В какой банк податься?

Question

наивный вопрос:если мне на карту придут по безналу деньги от другого физлица,причем не из Уральского региона,какой банк позволит их снять в кассе(или банкомате) наличными?Помониторил-Сбер такое умеет только в пределах Урала,иначе для отправителя довольно высокая комм на отправку,в Альфе вроде без комм,но снятие через 11 дней,да и репутация не очень,в Б24 ежели на карту пришло безналом,то кранты,токо безналом и тратить,а мне столько не надо...Понимаю,что банк наверное нужен какой то федеральный,так как есть вариант,что мне просто в другом городе будут на карту класть деньги...КУДА ПОДАТЬСЯ?

dc · Accepted Answer

ИМХО, забанят в банке. В ИП Вам дорога...

bkfqy · Answer

С такими регулярными переводами от физика к физику и на такие суммы имхо вопросы возникнут в любом
При ип вопросов меньше вряд ли станет, тока еще и бумажки надо будет под каждую сумму, и налоги платить

Федот,да не тот · Answer

Может за такой суммой по старинке на самолете-автомобиле?

AlexeiD · Answer

Первую часть лучше не советовать. 
В договоре ТКС четко сказано, что предпринимательская деятельность под запретом. Будут подозрения - заблокируют дистанционное управление счетом и за деньгами в Москву придется ехать. Прецеденты были.

Pechinskiy · Answer

Но не по два миллион в месяц без каких либо подтверждающих документов.
И вообще больше 500 тыр, физику в месяц автоматом попадешь в фин мониторинг. Счет с деньгами заблокируют, потом бегай доказывай, что твои

Masyanya nik · Answer

ответь-сть банков Вы можете наблюдать прямо сейчас на прикрытых банках-они понесли эту самую ответ-сть перед ЦБ

ЭТО все разовые вещи,конечно,перевести за комиссию можно,но разово.
А у ТС разговор про 2 млн.ежемесячно-это разные вещи.
Если Вы продаете ежемесячно по квартире,автомобилю,то это называется предпринимат.деят-ть,на которую регистрируется ИП,открывается спецсчет ИП в банке и все тому сопутствующее-налог и т.д

kisa12 · Answer

а не проще ли пойти в банк и все спросить? суммы большие, банки не обрадуются поди

Masyanya nik · Answer

правильно.только это называется предпринимательская деят-ть и значит по ней в банке-ЛЮБОМ-открывается расчетный счет ИП без проблем,к нему и карта оформляется

dc · Answer

Пока...

два миллиона в месяц...

АВ: [А][Вэ] · Answer

Если это разовые операции, с подтверждением документами, то вопросов нет. Я сам продавал квартиру физику, а платил ме за него юрик безналом, потом часть платил безналом продавцу часть налил. Вопросов не было.
А если тебе сыпется по нескольку (многу) платежей в месяц - вопрос о предпринимательстве и обнале налицо.
Ответственность банка - от штрафа, до приотановления операций или отзыва лицензии за 115-ФЗ.

assdfsdf · Answer

Например, продажа и покупка недвижимости. Или автомобиля. Неужели это все не оплатить безналичным переводом от покупателя продавцу?? 
ДЖа и какая уж там, нафиг, ответственность у банков...

Фотограф. · Answer

Тиньков. Снятие налички до 300 000 в месяц. 2 ляма ---- &#215; идём в ИП

bk-71 · Answer

кольцо урала . на карту физика постоянно падают деньги от ип . снимаю без комиссии .

bkfqy · Answer

Оплачивать счет за что-то, как еще, в этом выход в виде ИП и есть, а не для того, чтобы деньги на счет ИП класть
Я о том и говорю в общем-то - бумажки под каждую сумму нужно придумать еще. И вопросов точно будет больше

Masyanya nik · Answer

непонятно:за что деньги от физ.лица физ.лицу-поэтому банки и напрягают,им тоже неохота ответ-сть за Вас на себя брать

Козий рог · Answer

а денежные переводы какого нибудь контакта уже не подходят?
500т.р. за 1000р. ИМХО нормуль

Frell · Answer

Смотря какая сумма.
У "Русского стандарта" есть "Почтовая карта".
Снятие 50 тыс р. в день без комиссии.

avg · Answer

Альфа, Сити. Сумма какая? До 600 т.р. вопросов вообще не задают. ИП оформлять не очень разумно для простого перевода.

Masyanya nik · Answer

консультация с хорошим бухгалтером и работа с ним обезопасит Вас

Unspoke · Answer

вопрос в том и есть- в какой банк:)про ИП-подумываю усиленно,сейчас для ИП практически те же головняки,что для юриков...
Ну и наскоко я понимаю,ИП уже так просто деньги не заберет из банка..

Unspoke · Answer

за разные услуги,которые физлица могут друг другу удаленно оказывать:)мне готовы хоть наличными вносить,вопрос какой банк считает домашним регионом всю страну:)То есть это никак с обналом не связано.Суммы-до 2 млн в месяц(совокупно)

АВ: [А][Вэ] · Answer

А как работают всякие "совместные закупщицы"? Им бабло сыпется ежедневно и помногу на карту сбера чаще всего. Честно предупреждают, что 1% плюсом если переводишь не из этого-же тербанка.

GoGua · Answer

Кстати, как раз в переводе от физлица - физлицу криминала как правило нет. Куча народу так живет - родителям отправляют, детям и т.п.
Но обычно - просто кладут с карты на карту. Это, имхо, самый простой и дешевый способ.

Козий рог · Answer

а как на р.с. ИП деньги класть?
доверенность нотариальную сделать?
а потом при снятии 1% терять?

зы. налоги - это фигня. патент заплатил и живешь спокойно

В какой банк податься?

Поделиться