Перечисление физику от юр.лица и обналичка

Нужно принять от юр.лица оплату по договору подрядных работ на счет физ.лица в банк.
Сейчас у меня есть счет в 24.ру. Позвонил - могу снять деньги под 0.5%. Но пугают душераздирающие истории когда банк блокирует "подозрительные" деньги и снимает 12% (или сколько там).

На руках есть документ - договор подряда с суммой.

Могу я нарваться на эти самые 12%?

А в банке спросить?

В банке поинтересовался в первую очередь и конечно получил заверения в том, что все будет хорошо. Но вот товарищ из соседней темы с СКБ пролетел.
Меня интересует мнение практиков. То есть тех, кто проводил такие платежи с проблемами или нет.

В вашей ситуации, все проще. У вас на руках договор подряда. Данные денежные средства поступят на вашь счет с формулировкой "оплата по договору подряда". В соответствии с действующим законодательством данная выплата характеризуется как "выплаты доходов в пользу физических лиц" и не подпадет под действи 115 ФЗ. Сделайте копию договора подряда и отнесите в банк, проблем не будет.

[Сообщение изменено пользователем 18.02.2009 11:03]

2 НДФЛ могут еще попросить (юрик обязан по запросу предоставлять).. ну и дополнительно если возникнут подозрения характер операций по счету (т.е. выписка)... а то вдруг юрик только и делает, что суммы по договарам подряда шлет :-)

Отлично. То есть если сразу заготовлю 2 НДФЛ и оригинал договора на руках, то банк выеживаться не станет.

Спасибо. Тему можно закрывать.

Оптимист , однако.....

Ну если у меня будут все законные основания на получение этих денег + подтверждение того, что с суммы удержан налог НДФЛ, то как банк может заподозрить подозрительную операцию?

Т.е. как выписка с юрика?

1. Банк не имеет права требовать 2 НДФЛ с физического лица для совершения этой сделки, это превышение его полномочий (он не налоговая инспекция, контроль за исчислением и уплатой налога на доходы физ. лиц возложен на налоговую)
2. По закону, Ваш платеж, имеет те основания которые написаны в назначении платежа. Все остальное домыслы банка. Под этим соусом можно предприятию деньги на з/п не выдавать а заставить притащить всех работников в банк под роспись. У банка есть законные основания только в случаях прописанных в 115-ФЗ да и то только если клиент слаб в юр. подкованности. Если предоставить им договор займа они должны выдать деньги с учетом комиссий банка. А случай в соседней ветке это элементарный беспредел. Он легко решается разговором с управляющим.

если б так все просто было :-)
Тема о том что "может банк и не может", а также "должен и не должен" уже избитая.. как и 115-ФЗ с дополнениями, толкованиями и рекомендациями от ЦБ...

я Вам так порекомендую. Если горящей нужды нет, то спокойно месяц подождите (а то и больше) и никто Вам 12% не вкатает - не возникает признаков подозрительной операции. Если же будете настаивать, что деньги Вам перечислили за работу и они Вам нужны срочно для продолжения работы - 2НДФЛ никто конечно не спросит, но по признакам "незаконное предпринимательство" (читай внимательно ФЗ-115) инфа пойдет и 12% по подозрительной операции снять смогут. А то и счет заблокируют. Потому как "за работу" сейчас трактуется только как з/платные проекты (пора уже забывать про "подрядные договора") и может пойти встречная проверка контрагента по вопросу уплаты ЕСН - платеж может быть приравнян к заработной плате.

[Сообщение изменено пользователем 20.02.2009 14:32]

А если юрик переведет деньги на мою карточку, но обналичивать я их не буду (хочу с этой суммы погасить 2 кредита, один из которых в этом же банке), будет ли банк придираться ко мне?

И каким образом юрику провести эти деньги у себя? (договор на работы не заключался)

либо взаимопомощь работнику, либо з/плата. есть третий вариант - погасить кредиты сразу от юрика с основанием платежа "по заявлению работника".

как правило не придираются. Но ....................... хрен знает, что в конкретный момент времени куда и кому ударит.

но я не являюсь работником этой организации. я оказываю им некоторые услуги, но все это делается без договора. Понимаю, что это не совсем хорошо, но в нынешних условиях я не готов терять своих клиентов из-за некоторых формальностей, а они не готовы платить больше (цену то мне придется им поднять, чтобы не сильно терять на налогах)

заемные средства

зарегайте ИП, заключите договор.
И не надо будет этот велосипед придумывать.

не совсем хорошо то, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. Вы не имеете права оказывать некоторые услуги. Только бесплатно (но если так - зачем тахды перечисления?). С этим и борется государство с привлечением банковской системы. Лучше действительно зарегиться ИП и спокойно спать. Кстати есть один способ, но я Вам его не скажу. Изучайте ГКРФ, НК и будет Вам счастие :-).

Получал в Точке таким образом деньги без проблем - как физик от юр. лица, причем не имея на руках никакого договора подряда. Обналичивали, кажется, за 0,5%, а если бы снимал через 20 дней, то бесплатно.

Главное чтоб с налоговой потом не пришла бумага заполнить декларацию и уплатить 13% с этой суммы ))