Как выдернуть деньги со счета ИПшника

Проблема такая. ИПшник должен мне крупную сумму денег (на порядок больше "магической"). Согласен отдать, но перечислением на счет. Операция разовая. В каком банке лучше открыть счет для перевода и какой (по какому минимальная комиссия?).

ну во многих банках зачисление на счет бесплатно, а вот что он укажет в платежке вам надо согласовать, иначе можете на налоги как физ.лицо попасть..

В Альфе Сбере и СГБ выдают за минусом 1%.


возврат денежных средств по договору займа. какие налоги?

у в сбере счет с к нему подключенной картой. снятие - до 150 тыров день без комиссий было

[Сообщение изменено пользователем 12.10.2010 02:19]

любой Банк, где зачисление на счет физ.лица со счета ИП бесплатно, а комиссии за снятие можно избежать следующим образом:
1. заключаете депозитный договор (срок неважен, ставка тоже)
2. безналом перечисляете ден. средства на вклад
3. через пару дней (можно и на следующий) снимаете без всяких комиссий, если сумма большая то незабудьте предварительно заказать наличку...

зы: сам так делал в Сбере :-)

втб24

брать дебетную карту самую дешевую, после переводите на ее л/с (операция поддерживается любыми банками). Далее в банкомат или кассу, для вас обналичка бесплатна. Если нужны большие лимиты делайте платину/голд карту. Из затрат сама карта(~350 руб. или ~2000 руб.)

Я с ИП-ника вытаскиваю на карту Русского Стандарта. 100 000 в сутки без комиссий (в месяц не знаю.. вроде 1,5 млн)

Только если что будьте готовы предъявить подтверждающие документы (тот же договор займа)

Ну что коллеги. Ситуация такая.
Перевели со счета ИП в Нейве на СГБ. Сначала попробовали 300к. Забрал в день перевода без проблем из кассы, вычли 1%. Кинули остатки - 3200к. Деньги пришли через 2 часа. Девочка в СГБ уфидела цифру, вытаращила глаза и куда-то убежала. Пришла тетенька.
-Откуда дровишки?
- Долг отдали.
-Договор есть?
-Да, вот он
Забрали договор, сняли копию.
-Заказывайте нал, завтра заберете
Заказали. Через 3 часа звонит тетенька:
-Для вас установлена спецкомиссия за снятие нала в 15%.
-Вы что, охренели?
-Ниче не знаю, решение руководства, ваша операция подозрительная.
-А как же договор?!!!
-Ниче не знаю.
-Тогда отправляйте деньги обратно!
Отправили обратно на ИП, СГБ за это вымог 1000р.
В этот же день ИП вызывают в Нейву, ведут в кабинет управляющего чего-то там, приходит СБшник и объявляет:
- Оправляйте все деньги со своего счета на свой счет в другой банк, в нашем банке счет закрывайте.
-Почему?!
-Мы ничего объяснять не будем.
ИПшник отправляет деньги через банк-директ, платежку блокируют. Звонит в банк. Там требуют явиться лично, принести платежку на бумаге и подписать заявление на закрытие счета.
Такие дела.
Своих денег я до сих пор не получил. Договор на руках. У кого какие мысли?

ИМХО вот здесь вы промахнулись :-(
Надо было спокойно открыть счёт физлица в другом банке и скинуть со своего счета на свой счет по частям.
Это бы скорее всего подозрения не вызвало. :-)

8(

жесть. а что 3,5 ляма- это огромная сумма теперь?

есть большие подозрения, что банк очень любит "блюсти" инструкции .. скорее всего логика проста ИП+3.5 ляма вывода= обналичка.

115 ФЗ еще никто не отменял.

покажите мне место в 115 фз, которое запрещает мне получить мои деньги. У меня на руках договор займа,

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

не знаю конечно обстоятельств, но если по словам автора "возврат заемных средств" то ИМХО не попадает под этот пункт.. допустим банк кредит не дал, ИП взяло у частного лица, счас ыозврат :-)

Банкирам во главе с ЦБ по барабану, а кому надо продолжают обналичивать :-) По 115 ФЗ все автоматически записаны в легализаторы :-D


только обычно, что бы снять без комиссии должен пройти месяц, в некоторых банках 3 месяца

разные вещи, данный ИП на сколько я понял, не относится к финансовым учреждениям: кредитным, лизиногвым, страховым, ломбардным и т.д....все очевидно


во-первых не ЦБ контролирует обналичивание

Я не утверждал, что ЦБ контролирует обналичивание :lol:

в общем автор теперь официально у банка (а возможно уже и не у одного банка) в списке обнальщиков. Когда возникнут вопросы с отказами в кредитах, он сможет смело вспоминать эту историю

все в кучу (с) предприниматель взял в долг у человека деньги, счас возращает..
причем тут какая то деятельность?

Вроде как есть потолок в 600 т.р - операции свыше этой суммы с физлицами мониторятся специальным образом - подаются сведения в финмониторинг. Ну соответственно нет желания у банкиров с этим связываться.

и ниже тоже мониторятся, поэтому бить платеж на части менее 600 тр, это вовсе не выход как может показаться

"Бить" на части (каждая меньше 600) - тоже признак, дробление называется))) А вы зачем вообще платежи на 2 части делили? "Попробовать" очень хотелось, сразу сообразить без "пробы" не могли?

Я б тоже заблокировал всё нафиг. Сами посудите: приходит физик, открывает счет (кстати, какой - до востребования, текущий или еще что удумали?, на какие цифры счет начинается - 42301..., 40817...?). На этот счет тут же бухается 300К из другого банка от ИП - "попробовать!" - и снимается через кассу с уплатой комиссии по тарифу. В принципе, пока еще все нормально, т.е. терпимо... (если не заморачиваться на то, что всё в один день и обратите внимание - 300 К - на способ обозначения 300к, 3200к и к-к-к = вот этими "К" принято у обналитчиков считать, кстати).
Ну, видать, "проба" понравилась, скидывают остатки. Проходит ДВА ЧАСА, сумма поступает. Пытаются забрать тут же через кассу. Сумма 3 млн 200 тыс рублей РФ.
Банк не отдает - "заград.тариф")))) Клиент ничтоже сумняшеся говорит "ну и нафиг вас... обратно скиньте"))))).

В банке-отправителя (ИП) начинается еще один цирк))))
Далее объяснять или сами можете уже соображать в верном направлении?