Налог с продажи квартиры - вопрос

Прошу помочь в следующей ситуации.
Купили долевку с черновой отделкой за 1890 тыс. руб. год назад. По 1/2 доле каждому из собственников. Сейчас хотим ее продать по рыночной цене уже с ремонтом за 2500 тыс. Как в данном случае оптимизировать налогообложение? Надо ли будет платить НДФЛ? Есть ли какие-то налоговые вычеты? Как правильно оформить договор купли-продажи в таком случае?
Квартиру продаем с целью увеличить площадь с 1-комн. на 2-комн. (а не с целью наживы), но за те же деньги, теряя в качестве дома (из нового у/п в брежневку, например), так что "лишних" денег нет, тем более что родился ребеночек.
Заранее спасибо за ДЕЛЬНЫЕ советы. Сами далеки от юриспруденции, бухгалтерии и т.п. Ст 220 НК читали, но ясности она не прибавила.

[Сообщение изменено пользователем 26.11.2011 09:36]

ждите еще 2 года и налог будет 0

Смотрите ст.220 НК.

Умно. Итак это знаем. Мне надо сейчас.

собственно, там всё написано.
на 1,89 млн. - налоговый вычет получали?
/если покупали год назад - должны были отразить в декларации за 2010 г. то есть в этом году/
если сейчас будете продавать - получаете вычет на 1 млн. руб., с остального - чертова дюжина. дальше в правовом поле минимизировать некуда.

Не получали никакой вычет, декларацию и не сдавали, вычет не просили.


а 1 млн. - это вычет с квартиры, или каждый собственник своей доли может получить 1 млн. вычет?

А говорите, что ст.220 читали. :-)

При реализации имущества, находящегося в общей долевой либо общей совместной собственности, соответствующий размер имущественного налогового вычета, исчисленного в соответствии с настоящим подпунктом, распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле либо по договоренности между ними (в случае реализации имущества, находящегося в общей совместной собственности).

ЗЫ: Вместо вычета вы вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов...

[Сообщение изменено пользователем 27.11.2011 18:27]

Вместо предусмотренного данным подпунктом вычета. ;-)


В договоре была прописана черновая отделка?



По уму, надо подтвердить документально расходы на отделку и прибавить их к расходам на строительство.
Автор, поищите в инете, принимает ли налоговая к зачету расходы на отделку как вычет в порядке пп.1 п.1 ст.220.

Если же налоговые в упор не признают расходов на отделку, останется пытаться продавать, формально, квартиру по входной цене и 610 т.р. сверху за "неотделимые улучшения". Хотя далеко не всех устроит такой вариант.


Максимум, что придется уплатить, это НДФЛ с 610 т.р., т.е. около 80 т.р. (по 40 с каждого). Если, скажем, поиск покупателя, согласного на фиктивную цену, обходится ценой торга на сравнимую сумму, то лучше оформить реальную цену и уплатить налог. А еще лучше - потягаться за правильный вычет.

+1
я бы побадался за эти расходы, да.


вам должно государство вернуть НДФЛ с этой суммы:
1890*0,13=245,7 т.р. на двоих
это, что касается декларации по ф.3 НДФЛ за 2010 г.

Спасибо.

То есть можно еще подать декларацию за 2010 год (кстати, долевка была оформлена в 2010 г, а св-во о собств. в августе 2011) и рассчитывать на возмещение? Это будет несколько лет тянуться? За год у нас нет столько налогов. И при этом еще и продать и снова получить вычет в размере расходов?

Во-первых, для этого надо и доход за 2010 иметь каждому 945 т.р. за 2010. Иначе 3-НДФЛ подавать за 2010 и далее каждый год, пока вычет не будет исчерпан.

Во-вторых, если покупатели достаточно молодые люди, то использовать вычет по этой сделке нецелесообразно. В будущем они могут купить по квартире единолично и вернуть по 260 т.р. налога каждый (или более, если появятся поправки в НК РФ).

Имеет смысл применять такой вычет сейчас только если у кого совсем предпенсионный возраст и перспектив никаких. Собственность долевая, каждый может распорядиться своим вычетом независимо.

Спасибо большое.

И снова здравствуйте! В последнее время несколько раз от разных людей (риэлтер, потенциальные покупатели) слышим, что если мы продаем квартиру и тут же покупаем другую (т.е. обмен по-существу), то НИКАКИХ налогов платить не надо, если продаваемая квартира менее 3 лет в собственности и продается за большее, чем. была куплена. Это так? Есть ли основание так считать?

За меньшее.

Фактически произведенные расходы могут включать в себя сумму покупки другой квартиры?
Пару минут назад еще один риэлтор сказал, что если квартира продана и куплена другая в одном налогвом периоде, но куплена за бОльшуюсумму, то налог не платится с продажи квартиры.

Нет. Читайте пп.1 п.1 ст.220.

Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов...



Попросите их обосновать это утверждение. Не просто номер статьи дать, а ткнуть пальцем в текст или процитировать фрагмент. Или, может, секретное разъяснение МинФина есть.

Приобрела квартиру по долевке ,через ипотеку в июне 2008г-4281600 руб,с черновой отделкой+,% банку-903000 руб,ремонт обошёлся в 500000 руб,хочу продать за 5700000,право собственности возникло в декабре 2010г.С какой суммы реально придётся заплатить налог.Сколько людей,столько мнений.

Более того, сколько налоговых инспекторов, столько мнений. Плюс еще сколько разъяснений МинФина. :-D


Налоговая база = Доход (5.7 млн) минус вычеты (4.28 + ?)

Остается выяснить, засчитывает ли налоговая в качестве вычета проценты по ипотеке и расходы на отделку. Попробуйте позвонить или сходить в свою налоговую насчет этого.


И, разумеется, платежные документы об этом имеются?