Открытие счетов российским гражданам в иностранных банках

Предлагаю для обсуждения весьма актуальную на сегодня тему.
Где проще, дешевле и надежнее открыть счет россиянину в иностранном банке.
Цели могут быть разные - завести карту ВИЗА/Мастеркард для оплаты иностранных сервисов и товаров в интернете, аккумулировать валютные средства с возможностью их беспрепятственного снятия и использования, просто диверсификация страновых рисков для накоплений и/или покупки недвижимости.
В идеале с возможностью удаленного открытия из Екатеринбурга, либо, как крайний случай, открытие в течение одного дня по прилету в страну.
Из ближайших стран интересны Казахстан, Грузия, Турция, м.б. что-то еще?
Если у кого-то есть личный опыт - предлагаю делится, как позитивным, так и негативным.
А также просьба делится рабочими ссылками на другие ресурсы на эту тему.

Когда вы открываете счет за рубежом, нужно сообщить об этом российской налоговой инспекции. Срок на уведомление — один месяц с даты открытия счета. Помимо информации об открытии счета нужно сообщать в налоговую об изменении его реквизитов и о закрытии счета, если это произойдет.

📃 ч. 2 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ.

Уведомить можно онлайн в личном кабинете налогоплательщика или лично в инспекции.

❗Сообщать в налоговую о счетах не нужно тем резидентам, кто находился в России менее 183 дней в течение календарного года

Штраф за непредоставление сведений об открытых счетах – от 4000₽ до 5000₽. Если подать сведения с нарушением срока – от 1000 ₽ до 1500 ₽.

Подать отчет о движении денег.

Налоговая хочет знать не только о том, какие у вас есть счета, но и сколько на них денег. Поэтому каждый год до 1 июня нужно подавать в ИФНС отчет о движении денежных средств.

Каждую операцию указывать не нужно, достаточно сообщить сколько было денег на начало года, сколько потратили, сколько поступило и сколько осталось.

Отчет о движении денег можно не подавать, если соблюдены два условия:

✅ счет открыт в банке на территории государства — члена ЕАЭС (Белоруссия, Казахастан, Армения, Киргизия) или государства, с которым осуществляется автоматический обмен информацией (Германия, Италия, Испания, Кипр, Китай, Турция, Чехия, Швейцария, Финляндия и др. Всего 91 государство и территория, полный список в приказе ФНС от 3 ноября 2020 г. N ЕД-7-17/788@).

✅ сумма зачислений на счет или списаний с него менее 600 000 (эквивалент в иностранной валюте) ₽ либо, если зачислений в течение года не было, баланс счета на конец года менее 600 000 ₽.

📃 п. 7 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ

За нарушение срока подачи отчета о движении денег, придется заплатить 2500-3000 р.

Нерезиденты (те, кто находился в стране менее 183 дней в календарном году) не обязаны подавать такие отчеты

3️⃣ Уведомить о ВНЖ (ПМЖ) или гражданстве другой страны.

Гражданин, который получил гражданство, вид на жительство или другой документ, подтверждающий право на постоянное проживание в иностранном государстве, обязан уведомить об этом Россию (да, в законе так и написано - «вид на жительство», хотя не каждое ВНЖ дает право на постоянное проживание, но закон это не уточняет)

(ч. 3 ст. 6 62-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации»)

Сроки на уведомление:

🔷 60 дней со дня получения ВНЖ (ПМЖ)/гражданства

🔷 если вы получили ВНЖ (ПМЖ)/гражданство, когда были за пределами России, то нужно уведомить не позднее 30 дней со дня въезда в Россию

❗Уведомление о ВНЖ можно подать только лично – самостоятельно, по Почте России или уполномочить кого-то на это доверенностью. Онлайн это сделать нельзя.

Бланк уведомления подается в МВД.

Мне кажется у Винского самая полная информация. На сайте хорошая статья по Турции и форум по Грузии

Грузия не участвует в информационном обмене

[Сообщение изменено пользователем 15.04.2022 22:10]

Это как?
ЗЫ Слышал что там стали плохо относиться к русским после 24 февраля

Вот только вчера читал об этом тут ko.ru раздел финансы.
Там еще и Сербия есть, но билеты дорогие- 100 тыр. Узбекистан мне как то больше нравится по билетам, кажется 25-30 тыр.
Но риски держать там везде деньги офигенные. Только для транзита денег я считаю. Черт, как мы попали в эту Киндзадзу?
Покупал билеты в оаэ на ФлайДубай , платил по ссылке от них в течении 20 минут.. В рублях и ценник конский конечно.. В три раза больше чем в 21 году.
Из ОАЭ деньги почти неходят, еще в марте Альфа могла, - сейчас все. Параллельные платежи только как в Иране теперь.

