снятие средств по загран.паспорту

Пришел клиент ,хочет снять деньги со вклада (сумма более 600000),паспорт гражданина РФ просрочен, предъявляет загран.паспорт, и тут начинается,руководство утверждает,что так можно,вроде по ФЗ -это документ удостоверяющий личность,позвонила знакомым с других банков,утверждают,что категорически нельзя,мнения расходятся,руководство ещё сделали выговор,что мол таких простых вещей не знаешь
p/s ситуация не со мной,я лично считаю,что все операции выполняются только по российскому паспорту,хотелось услышать ваши комментарии

[Сообщение изменено пользователем 18.04.2013 23:51]

как это вы заметили, что паспорт просрочен?))
если загранпаспорт позволяет произвесли идентификацию клиента, то почему бы нет?
сканы образца подписи в системе, в паспорте, на расходном ордере, слвпадение фото отсканированного российского паспорта, фото на загранке, лицо клиента, и пр. Да и загран паспорт - это же паспорт РФ, так что в чем проблема могла возникнуть?

вас в гугле забанили?
http://www.akdi.ru/gd/proekt/093191GD.SHTM

загранпаспорт удостоверяет личность гражданина РФ за пределами РФ

выдержка из "судебной практики
-------------------
Согласно статье 10 Федерального закона от 31 мая 2002 года 62-ФЗ "О гражданстве" (в редакции от 2 ноября 2002 года) документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.
Согласно п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828 (с последующими изменениями), паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.
Верховный Суд Российской Федерации в своем Решении ГКПИ06-334 от 25 апреля 2006 года определил паспорт РФ "в качестве основного, но не единственного документа, удостоверяющего личность гражданина РФ на территории Российской Федерации".
Таким образом, паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом удостоверяющим личность гражданина на территории Российской Федерации. При этом законодательством не установлен исчерпывающий перечень документов удостоверяющих личность гражданина.
----------------------------------------

------------------------------------
Решение Лефортовского районного суда г. Москвы от 15 марта 2012 года отменить.
Обязать ОАО "Промсвязьбанк" осуществлять выплату денежных средств (пенсионных начислений) С. со счета N ***, открытого на имя С., *** года рождения, на основании предъявляемого Свидетельства N **** об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного С. 28 апреля 2010 года нотариусом Ковровского нотариального округа Владимирской области П., зарегистрированного в реестре за N ***.
--------------------------------


Хоть у нас и не прецедентное право, но подход думаю понятен.

[quote]как это вы заметили, что паспорт просрочен?))
ну это можно заметить,представьте себе :-)

нет не забанили,
3. К основным документам относятся:
паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее - паспорт);
паспорт гражданина Российской Федерации для выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации и на территории Российской Федерации в случае, предусмотренном настоящим Федеральным законом (далее - заграничный паспорт);
дипломатический паспорт, служебный паспорт, а также паспорт моряка (удостоверение личности моряка) (далее - паспорт моряка), удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации и на территории Российской Федерации в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

а какие случаи не написано,может подскажите?

в рфии как всегда свой особый путь.... есть паспорт внутренний ( удостоверяющий личность) такие ксивы есть только в корее и украине..даже в зимбабве,того, камеруне и сомали их нет!!!
бедный-прибедный мир! как они живут без паспортов?!

не знаю может , что поменялось.

в банках все финансовые операции с физиками по удостоверению личности.
Хз какое там положение ЦБ.

исходя из этого ищем понятие Удостоверение личности....

ИМХО увы, Пропуск и Права в данный перечень не попадали.
как и загран. паспорт,
а вот Военный билет солдата срочной службы и удостоверение Офицера, легко :-D

262-П
"В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность."

и еще оттуда же:
"2.2. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления."



руководство право. если бы еще Вас ознакомило с этим фундаментальным положением - цены бы ему не было

Вот есть вклад у Иванова Иван Иваныча на сто лимонов.

Приходит его полный тезка (другой Иванов Иван Иваныч) и снимает все средства. Чем вам не вариант?
Получается для того, чтобы воспользоваться загранпаспортом, надо по идее прийти с обоими паспортами и зарегистрировать загран в системе банка. Чтобы сверяли не просто по ФИО, но и по номеру и серии.

а бывает по другому? Так то даже симку просто так не поменять(номер тот же), подскажите банк где только по ФИО сверяют.. 100 лимонов не лишнии :-D

у меня в БСК было таких пятеро! и что? как-то ведь разбирались... а в ПФР всего 2 фирмы с одним названием и то запутались :cool: :ultra:

..враньё! вчера моменял вааще без паспорта! :-D :cool: :ultra:

когда мой приятель ( у которого сумма скромнее0 приходит в израильский банк..там его в лицо знают!..никто паспорт не спрашивает :-D да и как спросишь..если у них нет паспортов вааще! :ultra:
если клерк не знает клиента и не может его идентифицировать гнать его надо в шею.. вместе с банком!

Теперь посмотрим на 262-П шире....
4.1 это лишь перечень документов, на который ссылается п 2.1. и прочие. Кроме того в основном раздел 2 говорит о накоплении данных клиента.
Но не надо забывать о том, что существует тот самый 115-ФЗ, где в ст.7 черным по белому написано:

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 (эти пункты о платежах и валютообменах до 15000) настоящей статьи, и установить следующие сведения:
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

речь немного про другое, симку то поменять без проблем, а вот кодики от банка на нее приходить не будут ;-)

обучение по которому любой операционист должен проходить еще до наделения его правом совершения каких-либо операций...

я что попроще взял ;-)

В Сомали, может быть, и нету, но (не поверите!) есть куча стран, где также имеется "внутренний ID" и отдельный "документ для выездов за границу". Так что не надо про "особый путь РФии".

так это же "пластик" .. в штатах ВУ его роль успешно выполняет. токмо в рфии свято блюдут сталинскую ксиву ( наряду с гимном) :-( :ultra:

Это как-то меняет суть? Все равно, это документ, идентифицирующий личность только внутри страны, для выезда за границу нужно оформлять "более другой".


Ну, я не про Штаты и не про ВУ вообще-то. А именно про ID.
У меня вот есть ВУ, действительное в 10 странах ACEAN, но это не ID (аналог паспорта гражданина РФ).

Собственно, о чем спор-то? Ну, назовите "загранпаспорт" как в других странах "просто паспорт". Один фиг его не все оформляют и внутри страны пользуются внутренним ID.
Откуда столько пренебрежения к "РФии"?

Тем более, что в свете обсуждаемого вопроса, как раз наличие второго документа (загранпаспорта) человеку помогло.

паспорт он и есть паспорт. он един и не делим. у нас, в рф.. лицемерие ВО ВСЁМ! ..в.т.ч. и в паспортах - одни для вуннр потребления, другой - для наружного :-D :lol: :weep: :-(

Па́спорт (фр. passeport, итал. passaporto от латинского passus (движение) и porta (врата)) ? разрешение на проход через городские ворота в средние века; государственный документ, удостоверяющий личность и гражданство владельца при пересечении границ государств и пребывании за границей. Паспорт означает принадлежность к гражданству государства, но не обязательно указывает на проживание на его территории.
ВЕСЬ МИР живёт именно так! а у нас..."особый путь"

Этот товарисч Иванов И.И. обслуживается в випбанкинге у персонального менеджера, который не просто его лично знает, а и оказывает массу других услуг.