при попытке открыть второй расчётный счёт в другом банке, столкнулись с необходимостью предоставить док-ты, подтверждающие право собственности на квартиру.

Банк настаивает, чтобы учредитель заключил сам с собой договор аренды, раз уж нету свидетельства о собственности. Сейчас по телефону из банка сказали, чтобы принесли подлинник обменного ордера для открытие счёта.

Насколько всё это правомерно??

[Сообщение изменено пользователем 17.02.2009 16:21]

Вам оно надо работать с банком столь рьяно подходящему к формализации ? Это же первый звоночек, в процессе работы может всплыть ещё много чего, может быть проще поменять банк ?

документ - не знаю
суть - банку надо знать что вас реально найти по адресу, указанному в учрдокументах


ага..на жилое помещение....

Банк дурной. Думаю стоит вспомнить что он не один у нас в городе

я даже могу предположить чего - как минимум "доверительной беседы" после получения наличных денег с р/сч. Блокировки счета и т.п.

помониторила банки, отдельные вообще дошли до маразма, у одного прямо на сайте написано, что банк может приехать и проверить действительно ли фирма находится по указанному адресу. В телефонном разговоре администратор этого банка вообще сказала замечательную фразу: "Вы же понимаете, что всякие подставные и обналичивающие фрмы предоставят любые документы и к ним не подкопаешься", на мой резонный вопрос против кого же тогда направлены все эти документальные требования-ужесточения, ничего вразумительного ответить не могла.

В другом банке, на мой вопрос, что ИФНС, зарегистрировав юридическое лицо, уже проверил правомерность открытия по данному юридическому адресу, почему же банк снова это проверяет, в ответ прозвучало: а мы в налоговиками не работаем и не знаем, что они там вообще просят.

Советы банкиров просто поражают своей глупостью, посоветовов заключить самому с собой (см. топикстартер) договор аренды, эта мадам замешкалась, когда я ей сказала, что подобный договор свыше года аренды надо регистрировать. Потом был предложен чудеснейший вариант: ну и заключите формально договор, главное, в банк отдайте, а у себя никак не показывайте.

Кстати, подобное наблюдается во многих банках, особенно в московских, но и наши эту эстафету уже подхватили. Об этом и на других экономических форумах пишут.

Тупой беспредел чиновничий угнетает... Жаль времени и потраченных сил.

Это все давление ФЗ О противодействии легализации (отмыванию). Мало того, банки могут отказать в открытии счета юр.лицу в случае отсутствия по своему местонахождению

а что такого... воообще то договор заключается между организацией и физ. лицом, другое дело что надо , по идее, переводить помещение в нежилое, а так многие руководители ездят на машинах, коорые сами же и сдали своим предприятиям в аренду

А подскажите, пожалуйста, при открытии фирмы если указывать юридическим адресом квартиру, но не по прописке, а другую, значит нужно заключать договор аренды и платить налоги на сумму указанную в договоре? или это можно сделать чисто формально и никуда не проводить? И еще вопрос, чем грозит собственнику квартиры , что по его адресу зарегистрирована фирма? Ну если предположим проблемы у фирмы возникли, там долги появились. С него могут что-то потребовать?

Так-то причем здесь чиновники, они работники коммерческой организации....

Чиновники издали закон по борьбе с терроризмом и отмыванием денег, и под этой маркой контролируют не тех, кто и правда с террористами связан, а тех, кто ещё пытается как-то легально работать и что-то делать.

Ну вот не верю я, что наши доблестные органы не знают поимённо тех, кто и правда "сливает" и "отмывает".

И игра у банков односторонняя: вот издам приказ и буду требовать, что хочу! Благо, что сей документ позволяет банкам законно требовать любые доки, подтверждающие идентификацию.

Но у самих банков что-либо потребовать невозможно, даже вон вклады или свои же деньги на расчётном счёте. Или могут по полмесяца средства на счёт не зачислять...

Кстати, слово "идентифицировать", можно очень широко трактовать: отпечатки пальцев, например, распорядителей счёта... Копии паспортов уже берут, так что не за горами и проТчая и-ден-ти-фи-ка-ция...

Хм, это уже давно не секрет... Поглядите вот фильмец... http://tfile.ru/forum/viewtopic.php?t=96685