Всегда помните о рисках при открытии счетов (как и проживании) в пророссийских странах. Думаю, не нужно объяснять, чем это может грозить.

[Сообщение удалено пользователем 17.04.2022 04:26]

Тем же, наверное, что и в антироссийских.
Изъятием по национальному признаку :-)

Абсолютно не так.
В антироссийских как раз-таки намного надежнее. Если вы не в санкционных списках, вас никто там трогать не станет. Именно там и надо открывать счета. Ну или в нейтральных.

Сдаётся мне, в странах первого и второго миров никто никакие счета просто так с нихера открывать не будет.

Вы очень ошибаетесь. Главное, открывать в правильной стране, в правильном банке и правильным образом. Варианты есть и их довольно много

а как насчёт Израиля? :beach:

особенное, ежели есть второе (израильское) гражданство?

Собственно надёжность теперь полностью исключена наличием санкций.

интересно, как блокируют счета в израильских банках у граждан Израиля? :beach:

вот (к примеру) у Абрамовича?


INTERFAX.RU - Российский бизнесмен Роман Абрамович получил гражданство Израиля, сообщает The Times of Israel со ссылкой на местные СМИ. По информации журналистов, ранее в понедельник личный самолет Абрамовича приземлился в аэропорту "Бен-Гурион" в Тель-Авиве. Он получил удостоверение личности гражданина Израиля, на которое имеет право по программе репатриации евреев в Израиль.


Фотография из Фотогалереи на E1.ru

[Сообщение изменено пользователем 17.04.2022 11:26]

Так Израиль пока не хочет присоединяться к санкциям.
Ну и Абрамович сейчас какая-то посредническая фигура, которую ограждают с обоих сторон. Не думаю, что для участников форума это полезный пример :-)

ну, так то в Израиле около миллиона граждан имеют российские паспорта (наряду с израильскими)... :beach:

и не все из них работают дворниками :popcorn:

[Сообщение изменено пользователем 17.04.2022 12:01]

Как я завидую людям обладающим особым ,тайным, недоступным другим знанием

Еще раз: если вы не в санкционных списках, то чего вы беспокоитесь о своих счетах там?

Повентилируйте тему как следует и тоже будете обладать. Палить особо редкие варианты, которые я обнаружил, я не стану.

но обязательно напишу на форуме

Открыть счет - половина проблемы. У меня вот есть счет и на физ лицо и на юр. И я сейчас просто ссу туда переводить деньги из РФ

Я не беспокоюсь о своих счетах там, потому что я живу в России и в ближайшее время все мои деньги будут здесь же.

Сейчас вы например ограничены в размерах депозита за рубежом. Это ограничение введено по национальному признаку, абсолютно не имеющее отношение к санкционным спискам.
Нельзя дать никаких гарантий, что завтра также легко не будет принято заморозка или изъятие. Безсписочное..

Это было условное выражение.

Не везде. К примеру, на островах это 50к фунтов. Но насколько я знаю, эта сумма может храниться без объяснения происхождения средств. Ограничение только в этом. Можно хранить и лям фунтов, только документы предоставьте. С другой стороны. На семью из 3х человек можно хранить без вопросов со стороны правительства 150к фунтов. В принципе, приличные деньги. Если у вас есть больше, то можете хранить их в других странах. Это просто в качестве примера. Это-то как раз не проблема.

хранить то может и можно, но вот за расходованием денег спецслужбы следить будут :beach:

так что, если деньги на счёте активно "двигаются", то вопросы наверняка появятся

ваши нищенские 50к в цивилизованной европе никого не интересуют
в отличие от наших чинуш западные понимают соотношение усилия-выхлоп
никто не будет тратить госресурсы и людей, чтобы заниматься вашими 50к
это только наша ФНС судится за 2 рубля долга по налогам и вступает в реестр в банкротстве и ездит на заседания из тагила в екб за госсчет с задолженностью в 80-100 руб

Если бы она была цивилизованной, то не обворовывала бы частных лиц. Вне зависимости от размера их счёта..