В "точке" (24.РУ) завелся "Большой Брат"

Хотят знать источник моих денег (физ. лицо) и экономическую цель их расходования. Грозяться приостановить доступ к ДБО (дистанционному банковскому обслуживанию). Похоже, надо валить из этого банка
С нетерпением жду из банка письменного запроса (пока общался только по телефону).
Кто-нибудь сталкивался с подобным? По-моему надо этих жирных котов ставить на место.

[Сообщение изменено пользователем 10.06.2012 12:20]

Я считаю безобразие. Обналичка на счет физ лица давно устарела и пора менять методы. 5 млн рублей в день от ооо "ромашка" в долг. Ну ерунда ведь, а финмониторниг докопался. Подробности будут или дальше фантазировать?

Не надо фантазировать. Прихода денег со счетов юр. лиц нет. Расходы иногда есть (покупки товара, услуги). Наличку почти не снимаю (менее 50 тыс. руб./мес.), разве что иногда, но вношу больше, чем снимаю. Оборот около 1,5 млн. в мес.

из полутора млн вычитаем 50 тр....
Вопрос что же за товары такие покупаются на почти полтора миллиона в месяц? покупка автомобиля каждый месяц? :-D

После вашего ответа вопросов стало еще больше

МММщиков 24ру очень не любит, заботится о них и блокирует им счета. Несколько тем здесь уже было.

По Вашему надо все снимать?


Вы считаете, криминалом наличие у физ лица весьма скромной суммы? По-моему, это моё личное имущество, которым я вправе распоряжаться по своему усмортению.


Не уводите дискуссию в сторону.
Я сейчас про банк, который хочет, чтобы я поставил WEB камеру в своей спальне и предоставил им доступ к просмотру.
Это не Ваше и не банка собачье дело - как я распоряжаюсь СВОИМ ИМУЩЕСТВОМ Вы так не считаете?

Вот-вот, именно - блокирует счета. А потом, наверное, СБ предлагает за "долю малую" разблокировать. Так? Если "да", то я прав - завелся "Большой Брат".
Вот только это плохо для банка кончится. Как только сотрудники банка начинают обосновывать свои действия ссылками на СБ - всё - "конец Колабуховскому дому".
Самая сильная секретная служба - ШТАЗИ - была у ГДР. Даже канцлеру ФРГ шпиона секретаря подсунули, а стукачем был каждый пятый. Ну и что: где вся эта ГДР?

здесь нет никакой дискуссии
над вами просто ржут :-D

Возможно я - наивный чукотский юноша, но неужели никого кроме меня не возмущает то, что банк позволяет себе задавать такие вопросы?
Навеяло
Застойный анекдот:
20-е годы.
- Алло, чека?
- Ну?
- Мой сосед ест икру!
- Ну?
- Он ест икру каждый день!
- Ну?
- Он ест икру каждый день золотой ложкой!
- Выезжаем!
30-е годы.
- Алло, энкаведе?
- Ну?
- Мой сосед ест икру!
- Ну?
- Он ест икру каждый день!
- Выезжаем!
50-е годы.
- Алло, кагебе?
- Ну?
- Мой сосед ест икру!
- Выезжаем!
70-е годы.
- Алло, кагебе?
- Ну?
- Мой сосед ест!
- Выезжаем!

Вот только не надо про терроризм, экстремизм, отмывание денег колумбийских наркобаронов. Тут все проще. Я купил услугу по ДБО. Мне в это услуге хотят отказать. Отказать в выдаче денег и/или их перечислению не могут (пока?) - рискуют нарваться на жалобу в ЦБ Но стоимость перечисления с использованием бумажных носителей - конская: 10% от суммы (почему не 90%?). Когда впервые (около года назад) увидел такой тариф - удивился. Теперь понял незамысловантый смысл разводки (ну говорю же - наивный чукотский юноша). По-моему, уже есть повод для обращения в суд в рамках ЗЗПП - односторонний отказ от предоставления услуги и навязывание другой гораздо более дорогой.

в общем выяснили что автор ммм-щик, отсюда и все его проблемы, нормальным людям опасаться нечего. Банк не огорчится, если он от них уйдет, скорее даже наоборот, обрадуется

..., что Oleg ценит себя не больше помойного ведра, которое "пиается лучше 98% населения земли" (так, кажется у вас в профиле?), так как считает, что банк "право имеет", ну а клиент, соответственно "тварь дрожащая".
А еще он знает, что лучше (хуже) для банка и у него есть ясное представление о "нормальности".
Так же я узнал, что, оказывается, есть некие нехорошие люди - МММ-щики - те вообще вне закона. Поэтому аргумент "он МММ-щик" является абсолютным и после его приведения оппонент считается разгромленным немедленно и окончательно.
Что-то я отвлекся от темы.
Кто-нибудь еще считает норальным интерес банка к операциям клиента физ лица?

