Розыск денег должника в банках

:-D :weep:
только приставы с большим опытом работы могут так называться, жаль таких аксакалов мало


:hi:




:mad:
а зачем столько телодвижений, если без права получения денег?
ведь любое лицо может через заказное письмо с описью вложения отправить лист (читай - предъявить к исполнению)

вероятность, что сканает есть. Все зачисит от банковских юристов - обычно такие интресеные ситуации отправляют им на рассмотрение. И как говорится "два юриста - три мнения" )))




не-не, работодателем могут быть заверны доверки на получение заработной платы и иных платежей, связанных с трудовыми отношениями, на получение вознаграждения авторов и изобретателей, пенсий, пособий и стипендий, вкладов граждан в банках и на получение корреспонденции, в том числе денежной и посылочной.
Казначейству она не сканает, но вот банку получателю - очень даже.
Если есть такая доверка, то проще деньги по ИЛ отправить на Иванова, а а потом притопать в банк получателя и там Петров по такой доверке денег снимет.

а если Иванов в тайге - это случайно он не в местах лишения свободы? ну у меня такие ассоциации с тайгой, где нет банков и сложно оформить доверку :-D

Да кому оно нужно "право получения присужденного" если в этой цепочке:
- предъявление ИЛа в Казначейство-перечисление денег-зачисление денег на счет в Банке - это никого не волнует.

ну.А смысл?

:-D
так это я Вас спрашиваю - смысл идти к нотариусу оформлять доверенность на предъявление листа к исполнению (без права получения денег), если лист можно просто почтой отправить, хоть дядя Вася
офф

я не понимаю зачем в Банк идти получать?Карта же есть.Привязанная к расчетному счету.Цель то - по карте в банкомате снять.
Короче - это проблема не моя.Мне просто было интересно.
Я сделала вывод : получить на счет Банка без указания ФИО можно.Только нужно наличие ИНН (его указать и данные об этом должны быть в Банке) и номера рс получателя в этом Банке

[Сообщение изменено пользователем 05.09.2012 15:00]

про карту я не знала. Если карта и Пин код от нее у Петрова, то вообще проблем не вижу.



Нельзя, если Банк требует ФИО получателя. ИНН получателя может Банку неизвестен (очень редко когда по физику в банке есть данные по ИНН), тогда банк идентифицирует платеж по ФИО и номеру чсета.

Если в Банке получателе есть ИНН держателя счета?То по номеру счета и ИНН можно послать неидентифицированный платеж?

только если Банк установил правило: идентификация платежа по номеру счета и ИНН.
Положнием ЦБР ?383-П банкам предоставлено право самостоятельно определять по каким показателям они будут идентифицировать входящие платежи. Как придумал конкретный банк - не известно. Может вообще сказать "буду индентифицировать платежи по ТРЕм реквизитам: счет, ФИО и ИНН (если указан)". И если хотя бы один не совпадет - повесит на "невыясненные", через 5 дней отправит обратно (если не будт письма из банка-отпраителя с уточнение).
Исходя из практики могу сказать, что чаще всего идентифицируют по ФИО и номеру счета (даже если ИНН по физику известен)

Понятно.Спасибо.

нет это не так. Инструкции ?277-П. есть несколько видов карт. в том числе без открытия текущего банковского счета.

[Сообщение изменено пользователем 06.09.2012 21:31]

да легко. текущий счет для этого не нужен.

ГРКЦ я точно знаю, указывает Ф.И.О. получателя однозначно. И ни в коем разе не будет даже по нотариальной доверенности слать деньги представителю. Плавали-знаем.

мои аплодисменты за умение и не лень найти нужные слова в банковской нормативке...

нет, к сожалению, не одобрят :-)

Карты Тинькова без счета

да

Тинькофф сначала пиво придумал или карты мм?

а что они при этом говорят? не хотим и баста? какое-то разумное объяснение может быть, ведь по общему правилу человек может передоверить свое право на получение своих денег, это его деньги и он как-нибудь без банка сообразит куда их перечислить не?

что за инструкция?


для дебетовой карты счет нужен обязательно.
цитата Пложения ЦБР ?266-П:
Расчетная (дебетовая) карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организациейљ- эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете , или кредита, предоставляемого кредитной организациейљ- эмитентом клиенту в соответствии с договором банковского счета при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).





это чисто кредитные карты. ни могут без текущего счета работать. На такие карты собственные деньги (так сказать свнрх кредитного лимита) невозможно внести, они работают только за счет кредитных средств



оспорить не пытались?

266-ая, опечатался.

