Осторожней с банками (про ВТБ24)
17:45, 22.11.2013
17:47, 22.11.2013
Претензии не буду выкладывать, смысла не вижу.
Мне комментировать больше нечего, делайте выводы сами,- хранить там на допозитах или нет.
У меня была сумма в несколько раз больше застрахованной, больше ни копейки там не размещу.
Мне комментировать больше нечего, делайте выводы сами,- хранить там на допозитах или нет.
У меня была сумма в несколько раз больше застрахованной, больше ни копейки там не размещу.
18:04, 22.11.2013
Программа "премьер", как я понимаю, относится к приват-банкингу.
программа премьер относится к приоритетному обслуживанию в отделениях и по телефону с отдельными менеджерами.
Подключается после превышения месячных расходов с карты на сумму 100 или 200 тыс, что я и сделал
Удивляюсь, почему у стартового поста нет ни одного минуса.
Автор, я вам не верю. Так не бывает.
Ваш рассказ из серии: Я ехал в правом крайнем ряду, соблюдая все ПДД, вез игрушки в детский дом, на чистой исправной, принадлежащей мне машине, которой я владею более трех лет единолично и купил ее за деньги у официального дилера, а меня догнали две машины ДПС, остановили, обыскали, надели наручники и теперь везут в отделение.
Хотите, расскажу, как было на самом деле?
Вы открыли вклад за нал на хорошую сумму, получили пакет приоритет, зачисляли в полученную карту безнал и забирали с нее нал ва пределах разрешенного месячного лимита, и проводили такие операции регулярно. Карту вам заблочили (или ограничили снятие 10 тыс в день) и попросили доки. Вместо того, чтобы выгнать деньги безналом с карты, вы пошли качать права. А потом было то, что вы пишете.
Автор, я вам не верю. Так не бывает.
Ваш рассказ из серии: Я ехал в правом крайнем ряду, соблюдая все ПДД, вез игрушки в детский дом, на чистой исправной, принадлежащей мне машине, которой я владею более трех лет единолично и купил ее за деньги у официального дилера, а меня догнали две машины ДПС, остановили, обыскали, надели наручники и теперь везут в отделение.
Хотите, расскажу, как было на самом деле?
Вы открыли вклад за нал на хорошую сумму, получили пакет приоритет, зачисляли в полученную карту безнал и забирали с нее нал ва пределах разрешенного месячного лимита, и проводили такие операции регулярно. Карту вам заблочили (или ограничили снятие 10 тыс в день) и попросили доки. Вместо того, чтобы выгнать деньги безналом с карты, вы пошли качать права. А потом было то, что вы пишете.
Это Ваше сообщение я сразу и не увидел.
Я сам удивляюсь почему нет минусов, но скорее всего люди уже ничему не удивляются и, в отличие от Вас понимают, что любой банк может кинуть любого.
18:10, 22.11.2013
Ни в коем случае не не делаю антипиар банку и не хочу получить всеобщего порицания ситуации.
Каждый пусть делает выводы для себя.
Я свои (почти все) деньги оттуда получил.
Все САБЖ.
принципиально больше не буду больше ничего комментировать.
Каждый пусть делает выводы для себя.
Я свои (почти все) деньги оттуда получил.
Все САБЖ.
принципиально больше не буду больше ничего комментировать.
18:37, 22.11.2013
вы, уважаемый, из ВТБ?
Вам говорят что все до копейки средства на моем счете были зачислены налом,
Вам говорят что все до копейки средства на моем счете были зачислены налом,
дело не в том кто с ВТБ а кто нет, и не в том налом Вы зачислили или переводом, у банков инструкция ФСФМ (Федеральная служба по финансовому мониторингу) отчитываться по движениям денежных средств (более определенного размера) как ЮЛ так и ФЛ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Вот поэтому с Вас и требовали отчитаться откуда взялись средства.
Вообще это мировая практика и не вижу повода для паники, если конечно средства получены законным путем
В
Вейпер 
21:35, 22.11.2013
если конечно средства получены законным путем
если я заключу с ООО "Рога и копыта" договор беспроцентного займа как физик на 100500 мультов и всю сумму мне кинут на СКС - в этом нет ничего противозаконного, но для банка - это как красная тряпка для быка. И не отдадут они наличку ни в коем разе
00:36, 23.11.2013
Автор, я вам не верю. Так не бывает.
