Вложения денег

Немного истории
В декабре 2005 года премьер-министр РФ Михаил Фрадков подписал историческое Постановление (инсайдеры уже наверняка знали об этом задолго), которое предусматривало снятие 20-процентного ограничения на участие в уставном капитале газового холдинга иностранных граждан и организаций (http://www.tass-ural.ru/lentanews/17812.html). В январе 2006 года акция выходит на торги на ММВБ.

После этого ралли выходит на свой завершающий этап и 10 мая 2006 года зафиксирована котировка акций «Газпрома» на уровне 358,75 рублей. Даже пенсионеры бегут к дилерам и на последние рубли покупают акции «Газпрома». Все население просто в ажиотаже от роста акций «Газпрома» до 358 рублей. И тут приходит очередная майская коррекция до 217 рублей (этот уровень превратится в 2009-2011гг. в сильное сопротивление для акций «Газпрома»). Дальше будет долгий боковик 2006-2008гг. 200-300 рублей и новая завершающая атака акций «Газпрома» на уровень 350-360 рублей в январе 2008 года и мае 2008 года.

В 2007 Дмитрий Медведев заявляет, что он хотел, «чтобы „Газпром“ стал самой дорогой компанией в мире». А глава «Газпрома» Алексей Миллер в стиле Остапа Бендера ему вторит, что «через 10 лет капитализация „Газпрома“ достигнет 1 трлн. долларов США» (в 2007 году капитализация «Газпрома» составляла 330,9 млрд. долл. США).
Однако под бравурные возгласы высокопоставленных «газпромовцев» в 2007-2008гг. крупные инвесторы уже начинали скидывать свои пакеты акций.

Волатильность акций в разы увеличивается, что является предвестником скорого разворота. 23 мая 2008 года акция попрощалась с историческими хаями и начала свое стремительное падение в октябре 2008 года до уровня 80 рублей.
Ну а что было дальше Вы все уже помните.

Укрупненно акция «Газпрома» пережила следующие этапы:

1. Растущий тренд июля — октября 1997 года.
2. Даун-тренд октября 1997-октября 1998 года.
3. Рост от 60 копеек в октябре 1998 года до 360 рублей в мае 2006 года (с коррекциями по 30-50%).
4. Волатильный боковик 200-360 рублей в мае 2006-2008 года.
5. Даун-тренд с мая 2008 года по осень 2008 года.
6. Отскок с осени 2008 года до середины 2011 года.
7. Начало нового медвежьего тренда с середины 2011 года....

Это я вот к чему:
Распродаж, как в 2008 году, приходится ждать очень долго, тем более инвестору будет очень трудно определить, когда покупать акции: на коррекции — 50% или — 60% или — 70%. У частного инвестора в этом плане преимуществ намного больше чем у фонда, так как фонд будет в акциях в период кризиса, а частный инвестор вполне может встретить кризис с депозитами, кэшем, облигациями.

А вот падения в интервале (-30% -20%) не такая уж и большая редкость на российском рынке. На мой взгляд, любая коррекция свыше 20% может служить хорошим сигналом для того, чтобы докупить акции.

На мой взгляд, можно выделить 2 основных консервативных инвестиционных подхода для частного инвестора:

Ждать коррекции свыше 50% для покупки акций наиболее надежных компаний-монополистов или перспективных компаний, упавших больше, чем рынок в целом. В период ожидания кризиса держать капитал в депозитах или коротких облигациях. Потом 2 варианта: а) продать акции с доходностью 150%-200%, так как это вполне реальный тренд после сильного падения; б) акции не продавать и копить дивиденды от этих акций, реинвестируя их в облигации или депозиты и ждать следующего падения акций на 50% и выше.
Искать сильные акции стоимости или дивидендные бумаги, имеющие потенциал роста выплат (не за счет снижения цены акций, а за счет роста прибыли или увеличения базы выплаты дивидендов) и покупать их, когда цена на них неоправданно низкие и имеют потенциал роста. Но опять же — докупать акции на любой коррекции свыше 20%. Это случается каждые полтора года.
Эти два вышеуказанных подхода можно смело совмещать.

Главное не торопиться покупать акции (особенно когда ММВБ переписывает максимумы) и не покупать акции не особо перспективных компаний только ради диверсификации.

