115-ФЗ как работать то ?

3 недели назад заблокировали счет, затребовали чрезмерно гигантский пакет документов по различным операциям. Все документы были предоставлены и теперь каждую неделю Сбер требует 2-3 новых документа. Работа предприятия фактически парализована, новый счет открыть банки не дают, на счету 1.5 млн чужих денег, расплатиться с поставщиками не могу, денег вернуть заказчикам не могу, интернет и телефонию оплатить не могу, зарплату отправить не могу.
Финансовые и репутационные потери от таких действий не восполнить, доколе этот терроризм предпринимателей будет продолжаться ? Медведев недавно что то мычал про необходимость ослабить регуляторные меры и тишина. Ублюдочный финмониторинг вместе со сбером продолжают заниматься ковровыми бомбардировками и никто ничего с этим поделать не может. Хрен когда я еще оставлю больше 100р. на счетах в Российских банках, только наличка, добро пожаловать "обратно", отчего поспешно уходили к тому и возвращаемся.

Бизнес омбудсмену написал, но там очевидно всем насрать.

вот столько уже документов отправлено банку:

Фотография из Фотогалереи на E1.ru

слышал про практику банков зарабатывать на комиссиях за вывод средств после 115
1,5 ляма,значит за 150 тысяч распрощаетесь

уже читал про это, морально готовлюсь к такому исходу событий, какой то узаконенный грабеж, банки просто в наглую прикрываясь 115ым ФЗ воруют чужие деньги, а те которые не своровали - прокручивают для извлечения прибыли, и судебная практика на эту тему не в пользу предпринимателей кем это было придумано ? почему приоритет 115фз над любым другим законодательством ?

В августе 18 перегнал со счета ИП (своего) себе на счет физика 500 000. снял налом (нужны были деньги на отпуск и ремонт затеял в квартире).ИП на упрощенке, налоги уплачены, сборы то же, деньги накапливались с начала года. Пришел запрос по 115 ФЗ. 2 дня сканил доки (больше 15 мб ящик сбера не принимает что напрягает). Предоставил все доки по клиентам за 6 месяцев(договора, акты, судебные решения и определения из которых видно что услуги оказывались и все квитанции по уплате налогов и сборов). Вопрос снялся, но осадочек остался.... Счет не блокали(предупредили что блокнут если в течение 5 дней не предоставлю доки).
То Вонючий пластырь, ответ на вопрос как жить, платите налоги, предоставляйте документы, иной банковской системы у нас с вами нет.

[Сообщение изменено пользователем 14.03.2019 12:36]

Спёрбанк деньги спёр !!!

Вот это новость !!!11

все налоги уплачены,кроме прибыли за 4кв., она до конца марта

Налик и чувак с пистолетом на соседнем сидении опять рулят как в 90-2000 е, о чем там у нас где думают - не понятно. Металлопрокат за нал дешевле на 5-8%, ну и прочее, все как в 90 е и 2000 е.
Раньше банки нужны были только чтобы кредит взять под 50% годовых и по возможности не отдать. Но если инфляция отрастала на 150% годовых, можно было и отдать, чтобы снова взять. Постепенно по экономике движемся к уровням Тайланда (через 10-15 лет), только климат другой. Вот и думаю лет через 5 лучше уже туда, сейчас там уже 3 банка для Русских нормально работаети Бат к доллару лет 30 ть не менялся..

И вправду считаете, что экономика Таиланда хуже Российской? :-)

Пока еще да, из Викиепедии
Теневая экономика
«Теневая экономика Таиланда является одной из самых высоких в мире», - считает Фридрих Шнайдер, экономист из австрийского университета имени Иоганна Кеплера в Линце, автор книги «Прячась в тени: рост подпольной экономики». По его оценкам, в 2014 году теневая экономика Таиланда составляла 40,9 % реального ВВП, включая азартные игры и огнестрельное оружие, но в основном без учета наркотиков. Шнайдер определяет «теневую экономику» как включающую в себя всё легальное рыночное производство товаров и услуг, которые намеренно скрываются от государственных органов по следующим причинам:

чтобы избежать уплаты налога на прибыль, НДС или другие налоги
чтобы избегать выплаты взносов на социальное обеспечение
чтобы избегать необходимости соблюдения определенных законных стандартов рынка труда, таких как минимальная заработная плата, максимальная продолжительность рабочего времени или стандарты безопасности
чтобы избегать соблюдения определенных административных процедур, таких как заполнение статистических данных, анкеты или другие административные формы.
Теневая экономика также включает ростовщичество. По оценкам, в стране насчитывается около 200 000 «неофициальных кредиторов», многие из которых взимают непомерные процентные ставки, создавая зачастую непреодолимое бремя для заемщиков с низким доходом.

