вопрос по 115-ФЗ
b
bykovka
Добрый день.
Подскажите, какими нормативными документами регламентируются действия банков при выявлении ими сомнительных операций (кроме 115-ФЗ) по счету ИП.
Интересует :
1. Должны ли банк запрашивать подтверждающие документы, при возникновении подозрений о том, что операция сомнительная;
2. Срок, в который банк должен запросить документы (если должен);
3. Можно ли оспорить, что операции признаны сомнительными;
4. Должен ли банк предоставлять клиенту информацию, на основании которой операции признаны сомнительными;
5. Каким образом можно (или нельзя) ИП забрать деньги с заблокированного, в соответствии со 115-ФЗ, счета.
Подскажите, какими нормативными документами регламентируются действия банков при выявлении ими сомнительных операций (кроме 115-ФЗ) по счету ИП.
Интересует :
1. Должны ли банк запрашивать подтверждающие документы, при возникновении подозрений о том, что операция сомнительная;
2. Срок, в который банк должен запросить документы (если должен);
3. Можно ли оспорить, что операции признаны сомнительными;
4. Должен ли банк предоставлять клиенту информацию, на основании которой операции признаны сомнительными;
5. Каким образом можно (или нельзя) ИП забрать деньги с заблокированного, в соответствии со 115-ФЗ, счета.
Е
Еlеphаnt
Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
...
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
...
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
...
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
...
b
bykovka
...
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о
принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям,
предусмотренным настоящим Федеральным законом;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о
принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям,
предусмотренным настоящим Федеральным законом;
Это 115-ФЗ, была просьба указать иные нормативные акты.
Е
Еlеphаnt
262-П
375-П
375-П
b
bykovka
Спасибо
[Сообщение изменено пользователем 22.05.2015 16:46]
Авторизуйтесь, чтобы принять участие в дискуссии.