Блокировка банком моих карт

Интересный банк, с единственным офисом в городе заблокировал в один день все мои карты и выдал на руки письмо, в котором, ссылаясь на ФЗ № 115 "О противодействии легализации(отмыванию) доходов", просит "предоставить в виде развернутого письма, либо письма-пояснения экономическую целесообразность операция по поступлению/снятию денежных средств на мои текущие счета и документально подтвердить источник происхождения денежных средств".

Подскажите, какой порядок действия в таких случаях?
Как нужно правильно объяснить экономическую целесообразность операций по поступлению/снятию денег с карт?

)))А рассказать правду банку пробовали? или обналичкой занимаетесь?

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 17:37]

Вопрос нередкий, можно погуглить :-)

Можно объяснить как есть. Если, конечно действия не прямо прописаны в качестве противозаконных. Плюшки, конечно прикроют, но санкций против вас скорее всего не будет.

пояснить где взяли, зачем перечислили вы или вам и с какой целью обначилили

такто сейчас в тренде дробить нажитое на 10-20 карт разных банков подставного лица или лиц, мелкие суммы то ли не мониторят настолько пристально, то ли успевают проскочить до блокировки

А что за банк то такой (если что хотя бы в личку напишите), заблокировал все ваши карты и в других банках?

центральный банк россии ? :-D

пока вам сложно помочь. пишите в лс :ultra:

Тинькофф , к бабке не ходи.
Юриков блочит на раз. Вывод - 15% от остатка :-)

:-D Раньше люди помогали школьникам написать сочинение для экзамена по литературе, теперь, как я погляжу, помогают и после школы.


В свободной форме можно писать, что и как.
Если требуют документы по которым идут перечисления, то нужно будет предоставить.
Если перечисления идут от юриков, а еще и от тех, кто проходит у них так же по запросам, то могут попросить и счета закрыть.
Если от юриков, которые "чистые", но постоянные зачисления, то для банков это на обнал смахивает. Нужно объяснить, что это не так.

Так что, если все законно у вас, то адекватно описываете ситуацию и от вас отстают. Если будут в вашем сочинении элементы фантастики, то прихлопнут (простите за мой французский) .

это нормально. спрос есть ;-)