На ИП установили лимит денег и контроль за расходами?

ЦБ РФ и ГУ по Свердловской области
Руководителю кредитной организации
от 04.02.2009 № 14-2-36/2562
Об отдельных вопросах применения нормативных актов Банка России

Главное управление доводит до Вашего сведения разъяснения Департамента наличного денежного обращения от 16.01.2009 № 29-1-1-5/160 об осуществлении контроля за соблюдением ИП порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами...

...Учитывая, что ИП приравниваются к юридическим лицам, на ИП, совершающих кассовые операции, распространяются требования "Порядка ведения кассовых операций в РФ" от 22.09.1993г. № 40 и Положения Банка России от 05.01.1998г. " 14-П "О правилах организации наличного денежного оборота на территории РФ", с изменениями, включая установление кредитными организациями ИП лимита остатка наличных денег в кассе в соответствии с порядком, установленным указанным Положением...

Ну да.. а еще есть..
Решение Верховного Суда Российской Федерации от 15.09.2008 № ГКПИ08-1000 и
Определение Верховного Суда Российской Федерации от 04.12.2008 № КАС08-620

Следовательно.. раз Порядок ведения кассовых операций распостраняется на ИП, то контроль за кассовой дисциплиной путем установления лимитов и контролем за их выполнением по 14-П возложен на банки...

[Сообщение изменено пользователем 10.03.2009 19:35]

Кредитные организации - они и есть банки. Но все равно спасибо за ссылку на судебные решения, сейчас посмотрим, что там

итересно получается-надо почитать будет. а так хотели счет открыть на ип-банк искали. нам надо снимать 500тыс. в месяц. все легально-нам перечисляют за услуги раз в месяц и эту сумму мы снимаем.договор есть.так вот узнавала я про проценты и лимиты снятия. один госбанк заявил что мы должны типа по расходам отчитаться потом-куда деньги потратили. я им говорю-налоги платим-усн-6% какие еще отчеты.типа указания цб. и начала мне чесать. я у нее давай спрашивать какие доки ип должен предоставить-она трубку повесила.а если он эти деньги все в ресторане проматывает? чего ей чек из ресторана принести? я понимаю если снятие идет каждый день-это совсем другой разговор.

что мешает ИП перевести деньги на свою карту и там обналичить, ЦБ отдыхает со своим контролем

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 20 июня 2007 г. N 1843-У

О ПРЕДЕЛЬНОМ РАЗМЕРЕ РАСЧЕТОВ
НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ И РАСХОДОВАНИИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ,
ПОСТУПИВШИХ В КАССУ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИЛИ КАССУ
ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

На основании статьи 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233; 2006, N 25, ст. 2648) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007 года N 13) Банк России устанавливает следующее.

О применении норм пункта 1 см. письмо ЦБ РФ от 04.12.2007 N 190-Т.

1. Расчеты наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее - индивидуальный предприниматель), между индивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.

2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1 настоящего Указания.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ





Теперь банки требуют определять лимит кассы и строго придерживаться положений, изложенных выше.
Хоз. расходы не проведешь, взяв деньги из кассы (как раньше), надо по чековой книжке получать налик, платя процент за снятие банку. Но это легко обойти (как borra посоветовал), перекинув деньги с р/с на лицевой счет физ. лица и снимать уже с л/с (в некоторых банках - даже без процентов).

Вот что пишут банки по данному вопросу:
http://www.kbdu.ru/page.php?p=1482

[Сообщение изменено пользователем 11.03.2009 22:47]

по поводу 100 тыс. это уже давно было. а когда мы снимаем по чековой ип то пишем расходы ип. а это видимо очень большой перечень.цели расхода указываются в лимите. а на ип лимит не устанавливается.или уже требуют установить? там даже кассу не проверяют-тока по ООО вроде.недавно у нас по ООО проверка кассы была.лимит не установлен поэтому остаток каждый день 0. нам написали что брали на зп а часть потратили на хоз.расходы. но по сути штрафов за это из налоговой не будет.а банку невыгодно если вы от них уйдете.поэтому проверки это чистая формальность.если конешно какой то банк сильно выступает можно всегда выбрать другой

Если я работодатель, с лицевого счета (карточки) деньги снять можно. Но как зафиксировать факт выдачи наличных на зарплату?
Ведомости какие-нибудь?

ап

Вот тут тема обсуждалась:
http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=238601

Вобщем-то все четко и понятно изложенно