Банк24.ру - негатив и беспредел

Имею счета в данном банке и как физик и как юрик.
Пользуюсь счетами физ.лица весьма активно - например:
1. Карт счет:
Период:
01/11/10 – 30/11/10

№ счета:
4081781070000011****
Начальный баланс:
133809.95
Тип счета:
Картсчета Visa рубли
Всего приход:
411852.75
Валюта:
RUR
Всего расход:
544035.01

2. Карт счет:
Период:
01/11/10 – 30/11/10
№ счета:
4081781040720000****
Начальный баланс:
15000.00
Тип счета:
Картсчета Visa рубли
Всего приход:
355206.15
Валюта:
RUR
Всего расход:
369935.63

В пятницу, 10 декабря, мне позвони из отдела фин.мониторинга банка и попросили(!) предоставить документы - основания по зачислению денежных средств от моего же юр. лица
(и директор, и учредитель) с формулировкой " Выдача денежных средств на хозяйственные нужды предприятия НДС не облагается". Запросили на 2 платежа, прошедшие в четверг, 9 декабря.

Про основания для затребования документов сослались на ФЗ о легализации ден.средств.... (сами знаете:-) ), т.е фактически обвинили меня в голимой обналичке. Я не стал упираться и по-обещал, что предоставлю, какие-нибудь документы в понедельник-вторник, после согласования с моим гл.бухом.

В субботу обнаружил, что карт-счет заблокирован, чем был изумлен (в последствии выяснилось, что мне всего-лишь(!) обрубили ибанк и заблокировали карту при работе с банкоматом)

В понедельник моему операционисту в отделении на машиностроителей 19, были переданы копии приказов о назначении на должность руководителя юр.лица и совершенно бредовый приказ "о лицах, кому разрешено выдавать подотчет безналичным путем". После созвона с ОФМ головного офиса, мне сказали, что сейчас ДОПОЛНИТЕЛЬНО требуются документы юр.лица - мои авансовые отчеты(!) с копиями товарных чеков и накладных! (Интересно с какого это *рена????)

Вопрос про основание для блокировки счета остался без ответа.
Руководство данног банка прошу разоюбраться в создавшейся ситуации и пояснить все-таки - на каком основании Вы блокируете счета клиентов-физ.лиц, не предоставляя при этом никаких документов-оснований и без предупреждений.

Я был лоялен к банку даже в 2008 году (посмотрите мои сообщения в форуме) и данное отношение считаю просто свинским.
:ultra:

так то конечно типичный обнал, банк действует по инструкции. Если так пойдет и дальше вас вообще попросят начать обслуживаться в другом банке

В смысле? В чем выражается обнал?

В том, что вы получаете деньги от юрлица и снимаете их в банкомате.

Если

существуют в природе, то в чем проблема показать их банку ?

Недельку назад переводили платеж, напоролись на неграмотность специалистов. Такое впечатление, как первый раз проводят платежи. Очередь час, платеж делали час + не уложились в опер. день. Больше туда ни ногой :ultra:

Вам-то самому от сумм не смешно? А снимается в банкомате (далеко не все) из-за лени заполнять чековую и через кассу банка получать наличку на хоз.нужды. Кассовую дисциплину в данном случае проверяет банк, в котором обслуживается юр.лицо.

Естественно, если предприятию 4 года, проблемы нет, есть факт, как я считаю, незаконного требования документов. Есть ссылка только на общие формулировки законодательства

Уважаемый, Вы о чем?

бот ошибся темой, бывает :-d

115-ФЗ никто не отменял, хотя суммы до 600 т.р. не подлежат обязательному контролю...

Вот вы знаете - это просто прекрасные слова))) :-D :-D :-D

Дмитрий, если вы решите обратиться в суд, банк выйграет дело.
Проще показать расходники, если они есть.
Закон спорный, но выполнять надо.

дело не в этом, если есть основания полагать, что идет обнал, то всегда операция блокируется, может быть менее 600 тыс. рублей, в данном случае это в "голом виде" видно, без потверждающих документов, в основании платежа можно хоть что написать, а вот предоставить документы потверждающие уже проблемно и это не прихоть банка, а закон

"закон, что дышло, куда повернул туда и вышло" :-D
смысл в том, что разные банки по разному его применяют: одни блокируют операции, другие дерут комиссии, некоторые более лояльны к клиентам :-)

Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

по вашей логике это в порядке вещей и нормально перечислять на счет физика денежные средства от юрика без пояснений и считать не обналом, не логично


не верно, суть объяснять не буду, тк не для общественности

ну вроде









физик то не левый ..

Смелый вы человек, автор, не постеснялись на публичном форуме написать, что работаете с крупными суммами налички...

кстати да, про крупность суммы я упустил.. но мы то ведь исходим из того , что человек честен и просто возникла проблема :-)

т.б. личные данные есть

Естественно есть, просто возмущает сам факт. Документы подготовил, отвезу сегодня - по факту отпишусь, если кому интересно

Это разве крупные суммы? 8( Это нал, который тратится на реальные нужды организации, поэтому скрывать нечего

Достаточные... Недавно же человека грохнули за лям или два... :-(

там вроде 6,5 млн

Значит перечисление без.наличным путем безопаснее, чем таскаться с чековой в банк :-D

В наше время и за пару сотенных грохнут, не побрезгуют.

Чековую заводите, иначе мозги в любом банке будут иметь.