Беспредел ВТБ 24. SOS!!!

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 12:35]

Последняя фишка операционистов - от 11.12.06 - "Ваша заявка отклонена руководством".
Я уже говорил как то что у Райкина есть миниатюра "А мы им в ответ - "дурочку"". В смысле лишь бы что то ответить.

[Сообщение изменено пользователем 11.12.2006 11:04]

[Сообщение удалено пользователем 11.12.2006 10:58]

Так то юр-лицо - лицу физическому. В нашем случае Тот же самый человек со своего ИП-шного счета в этом же банке отправил деньги на свой же вклад. Он что сам себе взаймы дал что ли? или материальную помощь оказал? А если это зарплата, так он все положенные для ИП налоги и так государству отдает вне связи с таким перечислением. Или за операцию переложить собственные деньги из левого кармана (его счет ИП) в правый карман (его вклад в банке) есть спецналог?

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 12:35]

Примерно такая формулировка про пополнение и была. Единственно по ФЗ 115 банк на 2 рабочих а потом ФСФМ на 5 рабочих дней могут ОБОСНОВАННО приостановить операции по счету. Причем фишка в том что потом законные претензии владельца счета оплачивает не банк и не ФСФМ, а федеральный бюджет!..:-)

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 12:35]

Свежая информация! Во встрече пока не видят смысла, готовят письменный ответ ! Но обещали завтра его дать!

Наверное это не совсем так



Уважаемый, пожалуйста, внятно ситуацию опишите, кто кому перечислял, с каким основанием платежа, пока всё что Вы писали очень мутно

С уважением

Sterh

Про это уже было, если не трудно, перечитайте тему! Но из уважения повторюсь.....Перечисляла ИП Иванова Мария Петровна (фамилия естественно условная)со своего расчетного счета в этом же банке, на свой вклад Ивановой Марии Петровны открытом в этом же банке. С естественным назначением платежа "пополнение вклада Ивановой Марии Петровны". Поскольку договор заключать с самой собойдля создания основания такого платежа с ее точки зрения - абсурдно. Платеж банком был проведен своевременно! И после этого они не одну неделю лежали на вкладе, пока они ей не потребовались для оплаты покупки квартиры, тут то все и началось...

Похоже Иванову Марию Петровну элементарно кинули?
Судя по вашим словам.

А вклад какой был?

Это срочный вклад с неснижаемым остатком на 735 дней. Позволяет на основании договора вклада осуществлять как пополнение вклада так и снятие средств, единственное условие - при этом чтобы остаток не становился меньше неснижаемой величины!
Вклады такого вида открываются несколькими банками.

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 12:35]

Даже с юристом секретарь не соединяет второй день. Как ни позвоню - он на совещании. В секретариат документ не поступал. Только что позвонил - снова совещание, звоните после обеда... Короче к клиентам во всем отношение ровное!..:-)
В отделе вкладов только вроде начали признавать нотариальную доверенность. Но делом еще не проверил.
Начальник отдела безопасности встречаться со мной не рвется! На третий день нарушения прав при мне проходил с ним телефонный разговор (из отдела вкладов) -так оказывается на этот момент он даже не был знаком с документами. То есть они никаких законных оснований для невыдачи первые дни похоже даже и не искали....Просто не выдавали. Простенько и со вкусом..:-). Устно требуют какие то договора, а мы не возражаем, но со слов предоставлять не собираемся. Непонятно какие именно требуют, а предоставлять все - это уже чересчур однако! Но письменный запрос они похоже не хотят нам выдавать. Попробуйте догадаться сами, почему не дают..:-)

[Сообщение изменено пользователем 13.12.2006 10:15]

ну в общем, перевод со счета юрлица 40702 ( а у ИП как я понимаю открыт именно такой счет) на вклад физика 423ХХ на сумму 2-3 миллиона руб без четкой формулировки цели платежа однозначно неканает в силу 115 ФЗ и сложившейся практики.

а практика такова:
Юр лицо не имеет право производить расчеты более 60 тыс налом, имеет лимит по налу в кассе и даже для з/п имеет право брать в банке нал не более чем на 3 дня, после 3-х дней невыданную сумму юр. лицо обязано вернуть в банк.

почему? потому что наличные операции налоговой проконтроллировать сложнее.

неканает также схема, когда юр лицо переводит много мелких сумм на счета физ лиц (карточки).

есть банки, которые оказывают подобные услуги (перевод от юр лица на физ лицо и снятие, или вексельные схемы) за 3-5% от снимаемой суммы.

однако многих из этих банков уже нет с нами.

так что автор однозначно нарвался на операцию, за осуществление которой банк по головке не погладят.

Во-первых не юрлица был в данном случае!
Во-вторых соответственно со счета не 40702ххх
а со счета ИП 40802ххх
В третьих ИП переводил сам себе на свой вклад с четкой формулировкой платежа "Пополнение по договору 423ххх срочного вклада физ.лица "Внешторгбанк 24-Комфортный", НДС не облагается.
В-четвертых все действия банка говорят скорее о мотивах сочетания страха (перед ЦБ) и жадности (перевод такой по их правилам - без комииссии?), а отнюдь не о действиях основанных на строгих законных процедурах (в том числе и по ФЗ 115).
И в-пятых, когда вклад открывали, заранее в ноябре спросили о возможности таких операций. Теперь ломаем голову, что вдруг изменилось то? То ли ЦБ жмет, не оглядываясь на законы, то ли руководство у банка сменилось, то ли суммы не понравились, то ли еще что...

тема, которую вы затронули очень актуальна.
не так давно как раз по этому поводу (за очень усердную борьбу с обналичкой замглавы ЦБ убили)
сомневаюсь, что банк пойдет на нарушениезакона и почти 100% отзыв лицензии из-за 2 млн руб

ИП имеет ограничение на снятие наличных со счета 40802? если да, то ситуация аналогична вышеописанной

если нет, что мешает перекинуть деньги обратно на 40802 и снять наличные?

зря вы банк критикуете за соблюдение рекомендаций ЦБ.
он в любом случае будет их соблюдать

ИП не имеет ограничений, но имеет комиссию!

что и требовалось доказать.

комиссия есть ограничение

Сомневаюсь что ЦБ пойдет на жесткие меры в отношении банка, который вроде наоборот старается вовсю соблюдать рекомендации ЦБ. Но с другой стороны нарушение прав вкладчика явное, и как то ЦБ отреагировать будет должен...

Это как то оправдывает произвол банка в отношении вкладчика?

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 12:35]