Законно ли требование паспорта при внесении 10000 рублей на сберкнижку?

Дело было в сбербанке.

Слышал, что при операциях с суммами менее 15 тр требование паспорта незаконно.

с меня постоянно требуют паспорт в 24.ру при пополнении карты через кассу даже на 1000 руб... :-D
по этому редко пользуюсь этой картой...

По 115-ФЗ идентификация клиента не проводится совершении операции до 15 т.р., НО если у Банка есть подозрения в сомнительности сделки - банк вправе требовать полной идентификации клиента. Все законно.

вношу на свой счет


:-D

Часто банки просят паспорт только для того, чтоб найти вас в системе как клиента....ибо удобней чем по фамилии на слух...

всегда пишу на бумажке печатными буквами
фио, сумму и на какой счет зачислить...
чтоб не орать на всю кассу...

все равно требуют паспорт...
когда паспорта нет с собой, просто ухожу
раньше пытался что-то доказать..., потом забил...

кладу в связной и делов то...
там ни кто ничего не спрашивает и не пререкается..., в отличии от 24.ру... :-D

просто в базе бывает 4 клиента с одинаковыми ФИО, вы паспортные данные свои помните???

с моей фамилией в базе 1 человек (во всяком случае в 24-ке точно)


помню..., а для чего?
дело то все в том, что без паспорта (а не паспортных данных) кассир отказывается принимать ден.знаки...
а паспорт я как правило с собой не ношу... ибо без надобности он мне, в крайнем случае достаточно водительского удостоверения (там есть мое фото, и ФИО)

зы: помимо паспортных данных есть еще дата рождения например (для идентификации)

Да, это очень неудобно в 24.ру. Особенно когда в отделении неожиданно оказывается сломан банкомат с кэш-ином, а в кассу без паспорта даже не суйся. Даже при наличии в руках своей карты

дык при внесении ден. средств через банкомат, сумма становится доступной на след сутки после 14:00... (поправьте если что-то изменилось...)
давно не мониторил тарифы точки

При внесении денежных средств через банкомат Банка24.ру сумма доступна сразу же! :-)

можно ссылочку, где это написано?

если это так, больше не пойду в кассу точки...

Подтверждаю

понял
спасибо большое за подсказку!
больше не пойду в кассу....

в 24.ру на Пятилетки паспорт просят очень не навязчиво - в итоге берут деньги и без него

Улыбнуло. Кто сказал то?

Кажется перечень то операций до 15 килорублей без идентификации в том же 115-м определен, и пополнение счета (через кассу) в него не входит.

согласен

тогда 262-П
п.3.3. При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

Не все так просто.
Вопрос: Является ли операция пополнения карточного счета сделкой?

[Сообщение изменено пользователем 30.08.2012 14:00]

Думаю, что в юридические тонкости вникать смысла нет и досконально вчитываться в документы тоже. По крайней мере времени на это у меня нет.
В банке есть юристы и финмониторинг, которые в конечном итоге определяют правила идентификации, основываясь на законах.
Где-то за этим следят строже, где-то лояльнее относятся.
Да, при работе с 24.ру у меня постоянно требовали паспорт и меня это бесило, НО я был бы им чрезмерно благодарен если бы по украденной у меня карте и документам "левый" человек не получил бы мои деньги, т.к. не прошел идентификацию.
Можно биться в истерике в офисе и, может быть, что-то доказать в конечном итоге, но зачем??? Только ради удовлетворения своего самолюбия. Я проще возьму с собой Документ, удостоверяющий личность (не обязательно паспорт)

Дело не в тонкостях. Да и тонкостей тут нет.
Есть закон "о банках и банковской деятельности" 395-1, где в ст. 5 есть и банковские операции и сделки. Поэтому

не получится.
Ну на крайняк в нарушении всего и всея получится совершить операцию по водительскому удостоверению.
Поэтому для всех кто говорит что требование ДУЛа незаконно:

самый лучший совет.

при чем тут не получил?
ключевое слово /вношу/




чукча не читатель, чукча писатель...(с) :-D

я не знаю как там по букве закона , но частенько вижу объявления, в кассах банка.
Операции производятся при наличии документа удостоверяющего личность.
Увы права не документ удостоверяющий личность.

ими являются:
1. паспорт гражданина российской федерации,
2 военный билет солдата срочной службы,
3 удостоверение офицера
4 ИМХО паспорт моряка.

теперь про взнос наличными, чисто гипотетически, пришли положили не себе , ошиблись......
чем потом докажите, что деньги вы вносили?

Приходным кассовым ордером наверное можно доказать. Но.... подпись есть, поручение исполнено (не важно с ДУЛом или нет).

В данной теме от Вас ни одного аргументированного совета по теме, поэтому если "чукча читатель", то пусть читает... зачем ПЫТАТЬСЯ стать писателем (пусть даже критиком)

лучше ни одного, чем много бесполезных...

написано же, требуют паспорт...
казалось бы, при чем тут


да и речь идет не о снятии, а о пополнении....