Я открыл счет в Инбанке. Отчетец.

[Сообщение удалено пользователем 23.03.2024 17:14]

[Сообщение удалено пользователем 23.03.2024 16:58]

Цитируйте правильно:

Стройакцент, не? http://www.stroy-akcent.ru/print.php?main=forum&id...

Дык погодите, лет 10 еще пройдет, и скажет что и казна обналичкой никогда не занималась :-D , а просто покупала у физиков векселя.
Очень Самобытный у нас человек Владимир Николаевич.

[Сообщение удалено пользователем 23.03.2024 16:58]

Я не знаю, че он там посчитал, деньги летали. А потом пришло письмо из финмониторинга, и я вчера сканировал и отправлял им полбухгалтерии, а еще объяснял по телефону, что в связи с обычаями делового оборота, то, что они просят, просто не делается. Так нет же, вынь им и положь. Ладно, сделали. Только что отправил финальную порцию доков, завтра в 8 утра Екатерина Владимировна придет на работу и посмотрим, чн она напишет.
Несомненный плюс Инбанка в том, что можно общаться непосредственно со службой финмониторинга, а не как в Нейве - где все тупо на морозе и моросят.

а что именно то просили? договор? отчетность?

Вот меня собственный опыт, в случае с другими небольшими банками, и Ваш рассказ, наводят на размышления: а так ли уж хороша та "домашность" в отношении с клиентом, которую мы так ценим в маленьких банках?
В крупных банках до клиентов никому дела нет.
В маленьких же банках каждый клиент наперечет, а персоналу же надо трудиться над чем-то ;-) Вот они и достают клиента - нет-нет, все законно. Плюс личные инициативы трудолюбивых сотрудников.
И нет нам покоя ни ночью, ни днем :-D То отдел денежного обращения страстно захочет проверить кассу, хотя там 3 операции в квартал; то кредитный отдел список документов длинной как вся моя жизнь пришлет - причем надо было его еще вчера, то финмониторинг подозревает в финансировании мирового терроризма, то рекламный отдел че-нить втюхивает.
И даже если твое юр лицо белое, пушистое, и декларирует все налоги - маленький банк не даст спокойно и размеренно работать. Он будет все время держать в тонусе.

А Вы, генсек, с Вашим бизнесом, похоже вообще влипли. Если в банке количество клиентов измеряется сотнями, то Вы будете давать полную загрузку отделу финмониторинга, а если еще и с наличностью в этом банке будете работать – и отдел денежного обращения загрузите ;-)
Соболезную :weep:

логично :-D




ну как бы вобще в этом подразумевается , что единожды проверив дальнейшее
сотрудничество должно быть " очень редким телефонным"

я уже, извините, отписывал представителю цккпсс что для его операций надо пользовать втб24 или сбер
ну и при его хотелках нужно хотя бы процент банку отдавать-для спокойствия банка
позиция банков, в принципе, понятна-там где они на операциях имеют 0,5...2% приходит некий генсек и хочет наличку иметь за 0
причем, рентабельность аго...ээээээ.... транспортного бизнеса, думаю, измеряется не единицами процентов
Я ТАК ДУМАЮ (с) мимино?


:-D

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 14:30]

а что, я просил в инбанке нал?
они один хрен транзитчики, так вот им не пофик, куда транзитить?



1. договоры с заказчиками
2. птс, пластик, страховки, права, доверки на машины
3. договор аренды транспортных средств
4. акты выполненных работ, причем по той форме, которая нужна им, а не по той, что делают все
5. маршруты, по которым ходил транспорт с указанием конкретных адресов и фирм-грузоотправителей
6. полное объяснение по деятельности, с указанием, куда тратятся деньги (хотя тут какое их дело, они не имеют права это спрашивать)
7. а потом все то же самое рассказать по телефону
Короче, никакой промышленный шпионаж щас неактуален - можно все у сотрудника финмониторинга спросить


пойду в мае тестить сбер, наверно - как раз нового ипэшника придется плодить



Э. За что? За транзит?!! Довольно с них платы за РКО :ultra:

:suxx: :suxx: :suxx:

ну и нах такая радость от недобанка спрашивается? на самом деле больше похоже на создание "видимости" работы..