[Сообщение изменено пользователем 10.06.2012 13:30]

[Сообщение изменено пользователем 10.06.2012 13:34]

Вот странные люди, ей богу. НУ не нравятся правила в банке- дак идите оттуда.Я ушел, а после недавнего отказа по кредиту - такого банка для меня вообще не существует ( до этого брал там 500000- выплатил все в самый разгар кризиса без единой задержки ну и по наивности думал, ну все. Теперь у меня там железобетонная кредитная история.Ага, щас. На 300000 отказали.
ЛОгики в действиях банка нет. Одно могу сказать- очень много людей из моих знакомых недовольны конскими тарифами ( юрики). ПОка это только недовольство, но рано или поздно оно должно во что то трансформироваться.

автор, ну что вы тут возмущаетесь?
ну да, банк не прав
да, если заблокирует счет более, чем на 2 раб. дня, нарушит закон
тот самый пресловутый 115ФЗ, кстати :-D
да, не имеет права контролировать ваши операции по счету в соответствии со ч.3 ст 845 ГК
даже если вы мммщик, то банк все равно своими действиями нарушает закон
думаете, в банке об этом не знают?
возмущаться сколько угодно можно - на форуме, в банке, дома на кухне
если находите действия банка неправомерными - идите в суд, других инструментов приструнить зарвавшийся банк у вас нет

[Сообщение изменено пользователем 11.06.2012 09:52]

Ну вот, спасбо. Наконец-то схожие мысли. Собственно, у меня именно такая цель и была: 1) сверить ощущения, 2) предостеречь.
Итак, conclusion: банк рассматривает клиентов, как прититивную кормовую базу. С одной стороны "конские" тарифы, с другой - попытка найти людей, которые а) либо не могут за себя постоять, б) либо родились с чувством вины и отобрать у них деньги.
"Тикать с конторы!", как говорил Беня Крик в офисе у Рувима Тартаковского.

вам "вкладчики" п:cen:ды скоро дадут, а вы о счёте беспокоитесь...

Не хотел отвечать на реплику не по теме, но чисто, чтобы поднять:
Какие "вкладчики"?

Ну в МММ тебя подозревают. По теме - есть такая тема- излишняя внимательность Б24 ру к операциям клиентов. Лечится уходом. Есть банки которым такие процессы вообще пофиг. В свое время им не понравилось что физик в Тагиле регулярно вносил на мой счет физика.НУ выпустил доп карту, стал вносить через банкомат.
Либо трансформируй операции до вида усраивающего банк либо уходи. Ну либо судись, если есть время.

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 10:32]

Бляха-муха! Я думал, что насчет наивного чукотского юноши пошутил, а оказывается - правда. про МММ-то и не подумал, да и не вникал даже как оно работает. Некогда - сам-то ближе ко всяким машинам.


Рассматриваю все варианты кроме первого - и так нормальнее некуда.
1) Если человек ради того, чтобы контролировать свои расходы перешел на расчеты с помощью карт и отказался от нала считается подозрительным - это клиника.
2) Сам уйду однозначно. И уведу пять юриков (там обороты небольшие - около 1,0 млн. в мес. на всех, но тем не менее..., да и тарифы "конские", если присмотреться). Плюс человек двадцать знакомых, которым рекомендовал и за руку привел тоже уведу.
3) если прекроют ДБО буду судиться. Ну в смысле отдам юристам - они это любят: резонансно, и шанс подержать банк за вымя повыше, чем в спорах с гаишниками, когда сплошной НОНД. Меня возмутило, что не понимают: оскорбителен сам факт такого вопроса Ну, как пустить ветры в парилке

[Сообщение изменено пользователем 10.06.2012 19:59]

по-моему, какое-то школоло троллит:-D

это статья про залог. Статья 346. Пользование и распоряжение предметом залога
ВЫ НАВЕРНОЕ имели ввиду другую статью. Какую?

тьху ты, перепутла
конечно же ст. 845 ч.3

Serge SV, я так понял это скоро нормой станет, узнавать источники возникновения денег и цели их трат.
Меня тут Связнойбанк напряг :-) (странно, но только по электронной почте).
Но у меня оборот подобный вашему всего один месяц был, причем все и объяснить мог бы, так не звонили...
А официально, хоть там и ничего даже полусерого (полукриминального) не было, заявлять и объяснять не желал.
Попереписывались с ними до тех пор как я сумму истратил куда намеревался (правда об этом я банк даже по электроннке уведомил) и все - банк успокоился.
Да и у меня больше не предвидится подобных операций.

Думаю, так или иначе, рано или поздно, все банке будут что-то в этом роде запрашивать ссылаясь на закон по отмыванию и инструкции ЦБ....
Особливо, если желают "выдавить" "неинтересного" клиента, то это как вариант вызвать его (клиента) недовольство.

В общем Вам удачи, а "бабушек много на базаре семечками торгуют", поэтому есть из каких банков повыбирать, если что...

так тенденции по выдавливанию обратно в черный нал, уже где то года 4 (вобщем когда начали создавать проблемы для предприятий) , а так как жизнь идет по спирали , то скоро будет повторение , что банки "для красоты", по доброй воле в здравом уме туда деньги таскать не будут.

ну и старенькое вспоминается :-D

Фотография из Фотогалереи на E1.ru