Новая фишка или так принято?

Возник вопрос по банку, который с "бородой". :-)
Одно юр. лицо другому юр.лицу предоставило три раза, в течении года, процентный займ в объёме не большем 0,5 млн. рублей на определенный срок. И каждый раз эти займы вызывали подозрение у банка на предмет чего-то плохого, с просьбой предоставить документы .
Даже интересно стало в чем причина такой подозрительности - слово займ или то, что организации помогают друг другу без кредитования банков или это просто невминяемая подозрительность конретного банка?
Ваше мнение?

это и есть причина
у них на это слово условный рефлекс, как того предписывает 115 закон
сумма не важна, главное - вот это слово
И конкретный банк тут не при чем. Это во всех банках так (должно быть) видимо