2Б24: поясните про изменения тарифов.

Сергей Лапшин, Вы не ответили на вопросы рустма т. Не ему одному интересно получить на них ответы. И взволновался не он один - Ваша "революционная справедливость" на произвол какой-то смахивает. Ждем ответов по существу.

Опять получила смски про изменение тарифов, хотела посмотреть, но на сайт выйти не могу.... не открывает страницу ни в одном из браузеров.

[Сообщение удалено пользователем 25.07.2006 15:30]

Уважаемый рустам т!

Ни в одном законе Вы никогда не найдете "признаки необычности сделки" и не пытайтесь. Главное в выработке признаков "необычная сделка" - это отсутствие экономического смысла в этой сделке и/или явное несоответствие существа сделки инструментам ее реализации.
Например, открытие аккредитива для расчетов за поставку автомашин ВОЛГА в США, кстати, лет 10 назад это была реальная сделка, миллионов так на 500 зеленых, или расчеты по сделке на поставку телогреек в Африку. Использование аккредитивов, кстати, - это классика легализации "нехороших" доходов.

А признаки "необычных сделок" в каждом банке свои, это зависит от того как "заточена" система противодействия легализации, а раскрытие этих признаков можно, на мой взгляд, привравнять к "утечке" конфиденциальной информации.

С уважением.

В опчем, я так ситуацию понимаю:
Т.к. однозначное определение "операции ..., имеющей признаки необычной сделки в соответствии с ФЗ 115 " отсутствует, то Б24 может в принципе как таковую трактовать любую операцию, и тарифицировать ее таким образом согласно п. 14.2.
И совсем не обязательно, что это будет получение наличными перевода от ООО "Бин Ладен" или от гражданина с фамилией Басаев.
Сама возможность получения налички под 5% мне не нравится.
Refuse.

Уважаемый Рустам. Повторю для Вас то что я написал выше:



Што такое "клинический случай"? Ну например, пригоните Вы себе на счет 10 млн. откуданибудь безналом и захотите снять со счёта наличными тут же...

[Сообщение удалено пользователем 25.07.2006 15:29]

засуетились обналичники хреновы... забегали как тараканы при виде дихлофоса... всех к ногтю!

Об этом я и говорил - нет четкой формулировки. А пригоню я миллион и захочу снять ч-з неделю?.. Неинтересно гадать.

ИМХО чтобы попасть на эти самые 5 % надо или очень постараться или действительно профессионально мыть бабло. Скорее всего, банки все-же не выйдут за критерии данные письмом ЦБ от 26 января 2005 г. N 17-Т, и не будут его толковать беспредельно.



[Сообщение изменено пользователем 25.07.2006 12:59]

И не будет. Так как нет чёткой формулировки от государства. У государства против банков, не борящихся с обналичниками есть свой "тапок" (право на отзыв лицензии), банки, в меру сил соответственно, изобретают свои "тапки" для обналичникоф:-)

Если доходы получены легально, то, как показывает практика и банкирский опыт, наличные особо клиентам не нужны. Основные расходы проходят безналом. Поверьте, есть уже много таких приличных людей в нашей стране

По аналогии: Вот я не курю и страдания курильщиков, которым запрещают курить в определенных местах, мне не понятны