Перевод на счёт за рубежом

Спросил на Правовых (http://www.e1.ru/talk/forum/read.php?f=77&i=264535..., но видимо тут нужны скорее практические знания, чем правовые.

Вводные такие:
1. Человек бывший на тот момент нерезидентом (согласно ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" http://base.garant.ru/12133556/ Ст. 1) открыл счёт за рубежом. Валютный, естественно.

2. Соответственно, никакой обязанности сообщать об этом в налоговую у него не возникло, насколько понимаю (см. там же Ст. 12)?

3. Затем человек перестал быть нерезидентом и стал резидентом (такое редко, но случается :weep: ).

4. Этот же человек открыл валютный счёт в России и хочет с него перевести свои деньги себе же на счёт за бугром.
(для сильно любопытных можно пояснить, что родное государство совместно с банками выдирает просто грабительский процент, если переводить небольшие суммы - проще перевести в западный банк, а затем уже внутри буржуйской системы задёшево делать транзакции, куда надо).

5. Согласно той же Ст. 12 делать это можно свободно. Однако всё та же статья обговаривает, что банк делает это "на основании справки из налоговой". Налоговая же справку такую не выдаст, разумеется (она о счёте и не знает).

Вопрос один: какие есть варианты? Ну, кроме, как возить деньги кэшем, разумеется. 8(

Дополнительно вопрос, как и кто должен доказывать, кто "резидент", а кто "нерезидент". Мутно как-то написано. Если, например, человек больше года жил за границей (по закону не резидент) и часть текущего года тоже... а затем несколько месяцев в России, то когда он перестаёт быть "нерезидентом" - с началом следующего календарного года или раньше?

Ну и вариант с открытием счёта здесь и передачей карточки к нему рассматривается, только надо учесть, что человек, на которого счёт может быть открыт (российский гражданин, но "нерезидент"), в Россию не собирается приезжать, а нотариальную доверенность оформлять - отдельная головная боль. Без этого же нельзя на другого человека счёт открыть и положить на него денег?

И тишина... swift вообще прижали что ли? Какой сейчас минимум за перевод-то? :-o

здесь счет+карта, там счет+карта, с карты на карту через манисенд / мани трансфер не?

открывает на себя счет местный вася. делает к этому счету допкарту на петю из-за бугра. делов-то

А это возможно без присутствии Пети (с документами) или доверенности от него?

Ещё ньюанс - запросит ли банк какие ещё документы (надоели от них сюрпризы). И если сюрпризов не будет, то какие банки в этом плане особо хороши (по комиссии при снятии за рубежом, по оплатам, по наличию интернет-банка)?

Да вообще без разницы, просто допкарту на себя же. Эту карту пете (ему же ПИН код)

Этот вариант понятный, но плохой. За вывод через банкомат берут комиссию (зачастую немалую), а при оплате в магазинах наши карты частенько срабатывают, как кредитки - тогда у покупателя, кроме подписи, просят документ. В общем, это постоянный напряг. Кроме того, "пете" время от времени нужно платить в разных госструктурах - это вообще финиш при предложенном варианте (там же чётко видно, что он Петя, а не Вася).

Знаю, что иногда именно возможно Васе выпустить доп. карту на Петю (например, про МДМ или Райфайзен такое говорят), но все, кто так делали имели, Петю под рукой при этом и не знают, можно ли без Пети такое сделать. 8(

И вообще, в цивилизованных странах расплата чужой карточкой (даже без заявления владельца о пропаже или т.п.) - преступление. Чуть ли не уголовное, насколько знаю. Во всяком случае, за одно место могут схватить довольно серьёзно. Нафиг-нафиг...

Разве в наших банках дорогие переводы?

15-20 EUR за swift - перевод - это нормальная цена по всему миру. Лойдс или РБС берут за международный перевод 35-40 долларов

По Европе порядка 1 евро. Если платёж порядка 100-200 евро, то считайте сами, дорогие это переводы по 20 евро или нет...

Кстати, в каком это банке swift по 15 евро (реально, а не декларируется, накручивая потом ещё всякие комиссии и платежи).

"порядка 1 евро" - то есть от пол евро до двух евро (из практики, а не в теории).

Это внутри Европы, потому что в Европе единая платежная система IBAN. У нас по России тоже платежка примерно столько же стоит.



Вроде в ВТБ24 через телебанк не дорого платить.
Есть еще банк Легион на Горького, 27.
Сам через них не платил.

Спасибо за инфу, но у них сказали, что уже 25 комиссия. Ещё банк Резерв тоже недавно поднял - даже говорил им, в каком месте на сайте поправить... устаревшую информацию ;-)

А интересно у кого-нибудь из наших банков есть возможность отправлять SWIFT-переводы прямо через и-банк, без посещения офиса?

А то каждый раз бегать становиться очень лениво

Я за рубежом рассчитываюсь неэмбоссированной картой связного, ну просят документ показать, ну показываю :-D . На карте то имя владельца не написано, и образца подписи на ней нет :-D у них вроде еще в куче банкоматов снятие без комиссии.

А не поясните, что это такое, на каких условиях и т.д.?
(то, что "неэмбоссированная" - значит, что без указания имени владельца и срока действия - это понятно).

В заглавном посте речь именно о таком банке. Оказался с засадой - требуют (уже после заказа через и-банк перевода по swift ещё и всякие справки, для получения которых бегать больше, чем дойти до банка).

Не, меня интересует перевод на юр.лицо, так что с этим проблем меньше

Так у меня еще вариант Вы здесь открываете карту банка который поддерживает P2P переводы в том числе международные (Русский стандарт например) человек там тоже заводит или уже имеет карту любого банка.

Вы здесь пополняете свою карту РС и через ИБ делаете P2P перевод на карту в забугорный банк да с комиссией, но зато быстро и без лишних бумажек и прочего геммора ;-)

Вот здесь подробнее:
http://www.rsb.ru/ekaterinburg/payments/perevody-n...

[Сообщение изменено пользователем 04.07.2014 16:07]

Срок действия указан. Раньше они выдавали карту в момент обращения, если необходима именная то заказывалась как дополнительная по телефону и присылалась по почте.