соглашусь. но есть еще кредитные карты и предоплаченные (как я понял, они могут и по принципу дебетовых и кредитных работать).


Хотите сказать что ТКС получив от должника 100 рублей (на свое имя, счета должника нет, не забываем) при ссудной задолженности образовавшейся по расходным операциям + процентам и комиссиям в 50 рублей, остаток 50 рублей вернет обратным переводом должнику ? я конечно посмотрю в понедельник, но по ходу ТСУ просто положительный баланс карты рисует... 266 инструкция очень гибкая, она позволяет многие вопросы (в отличие от 54-П) решать банку на свое усмотрение (разрабатывать различные правила). В судах ТКС практически только ей и трясет.


пока повода не было, они нам партнеры так сказать, да и аферы с получением денег за клиента не практикуем. К тому же есть карты, если приспичит. Зачем умозрительными экспериментами заниматься. Я не считаю это ограничением права . ГРКЦ же выступает платежным агентом. Как написано в судебном документе, так и надо сделать. Никто институт процессуального правопреемства не отменял. Закидываете договор цессии в суд после решения, судья проверяет "чистоту" уступки права - и получаете лист на себя. Проблем нет.

если , как вы утверждаете, в ТКС текущие счета не открывают, то излишек поступаемых денег он может отразить на счетах будущих доходов, на счетах прочих обязательств, счетах расчетов с дебиторами/кредиторами и проч. Вариантов куча.
О еще можно например, увеличитть лимит кредитный на эти лишние 50 руб. (тем самым баланс по карте вырастет) и когда клиент потратит - списать в счет погашения задолженности.
Ну в общем надо смотерть что там в догвооре пропсиано по этому поводу. Или во внутр инструкциях ТКС (хотя они врдя лиу вас есть)

да
вот текст запроса, который я подготовила для ОФССП
не могу избавитьс яот ощущения, что как-то непрофессионально, корявенько, с т.з. банковсокого дела, не ихними терминами ))))) Видно что запрашивают сами не знают что. Прошу специалистов банковского дела покритиковать

Настоящим прошу сообщить, имеется ли во владении/пользовании банка какое-либо имущество должника ФИО (счета, вклады, карты, ячейки и пр.).
В случае наличия какого-либо имущества, прошу незамедлительно наложить арест на имущество ФИО на сумму _______________ рублей (на ячейку - полностью до определения ее содержимого) и уведомить ОФССП.

1.Надо включить "период" - с момента возбуждения ИП
2.Арест на имеющееся и вновь поступаюшее имущество(на счета,на вклады, в ячейки)в сумме___

а разве приставы не по утвержденным формам такие запросы на розыск и арест имущества делают? вроде ж у них в какой-то инструкции, если не в законе, четкие формы прописаны

а так по формулировкам:
Поручить Банку провести проверку наличия денежных средств, ценностей и иного имущества должника, находящихся на хранении в Банке, в том числе денежные средства ( в рублях и ин. валюте) на счетах и вкладах, драгоценные металлы на металлических счетах, ценности должника, переданные на хранение в Банк, в том числе в арендованном на имя должника индивидуальном банковском сейфе (ячейке), ценные бумаги в депозитарии Банка и др. имущество должника
В случае выявления - наложить арест на денежные средства, ценности и имущество должника в размере _______________ руб., а также произвести арест имущества должника, находящегося в индивиид. банк. сейфе.
О выполнении - сообщить ФССП. Продолжить испольнять настоящее постановление до момента ареста полной суммы (как то так)

Закон об исполнительном производстве позволяет заявлять перед приставами ходатайства с целью выявления имущества должника. на этой неделе мне отвеят, подпишут ли приставы такие запросы. Или должны дать официальный отказ удовлетворить ходатайство.

не поняла это извините, что значит до момента ареста полной суммы...
Серединку учту для следующих приставов, спасибо

насколько знаю, раньше по букве закона был такой подход: арест например суммы 100 руб. Отправили в банк, там есть счет на котором лежит 10 руб. Вот 10 руб арестовали, отписались приставу "есть счет, на нем 10 руб. арестовано 10 руб.". Потом были изменения в закон об исполнит. производстве и в формы постановлений ФССП о розыске и аресте счетов. Согласно этим изменениям, банк, арестовав 10 руб на день поступления к нему постановления о розыске и аресте, должен и далее это постановление исполнять, т.е. если на счет поступят деньги (например, безналом перечислят 30 руб) - банк и их арестовывает, итого под арестом 40 руб.

вот цитата из 229-ФЗ
Если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.

вот что я имела в виду