а по 6 пункту вобще весело.. так и хочется сказать на блэкджек и шлюх :-D
да и по 5 пункту как бы не дело банка знать маршруты .. вобщем похоже , что не только на фасаде они бред несут но и внутри такое же бредовое..

пипетка мечтающая стать клизмой (с)

[Сообщение изменено пользователем 29.04.2011 02:17]

[Сообщение удалено пользователем 26.03.2024 14:30]

жуть какая :manyak:
я все понимаю, они наверняка инструкции выполняют, и сотрудник финмониторинга другого банка попросил бы все то же самое
а тут еще видимо недозагрузка работой еще усугубила все это
и ведь самое-то мерзкое, что после всего этого подозревать вас в финансировании мирового терроризма все равно будут

А у меня теоретический вопрос: если, увидев весь этот список документов, я ничего не буду предоставлять, а просто закрою счет в этом банке - банк что сделает? Сообщит куда следует, что подозреваемый отказался предоставлять информацию?

Фотки водителей на фоне Алтайских гор предоставьте еще. Для достоверности :-D



Подпрыгнет от радости. Мне например казна так и сказала, закройте счет ( как частник ). Причина- подозрение на ведение хозяйственной деятельности по счету физлица, а так же несоответствие расходов по счету со справкой НДФЛ-2. По крайней мере , мне пообещали, что при следующем платеже, я буду общатся уже со службой безопасности. Это с той, которая проспала рейдерскую атаку, хотел переспросить я :-D . Хотя вроде до июля оставили меня в покое.

Забавная типа у них мода- мишек зайками пугать..... )))

Все приключения Генерального Секретаря- следствие незначительного числа клиентов в названном банке.

Чтобы быть честным, хочу сообщить, что Нейва намедни прислала точно такой же запрос, и после предоставления доков вырубила Банк-Директ. В Нейву написана претензия. И молчу я об этом только оттого, что срок ответа на претензию у Нейвы 03.05, если в этот день мы не получаем ответа - Нейва в этот же день словит иск в арбитраж, а здесь я выложу сканы всей переписки.

[Сообщение изменено пользователем 29.04.2011 10:32]

[Сообщение удалено пользователем 23.03.2024 16:58]

дык точно такой же банк, только без бороды :-D

охохохо... ну похоже в федеральный банк банк дорога лежит, нет других вариантов у вас

PS забыл еще второй вариант, фантастичный, написать.. перевести всех контрагентов на безнал :-)

[Сообщение изменено пользователем 29.04.2011 10:45]

интересно, сколько банков поменяет тредстартер еще.. :-D

Уже два банка Вас посылают далеко. Никаких здравых мыслей на сей счет не приходит? Не, конечно можно развить тему, что два бывших казнинских банка кАзлы, гнобят допропорядочного предпринимателя... Судя по всему, Вы типичный транзитник, а это то же самое, в понимании 115-ФЗ, что и обналик. В любой банк придете, все будет то же самое. Мой совет Вам и Вас поддерживающих- не гоните пургу, тут все предельно ясно.

Я долго и упорно позавчера объянял Екатерине Владимировне, что мне некуда платить безналом. Примерно такой диалог:
- У нас обслуживаются транспортные компании, они платят по безналу.
- Если вы мне скажете, как мы сможем работать по безналу, я буду счастлив и поставлю вам памятник. Расскажете?
- (молчит)
- Вот смотрите. У меня заказ, мне надо отправить машину. Заправить ее ворованой соляркой, дать водителю денег с собой. Или, может, вы предложите дать ему корпоративную карту? И че он с ней будет делать? Где ее примут? На стоянке, в гостинице, в шиномонтаже? А если он встал? Он побежит за 300 км в город и будет искать банкомат? Что я должен сделать?

Кстати, ответ я почему-то не получил на свое последнее письмо, Екатерина Владимировна не доступна по телефону.

Я не собираюсь менять ни один банк. Я заставлю Нейву и Инбанк от меня отстать и буду работать с ними. Не поймут по-хорошему - обяжу исполнять договор через арбитраж


Меня никто никуда еще не послал, и послать не имеет права. Банк не будет исполнять договор - банк пойдет в суд.


Ни одно место в 115ФЗ и любой инструкции центробанка не может запретить перевести заработанные предпринимателем деньги себе же на карту


какие ваши доказательства? (с)