Вы, походу, не в России живёте, из Израиля откуда-нить пишете, не иначе. Возвращайтесь к нам, ещё не такое увидите. И не
отдадут они наличку ни в коем разе
Мне кажется, у Вас со зрением плохо, автор русским языком пишет, что зачислял на счёт деньги налом.С этим банком тоже в своё время хапнул, поэтому нисколько не удивлён тому, что пишет автор темы. Конечно, наглость, с которой они сегодня действуют, уже ни в какие ворота не лезет, но сей госбанк всю дорогу вёл себя по-свински, а сейчас, видимо, совсем ахамел, как впрочем, и всё наше государство.
Спасибо автору темы, за размещённую информацию, повторю, что имея собственный опыт общения с этой конторой, совершенно разделяю опасения автора и постараюсь донести информацию до своего круга знакомых. Спасибо.
автор русским языком пишет, что зачислял на счёт деньги налом.
То есть я правильно понимаю что чел заносил в банк по 100 тыр налом ежемесячно, чтобы потом потратить их по карте?
Еще подикана в банкомат их совал для верности?
Нуну, охотно верю
05:04, 23.11.2013
>> бакс (или евро) приоритетней, при его очевидных курсовых минусах надежнее,- вероятность его лишиться минимальная
персонально я, в случае чего, ожидаю прелести вида
о приостановлении / полном или временном / всяческих операций с наличной иностранной валютой
эээ… для начала вне стен особливо уполномоченных банков
где на кажный цент попросят не токмо гумажка хде когда и зачем таки ВЦ купили,
но и на какие шышы.
вторым пунктом предложат вложить оную на неснимаемый вклад от 3 года с непременной конвертацией сами знаете во что.
а третьим заплатить налог на родину 10-20% + 13% ещё раз, ежели без гумажек.
и шо ви думаете — таки это невозможно?
персонально я, в случае чего, ожидаю прелести вида
о приостановлении / полном или временном / всяческих операций с наличной иностранной валютой
эээ… для начала вне стен особливо уполномоченных банков
где на кажный цент попросят не токмо гумажка хде когда и зачем таки ВЦ купили,
но и на какие шышы.
вторым пунктом предложат вложить оную на неснимаемый вклад от 3 года с непременной конвертацией сами знаете во что.
а третьим заплатить налог на родину 10-20% + 13% ещё раз, ежели без гумажек.
и шо ви думаете — таки это невозможно?
о
очень удачливый 
10:47, 23.11.2013
и шо ви думаете — таки это невозможно?
принудительная конвертация в рубли уже была в свое время
U
0013
12:09, 23.11.2013
Ни в коем случае не не делаю антипиар банку и не хочу получить всеобщего порицания ситуации.
Каждый пусть делает выводы для себя.
Я свои (почти все) деньги оттуда получил.
Все САБЖ.
Каждый пусть делает выводы для себя.
Я свои (почти все) деньги оттуда получил.
Все САБЖ.
пиар сам собой получается не очень..., вообще уродская ситуация с этими банками, у меня связной за 70 тысяч запрос прислал - платил за третье лицо в санаторий - пришлось анкету заполнять...неприятно весьма...а с большими суммами вообще неприятно...
N
Niк
15:20, 23.11.2013
У меня связной требовал объяснительную почему я в пятницу внес крупную сумму налом на счет, а в среду пришел ее забирать.
С
Семен-К
17:03, 23.11.2013
ответ
Имеет смысл еще в рамках закона о защите прав потребителей действовать.
Штраф за отказ от добровольного исполнения обязательств 50% от суммы в пользу истца.
19:39, 23.11.2013
В целом, я согласен, что тема пошла общая. Просто гос. банки, как самые лояльные, первыми гайки заворачивать начинают. Понятно, что коммерческие банки, как клиентоориентированные учреждения (а госбанки, понятно, где клиента видали), будут стараться как можно позже и мягче вводить подобные меры, но
против лома, как говорится, нет приёма. В казне нет бабла,олимпиада на носу, армия, менты и пр. требуют денег, их надо откуда-то брать. И ВТБ тут первый звоночек и очень, кстати, показательный. В общем, ситуация ясна, ещё раз спасибо автору темы за вынос важной информации в общественное поле.
b
bkmz1 
22:54, 23.11.2013
Я изначально не понимаю зачем там хранить. Есть масса помоек в которые можно раскидать по 630 тысяч и не парится. Сколько процентов то дали ?
