Блокнули счет физика. Подскажите по возможности :)

Доброго времени суток!
Кому не сложно, дайте совет по рациональным дальнейшим действиям.

Ситуация:
периодически делаю закупки техники у одного крупного интернет магазина (территориально в другом регионе) через их оптовый отдел. Оплата производится путем перечисления денег на карточные счета физиков. Делаю переводы через Альфа клик (с Альфика на Альфик, с физика на физика).
Все было окей в течение года (покупаю 1-2 раза в месяц).
Но пару дней назад сделал два перечисления по 150круб на 2 счета и их блокнула СБ Альфабанка.
Получатели написали заявление в Альфабанк и получили ответ, что нужно ждать ответ от СБ банка. Сроков не назвали.

Какие действия будут самыми рациональными в сложившейся ситуации?

Фигня в том, что продавец отказывается отгружать до тех пор, пока не решится ситуация с деньгами.

[Сообщение изменено пользователем 13.09.2013 21:34]

получить бабки назад, обидеться и уйти в другой банк.

на обиженных воду возят (с) ;-)
а вот вопрос решить хотелось бы :-D

попал в список обналичников. С государством в такие игры поосторожнее надо играть и на меньшие суммы

У них много счетов,а блокнули именно эти деньги от меня.
По запросу счет разморозили, но именно эти деньги заморожены. Как то так. :-)

[Сообщение изменено пользователем 13.09.2013 21:34]

не занимаюсь обналичкой.

Если и правда не обналичник, то может им документы показать?
Или - сейчас столько вариантов деньги перевести - просто плюнуть и сделать по другому?

Получить ответ на письменную претензию и в суд. В суде все эти "страшные СБ банка" ужом извиваются....

Надо смотреть что им наболтать можно чтоб повеселее судиться было

какие документы?


дак эти деньги от меня ушли, а у них зависли :-) так бы конечно обратно перевели и вопросов нет.



Да без судов и претензий хотелось бы, не хочется и не нужно этим заниматься.
Видимо остается ждать ответа СБ..

ИМХО дело не в обналичке а в

и заблочили как "коммерческий", ну и обналичку подтянули.. Но так как счет их, то и решать они должны со своей стороны.


[Сообщение изменено пользователем 13.09.2013 21:58]

Законодательство запрещает проводить расчёты, связанные с предпринимательской деятельностью, по счетам физ.лиц.

Бремя доказывания данного факта лежит на ком? На основании чего какой то мудозвон в банке лишает гражданина Рф права на пользование его имуществом ( деньгами) без решения суда?!

Не нравится клиент - верни деньги и не работай с ним но удерживать имущество не имеешь ни какого права.

Букет статей УК у работника " СБ банка"

Это из какого закона следует?

Я думаю "физики" у ребят левые. Найти их не могут, вот и деньги в банке не могут получить.

Люди реально существуют и являются работниками этой организации. В первый же день обратились в Альфа Банк и написали заявления на разблокировку.

Спасибо за ответы.
Я правильно понимаю, что банк удерживает денежные средства незаконно?

Плюс минус да. Пишите претензию, в письменном виде. Ответ банка на претензию несите юристам

Запрет на осуществление операциий, связанных с предпринимательской деятельностью, по счетам ФЛ, предусмотрен договором с клиентом (в подавляющем кол-ве банков), а также Инструкцией ЦБ РФ № 28-И (пункт 2.2.)

2.2. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

Нормативные акты Банка России для кредитных организаций - суть тот-же Закон.

Ну и, если ФЛ не терпится найти себе применение в малом бизнесе - велком в установленном порядке регить ИП и открывать счет 40802.

Инструкция - это не закон.
Законных препятствий заниматься предпринимательской деятельностью через текущий счет нет. В налоговая инспекция нормально относятся, если у ИП текущий счет.
Другое дело, когда обороты по сотни тысяч - экономить на открытии нормального расчетного счета глупо.

в налоговой-да, но


для банков это не верно, они откровенно будут класть на закон, но строго блюсти инструкцию ЦБ.. Для них ЦБ страшнее , чем законодательство РФ...


PS А в некоторых случаях, проигрыш в суде будет аргументацией для ЦБ , мол, вот какие мы примерные...

[Сообщение изменено пользователем 16.09.2013 19:23]

Имхо Тс на обнальщика не похож... Поток денег обратный от физика к юрику. В обнале наоборот. Чего банк воспалился непонятно...
Может быть контрагент воду мутит?

Ну заблокировали как раз счет получателя, как я понял. Так что предъявить банку со стороны отправителя нечего. Так что советы:

не совсем в тему. Претензию должны писать товарищи у которых счет заблокировали (я как понимаю они это сделали). А отправителю остается только ждать или наезжать на получателей . чтобы они ему все отправляли, а потом сами с банком разбирались.

от физика к физику