мошенничество с кредитной картой

Ситуация: Кредит на покупку вещи получен (оформлен) 27 окт. 2007, погашен 27.06.2008. Претензий от банка не было. Информации о том, что выпущена кредитная карта не получала, однако банк по старой доброй традиции, видимо эту информацию отправил в письме. Вчера получила уведомление от банка смс-кой что должна заплатить за просроченный первый платеж по кредитной карте, лимит 60 т.р., Я карту не получала, не активировала, почтовых извещений по почте от банка о том, что надо явиться на почту получить заказное письмо тоже не получала. По информации от банка кредитную карту активировали по телефону, назвав кодовое слово, которое называешь при оформлении кредита и написании заявления, 30 сентября. Деньги с карты потрачены в период с 1 — 15 окт., оплачивали покупки в супермакетах, на АЗС, в Евросети - все платежи в г. Пермь. Кроме того, была попытка снять деньги через банкомат (опять же в Перми), но не получилось снять деньги, т.к. не прошел ввод пин-кода.
Мне смс-уведомлений о том, что с картой, предназначенной мне, происходили какие-то действия (активация, снятие денег, оплата покупок и т.д.) - не поступало. Теперь банк требует с меня погасить первый просроченный платеж. В банк обрящалась — они говорят, что наверняка Вашей картой воспользовались родные или близкие - получили, активировали, т.к. знали кодовое слово.
Как доказать, что заказное письмо на почте получала не я, что карту не активировала и ей не пользовалась, тем более в Перми (проживаю и зарегистрирована в г. Екатеринбурге).
Пока в СБ банка не обращалась. Посоветуйте, пожалуйста, какие действия предпринять по данному факту мошенничества.
ЗЫ Мопед не мой, ситуация случилась с подругой, я просто ей хочу помочь.

[Сообщение изменено пользователем 28.11.2008 17:49]

Думаю, что на суде вашим доказательством будут являться только показания свидетелей.
Банк должен будет представить противоположные доказательства:
- почтовое уведомление о доставке с вашими паспортными данными и подписью;
- аудио-запись активации карты по ключевому слову.

заяву в милицию, по признакам ст.159 УК РФ. Описать всю ситуацию подробно. потом легче будет.

В ситуации есть плюс. Можно вычислить тех кто пользовался т.к засветились много где.

Всем спасибо!
Знакомый юрист посоветовал также обратиться в СБ банка, в милицию и прокуратуру - одновременно с жалобой и заявлением на мошенничество.
Насколько оперативно реагируют наши службы и СБ банка на такие заявления? Подруге сегодня опять звонили с требованием внести платеж по кредитной карте. Может ли этот инцидент испортить кредитную историю?

Уже испортил......
Надеюсь карта заблокирована?
Я бы в первую очередь поискал родственников в Перми.

Гм... а как можно заблокировать карту, которую не получали? Тем более, что весь ее номинал мошенники уже благополучно "оприходовали"...


[Сообщение изменено пользователем 28.11.2008 17:45]

вам ничего доказывать не надо пусть доказывает банк что вы получили карту и активировали ее. если вы этого не делали не докажет! Скорее здесь мошенничество сотрудников самого банка они могли знать и кодовое слово и карту вашу ни куда по почте не высылать. Довольно банальный случай. Пусть ваша подруга не расстраивается ничего ей платить не надо это проблемы самого банка и их СБ пусть свои проблемы с безопасностью решают сами. Это вообще де+ильная система высылать кредитные карты и не предупреждать об этом заемщика. Посему банк сам виноват в своих прое+бах.

в 99% случаях в итоге оказывается что деньги похитили родственники или знакомые.
поэтому не стоит сидеть и ждать когда из банка прийдут пени и штрафы на круглую сумму

Судя по тому, как в банке отреагировали на желание внести ясность и разобраться в данной ситуации, а именно - "нам ваши заявления ни к чему, думаете вы у нас такая первая? каждый день не по одному человеку приходят жалобы писать, идите в милицию" - дело все ж таки не в родственниках, а все-таки в сотрудниках банка. В милиции заявление приняли.

Думаете, где-то помнят, кто отоваривался у них 2 месяца назад? Если только записи с камер наблюдения сохранились (что вряд ли) и если пермская милиция оперативно эти записи приобщит к делу.

Есть еще попытка съема денег в банкомате. Банкоматы ведь под видеонаблюдением всегда.

"А вот это попробуйте!" (С)
Правда, мне рассказывали о нескольких случаях воровства из квартир, машин и офисов, когда лица оставались на видео-записях с камер наблюдения, но это не помогло милиции в поисках воров.

Плохо хотели найти. При мне расследовали подобный случай, тетка была на ч\б видеозаписи и в темных очках - все равно нашли. Там, правда, речь о 500 тысячах шла.

для автора важно только что на записи не он.. а уж эсли банк подозревает связь между автором и снимающим- эго проблема это доказать. К томуже вы можете подать ответный иск ибо вобщем безопасность личных данных клиента- обязанность банка

зачем все это?
с вас требуют деньги неизвестные лица, представляясь сотрудниками банка, в котором вы якобы взяли кредит, а на самом деле не брали, вот и пишите заявление на этих деятелей, а они пусть сами идут в милицию и доказывают что кредит брали именно вы
банки наглеют - сперва картами раскидываются, а потом тупо пытаются получить деньги с тех. чье имя на карте они напечатали, вот их и надо в первую очередь наказывать

Ну хотя бы кредитную историю обелить.