Значительной проблемой в Таиланде является применение рабского труда, особенно в рыболовной отрасли. Сравнительно высокий уровень жизни в Таиланде привлекает сюда мигрантов из Мьянмы, Лаоса, КНР, Вьетнама, Узбекистана и Индии, и нередко они силой или обманом принуждаются к бесплатному труду на рыболовных судах, фабриках или в качестве домашней прислуги, а также переправляются в Европу или Северную Америку (наряду с тайцами). Попытки правительства решить эту проблему большого успеха не имеют. Значительно лучше обстоят дела в борьбе с производством наркотиков, некогда большие посевы опийного мака были почти полностью уничтожены, однако Таиланд остаётся транзитным пунктом для контрабанды героина из Мьянмы и Лаоса и центром отмывания наркодолларов. С 1990-х годов Таиланд стал крупным потребителем метамфетамина[1].

Доходы населения
На 2017 год минимальный размер оплаты труда составил 305 бат в день, что составляет 9,02 доллара США в день.

в РФ МРОТ 5,7 доллара США в день примерно.

Но это все не по теме.
А по 115 вопрос: а налоги/взносы тоже не дают заплатить при блокировке?

в бюджет платежи разрешены, и за СМС информирование банк тоже 199р. себе списал, смски плять в сбере это святое, срать на вашу зарплату

кстати,зарплату можно ,вроде,отправлять

только по зарплатному проекту, он у меня отсутствует

Как в 90 е, сегодня 3 000 000 р. занес, заплатил комиссию 12 000 р., тут же отправил деньги по заранее заготовленным счетам. А то не ровен час че нить спишут.. В 18 г. осенью месяца 2 доказывал что не верблюд, хрень, в которой вообще не виноват.

ваши проблемы из-за вашей безграмотности
умнее надо быть и знать что и как делать
ох уж эти предприниматели старой волны :ultra:
помогу помочь проконсультировать что и как. не бесплатно конечно

давай ага, поучи меня как мне мой бизнес делать

Ну консультация-то точно не помешает, если


и вопрос не решен :weep:


Видимо качество документов не устроило банк :-(

115-ФЗ стал неплохим средством отжима денег банками


[Сообщение изменено пользователем 16.03.2019 15:40]

Интересный видосик. А другие так не делают разве?

Спор с Совкомбанком в Верховном суде оказался проигранным банкстерами. Они зачислили средства во вклад физлица, но при не стал ничего блокировать, а просто забрал с клиента 20% комиссии. Банк признал операцию по зачислению крупной суммы от юрлица во вклад физлица банк сомнительной с точки зрения 115-ФЗ. В определении суд указал, что в 115-ФЗ «не содержатся нормы, позволяющие кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение». То есть усомнился в законности таких комиссий.
Банкиры подходят к вопросу практически. Для многих банков «заградительные тарифы» — это дополнительный доход в сотни миллионов в год. У отдельных игроков сама бизнес-модель подразумевает при расставании с обнальщиками зарабатывать на комиссиях (например, Локо-банк) и закладывать риски потери части из них в ходе судов. @banksta

[Сообщение удалено пользователем 19.03.2019 12:37]

по ходу дела не так оно если к вам пришли



липа, да, по ходу :ultra:


упертость автора даже комментировать не буду

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 10:26]

Ну это же вообще капец. И, что в таких случаях делать? Идти в прокуратуру и в суд? Наверное можно, только вот деятельность организации же будет всё равно парализована...
Выход - сразу при регистрации ООО открывать несколько счетов в разных банках на случай того, что один из них блокирнут?

это бред



наверное обналичкой не заниматься