УралСиб (не Екат) кража с карты

Спецы по банкам, есть много вопросов.
Вводная: человек владел кредиткой УралСиба год, пару десятков операций (не банкомат, только покупки ГСМ и прочего) провел только в последние пару месяцев, до этого не использовал. Карта никому не отдавалась. Пин тоже хранился в уме.

В день Ч исчезает сумма денег со счета (в размере средней зп, для понимания).
Чел узнает через 6 дней когда планово приезжает гасить кредитный минус на счете.
Зафиксированы заявления в банк и полицию.

Что непонятно:
1) до настоящего времени (это Ч плюс пару недель) со слов банка нет информации о тех банкоматах, где было снятие наличных. Такое реально или нет ?
2) копирование магнитной полосы карты жучками вроде не должно приводить с распознанию ПИН кода, так или нет ?
3) технически возможен слив информации о полосе и ПИНа недобросовестным сотрудником банка ?
4) возможно вообще технически получить ПИН чужой карты если не наблюдением за тем, как его вводит владелец ?

Ответы помогут сориентироваться.

Что я посоветовал на сейчас
1) долбить банк и получить таки информацию о банкоматах
2) передать инфу в органы долбить чтобы они отработали записи по данным банкоматам
3) проверить все точки продаж где было пользование картой (около двух десятков) - тут я не знаю - реально все или только те где пин просили ввести - как простым вопросов было что то с другими клиентами так и просто промониторить СМИ
4) искать аналогично пострадавших через инет, банк (сложно но можно), СМИ, полицию чтобы проще было установить преступников

Что еще забыл ?

Путаница в показаниях:
- человек владел кредиткой УралСиба год, пару десятков операций (не банкомат, только покупки ГСМ и прочего) провел только в последние пару месяцев, до этого не использовал. Карта никому не отдавалась. Пин тоже хранился в уме.

То есть у человека ГОД валялась в шкафу карта, он ей не пользовался, но, тем не менее, помнил ПИН. Не верю(с)!

Терминалы многие требуют ПИН, его можно при этом подглядеть, стоя в очереди, в теории. На практике не знаю.

Чел может недоговаривать. Ему могут врать. У чела могут быть родственники - забывчивые.
5) Поспрошать жену/тещу/детей. Узнать про ПИН - конверт вполне мог (а с учетом вводой - просто должен был) остаться дома в шкафу, где его могли найти (жена, теща, дети).

[Сообщение изменено пользователем 26.07.2013 21:26]

Ну, например, я помню номер, пин, ссв2 код карты, которой пользуюсь пару-тройку раз в год, и что? ;-)
У всех разная память

А почему решили, что деньги были сняты в банкомате? Если помните, если оплачивать картой, далеко не везде спрашивают пин. Пин не требуется, когда оплачиваешь что-то через Интернет. В последнем случае даже магнитную полосу не надо - только данные карты и CVV. Что касаемо недобросовестных сотрудников - технология разработана так, что работники банка просто не знают пин-коды. Эта информация хранится в зашифрованном виде и вытащить ее нет никакой возможности.

Не реально. Операция есть, а значит есть инфа об устройстве. Адреса может не быть, но БИН эквайрера, номер банкомата, описание устройства быть должно. Если опять таки это был банкомат, а не что то другое.

К распознаванию нет, но могут подсмотреть.

ПИНа нет.

Нет

У всех разный возраст. Раньше и я так мог. :-)

А почему никто не пишет про накладку на ПИН-клавиатуру при скимминге.
Ведь так получить ПИН раз плюнуть.
Кстати, ТС карта чиповая или магнитная?
Это важно.
Если ЧИПовая, то оспариваемые операции прошли по ЧИПу или по полосе?
Это очень критично узнать. :ultra:

Наверное на терминалах сложно сделать накладку.....
Хотя если это автоматические заправки эрго.....но уточнений нет)

Есть камеры, которые "считывают" движение пальцев.

в выписке написано "банкомат"

следовательно не предоставляя инфу о них (в выписке указано "банкомат") банк скрывает по каким-то причинам информацию от клиента ?

Тут действительно что-то мутное. Обычно в выписке есть некоторая информация про этот банкомат, навроде ABSOLUTATM00113 EKATERINBURG RU

То, что в выписке нет этих кодов - а выписку дать обязаны - как бы наводит на подозрения. Выписку-то хоть дали? Если и выписку не дают - то вообще за гранью.
Поищите по форуму все высказывания fb_sterh и epv за последние годы со словами карта, скимминг, фрод, эквайер и что еще подобное. Найдете похожие темы, и не одну. Они писали дельные вещи на тему что делать.

Возможно выписка клиенту предоставлена по карточному счету. Вполне допускаю что там может присутствовать краткая причина проводки....ну типа "банкомат", "покупка", "терминал" и т.п. Тем более что карта кредитная, и по карточному счету в основном логичны операции кредитных траншей.
Необходимо затребовать список операций ПО КАРТЕ