З.ы. Не парится до тех пор пока еще пару Мастер банков не случится.
З.ы. Не парится до тех пор пока еще пару Мастер банков не случится.
B
Bush007
22:56, 23.11.2013
В казне нет бабла,олимпиада на носу, армия, менты и пр. требуют денег, их надо откуда-то брать. И ВТБ тут первый звоночек
Что за политические бредни?
Тут требуют соблюдение гражданского кодекса в чистом виде.
С
Старый Б.З.Дун
23:29, 23.11.2013
Причина понятна: почитайте 172-Т.
5% оборота по счетам клиентов в банке "сомнительные" => отзыв лицензии.
ЧИновники ЦБ тупо под козырек, и всё снятие нала поставили под сомнение.
ВОт банки и зажимают выдачу, чтобы не пойти вслед за Мастером.
Безнал же они легко соглашались выпустить при закрытии счета.
5% оборота по счетам клиентов в банке "сомнительные" => отзыв лицензии.
ЧИновники ЦБ тупо под козырек, и всё снятие нала поставили под сомнение.
ВОт банки и зажимают выдачу, чтобы не пойти вслед за Мастером.
Безнал же они легко соглашались выпустить при закрытии счета.
о
очень удачливый
23:49, 23.11.2013
Тут требуют соблюдение гражданского кодекса в чистом виде.
который важнее записулек какого то ЦБ но банку они намного важнее, потому это не
политические бредни?
а реальность в которой
5% оборота по счетам клиентов в банке "сомнительные" => отзыв лицензии.
вот и все, потому не надо писать про то что банки блюдут закон и именно по этому требуют.. Если завтра ЦБ скажет не выдавать нал , то никто про закон даже и не вспомнит.
PS Это не спора ради, а просто как констатация факта..
э
эскаэс
00:11, 24.11.2013
почему банки не задают вопрос о происхождении нала при открытии вклада?
A
AlexZ333 
16:56, 24.11.2013
А как Лайф и ВТБ24 сочетаются? ВТБ24 это ж не 24.ру
сори попутал
к
камышловский пот браконьера
22:43, 24.11.2013
почему банки не задают вопрос о происхождении нала при открытии вклада?
к вам приходит человек и отдает вам деньги - вы будете сильно интересоваться откуда они или по-быстрее заберете их?
а вот когда придет время отдавать эти денежки, которые стали почти своими - тут совсем другой разговор
i
2igor 
22:47, 24.11.2013
[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 16:24]
В нормальных странах этого нет. Попробуйте внести в Англии или в Испании крупную сумму на счет. Не возьмут, пока не докажете их происхождение. А вот в офшорах и в Рашке - пожалуйста
Каким образом объяснить происхождение денег (документально, а не на словах) если допустим вносить наличными на вклад по 15 000-20 000 или 30 000 руб., ежемесячно (с зарплаты откладывать), заключая договоры вклада на год и каждый раз по окончанию договора вклада уходить в другой банк (с более выгодными условиями)?
На третий год сумма будет свыше 500 000 руб, которую принесешь наличными в банк, с которым раньше не работал......
Если спросят и попросят объяснить происхождение документами?
Или полмиллиона не та сумма, чтобы кого-либо заинтересовать.....
о
очень удачливый
09:38, 25.11.2013
заключая договоры вклада на год и каждый раз по окончанию договора вклада уходить в другой банк (с более выгодными условиями)?
справка 2ндфл, договор с работодателем/запись в трудовой и.т.д ..
Или полмиллиона не та сумма, чтобы кого-либо заинтересовать.....
Не та сумма. И даже если она крупнее в 20 раз, но разово - то тоже не особо кого-то заинтересует (если вы - рядовой гражданин).
Тредстартер явно что-то недоговаривает - но не будет же он описывать здесь свои схемы?
Авторизуйтесь, чтобы принять участие в дискуссии.