именно так! и никак иначе... зачем ВАМ самим ставить себя в положение ответчика?

стоп.. а тут я думаю только в надзорные органы (eсли таковые есть) и только после РАЗРЕШЕНИЯ конфликта!

Вести с полей. Уже не до кредитной истории.
Заявление в соответствующие органы написано, правда там еще не определились, кто будет вести дело, сказали позвонить через 3-5 дней.
Попытки обратиться в банк с тем, чтобы зарегистрировть письмо от моей подруги с информацией о том, что имеет место быть факт мошенничества и что по данному вопросу написано заявление в органы и возбуждено дело успехом не обернулось. Пожалуйста, посоветуйте, каким образом официально зарегистрировать обращение в банк (письменное завяление в 2-х экз. с отметкой о вручении), и необходимо ли это в данном случае - пока все переговоры ведутся устно, а их "к делу не пришьешь".
В банке пока ограничиваются высказываниями что они не милиция заявления принимать и что "пока не будет решения суда о том, что лицо, на чье имя выпущена карта, не несет ответственность по этому кредиту, и им воспользовался другой человек с помощью мошенничества, данное лицо и должно нести ответственность".
Кроме того, из глубин женской памяти был выужен факт о том, что
30 сентября на сотовый подруги был звонок. Девушка, представившись сотрудницей банка, под предлогом проверки данных, так как они переходят из одной базы в другую, выспросила всю ту информацию, которая указывается в договоре кредитном. Наверняка, все выпросила, а подруга ей все ответила. Уже и так понятно что налицо безалаберность и конечно же некого винить в том, что сдали все "явки, пароли".
По детализации сотового оператора, которую подруга брала сегодня, видно что звонка было три, время и дата звонка, а также то, что звонили с номера, который зарегистрирован в Пермской области. Тогда видимо этому никакой значимости не было придано.
В свете вышесказанного, необходима грамотная консультация юриста, который бы был в теме банковских мошенничеств.
Понятно, что презумцию невиновности никто не отменял и все такое прочее, но ситуация для обывателя катастрофическая - родная милиция же не побежит в срочном порядке наказывать мошенников, а позиция банка и так понятна.
Пожалуйста, помогите советом или информацией - в личку или в форуме.
.

в банк вы можете послать по почте письмо, хотя это ничего не даст


вы уверены что дело возбуждено?
кого признали потерпевшим?

гм. я не вполне уверена что я правильно употребляю терминологию. Пока принято только заявление, по истечении 5 дней сказали передадут его конкретному сотруднику и видимо потом уже будет дело заведено. А там уже видно будет. Но не банк же подавал заявление - с чего будут признавать потерпевшим его? Пока налицо заявитель - моя подруга.

Я вот тоже думаю что это письмо ни к чему. Просто обывателю, который сталкивается с такой ситуацией впервые, конечно же все происходящее кажется катастрофой - поэтому хотелось бы как минимум грамотно и своевременно предпринимать какие-то действия, чтобы не оказаться на руках с долгом перед банком.

1)а зачем? от банка что нибудь пришло? (не смска а документ?) нет? значит пока вам просто звонят и пишут смски неизвестные люди- вероятно мошенники!


2) ну конечно умница ваша подруга.... пусть найдет договор и поищет вразу о своэй ответственности за разглашение личных данных (типа "кодовое слово обязуюсь никому не говорить") :-) я подозреваю что не найдет... кстати в заявлении номер этот указала?

итого: суд будет... защита такова: ничего не знаю о карте даже не предупреждали. Договора с банком на какойто новый кредит не заключала.. обязательства по старому выполнила... очевидно данные мои попали 3им лицам.. это проблема банка а не моя"

иначе говоря пусть они паряться и доказывают что имеют с вами КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР тоeсть вы имеете какие то обязательства

родственники говорят? дак пускай найдут этих "родственников" и с них спрошают вы то тут причем?..

[Сообщение изменено пользователем 03.12.2008 13:40]

Какой номер? Телефона с которого ей звонили? Тогда нет, потому что
"воспоминания" на нее нахлынули уже после того, как написано было заявление - то есть это уже дополнительная инфомация. Заявление она отнесла 28-го, распечатку брала вчера, сегодня нашла звонки с номера Пермского.
Вроде бы и так ей втолковываю что не надо панике поддаваться, но видимо из банка ее плющат смс-ками, а женская психида дает сбои...

1)обратиться к оператору с просьбой заблокировать смс с номера(по причине рассылки НЕЖЕЛАТЕЛЬНОЙ корреспонденции)... в случае угроз милицию- по факту угроз
2) ждать ДОКУМЕНТ
3) идти на суд С АДВОКАТОМ с которым лучше поговорить заранее

ну и самоe главное.. не переживать и не чувствовать себя ВИНОВАТОЙ.... с таким настроем фиг что выиграешь

[Сообщение изменено пользователем 03.12.2008 15:10]

потерпевшим является тот,кому ущерб причинен, а заявление подать может вообще любой, кому стало известно о преступлении

вам уже давали рекомендацию - обратиться с заявлением в милицию о неправомерных действиях сотрудников банка, выражающихся в оказании психологического давления с целью заставить вас выплатить деньги