Самый безопасный вариант — первоначальное распределение в долях: 20% акции — 80% облигации. Эти 20% формируются из дивидендных идей или явно недооцененных и надежных акций (например, Газпром ниже 120 рублей). Здесь, конечно, тоже есть риски, но они всегда становятся меньше, если у вас получается поймать минимальные цены. По мере появления на рынке таких идей инвестор перекладывается из облигаций в акции, но все равно должен оставить часть капитала на случай глобальных падений рынка, при которых инвестор полностью переходит в акции, формируя портфель с минимальными рисками с максимальным потенциалом роста.
https://stock-obzor.ru/mmvb-v-krisis/

все правильно,
но это вы даете среднесрочную стратегию



для тех кто до этого знал только вклад сбербанка, да это нормальное распределение
вообще по классике считают облигации в процентах = количество лет инвестора



да, согласен
сам когда то начинал, хотел купить все и сразу :-)

Это вы за какой год текст загуглили?

С 2013 года медвежий тренд завершился и с тех пор уже 5 лет колеблется в горизонтальном, но довольно широком коридоре с локальными минимумами 115-130 и максимумами 150-170, что позволяет без особого риска покупать частями от 150 до 115.

[Сообщение изменено пользователем 09.11.2018 17:22]

Это год 12-13, экскурс в историю.
Новейшая история - с 13 г. - 105, потом 115 - 155 и тут в сентябре 18 г. поход на 165 в моменте.
ОФЗ присели перед санкциями, 10 летки уже по 87-88 есть.

для любителей Казахстана, на MOEX запустили индекс KASE
стоимость лота 184 руб.
https://finexetf.ru/upload/iblock/8e1/FXKZ-MOEX-15...

[Сообщение изменено пользователем 09.11.2018 21:17]

кто-то уже попробовал ?
начинающему минимально со 100 тыс руб. стоит пробовать начать для разминки ?

от стратегии зависит
тинькофф для тех кто "купить и держать"

для активной торговли в тинькофф лучше не лезть

У меня тут еще один вопрос созрел.

Открываю ИИС на три года, а по глупой случайности ОФЗ покупаю со сроком погашения через 4 года. Что в этом случае произойдет? :-D Или я чисто да же теоретически не смогу так сделать? :-D

да ничего не произойдет
либо по истечении трех лет (если захотите закрыть ИИС) вы продадите свои ОФЗ по текущей стоимости

либо просто не будете его закрывать и дождетесь погашения облигаций

т.е. ИИС не ограничен строго тремя годами

какой выпуск офз купили?

[Сообщение изменено пользователем 12.11.2018 15:54]

три года и 97 дней может быть?

Или только 3-4-5?




Я после нового года открывать ИИС буду, Это было как пример :-D

лучше открыть в этом году и в январе будет уже "1 год".

ну это для налогового вычета будет "год", а три года будут через три года.
на склянках вычитал схему, открываешь в конце 2018, закрываешь в начале 2022, в оконцовке всего имеешь 5 налоговых периодов за 3 года 2 месяца ;-) с вычетом 400*5*0,13=260 т.р.

сколько угодно, хоть один день, хоть десять лет

для вычета важно что бы счет был открыт " не менее трех лет с даты заключения налогоплательщиком договора на ведение индивидуального инвестиционного счета"

я просто не понимаю зачем его потом закрывать
есть ИИС, если устраивает, то пусть живет вечно
вычеты каждый год

Я тут посчитал лучше в январе открыть. что бы потом 400 т.р. кинуть в 20-х числах декабря и еще 400т.р в январе до закрытия ИИС. И в январе же закрыть ИИС и забрать 800 т.р.
Получается 800 т.р. будут заморожены менее месяца и получу 104 т.р. вычета. :-)

ну если устраивает "морозить" 2+ млн, не закрываешь.. или придумали уже, что после трёх лет можно частично снимать деньги с ИИС?

ИИС без налогового вычета имхо в текущих условиях не особо выгоднее вкладов.

у меня в следующем году, наступит трехлетие
надо будет почитать что к чему там :bs:

не забудьте потом рассказать, как в вашему финту в налоговой отнесутся :-D

ага, посмотрел
только с полным закрытием счета вывод

Не совсем. Можете поручить брокеру выводить дивиденды и купоны на обычный брокерский счёт или даже на банковский. Хотя второе практикуют редкие брокеры, надо уточнять.

да, уже писали тут, что возможно выводить и на банковский счет

А это что не законно что ли? 8( Вроде бы нечего не нарушаю или я ошибаюсь? 8(

на склянках пересуды идут по этому поводу, якобы в налоговой могут придраться и найти поводы отказать, а по факту были случаи отказов или нет - это я не знаю. потому и прошу отписаться по итогу.

я не думаю что налоговая видит операции на счете :bs: