Сведения о выгодоприобретателе

На основании какого документа банки имеют право запрашивать информацию о выгодоприобретателях по договорам комиссии и поручения и проверять ее?
С чем вообще связан интерес банков к сделкам подобного рода?

7 августа 2001 года N 115-ФЗ
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Спасибо, примерно это и предполагалось.