Что такого в законе Магнитского?

Международные платежи проводятся так как решат конкретные банки.
Решат что выгодней через пендосию прогнять, прогонят. Захотят прогнать иначе, никто им не помешает.

слово почти все.

кор. счета - система взаимоотношений между банками.
они не "видят" конечного владельца денег.

ну и "требование банка закрыть транзакцию" - это что-то из глобального Большого Брата который за всеми следит. и дает по рукам если плохо себя ведешь. короче из эротических фантазий Венидиктова.

жалко, я банкиров честно говоря недолюбливаю. :-(

Банки обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях в службу противодействия отмыванию денег (у нас финмониторинг) и следовать ее указаниям, причем не уведомляя об этом клиента.

информация о плательщике и получателе путешествует вместе со средствами

А вы готовы прямо щас взять и усыновить ребенка с ЗПР или малыша-инвалида?

Помешает отсутствие корреспондентских отношений в указанной валюте.

Потому что иногда некоторые банки устанавливают отношения не в отечественной валюте.

В США
очень мало усыновляют инвалидов. Они стараются здоровых.
По статистике из 1000 примерно 90 инвалидов реальных.

у нас из 7000 детей усыновленных - 20 инвалидов.

Государство должно заманивать

ответ: - нет - т.е. нынешняя власть не выполняет своих обязанностей.

что и требовалось доказать.

а потом еще и прикрывается детями как щитом.

Власть делает то что
от неё требуют люди.

Чем им угрожает закон
Магнитского?

Ясно - людьми у нас считаются только судьи , прокуроры, чиновники , пенты и пр. кандидаты в список магнитского

ударом по самому больному - по карману.

угу, только РФМ, уж не знаю как там за океаном, "встроен" в систему расчетов напрямую , а не через посредство коррсчета в ЦБ.

в качестве плательщика система отражает банк, с которым корреспондентский договор, а не владельца денег.

иначе понятия "банковская тайна" в природе бы не существовало, каждый банкир знал бы все счета всех физ. и юр. иц.

Конгресс США опубликовал отчет под заголовком ?Корреспондентский бизнес: открытые ворота для отмывания денег?

Почитайте.

Сугубо такие отношения какие им удобны. Захотят в долларах будут в долларах.

Чужая валюта неудобна. Избыточные счета Ностро неудобны.

Данный документ предшествует, так сказать, эпохе борьбы с отмыванием. В следующий раз проверяйте дату его создания (не позже 2005; чем позже, тем лучше), наличие слов FATF и Базель (Basel). Тогда вы не покажете незнание темы.

Понятие "банковская тайна" существует не в том виде, в котором его обычно представляют. Полноценного учета счетов для всех транзитных платежей не ведется (слишком большой объем данных), однако ведется проверка по черным спискам.

Вот и я писал что дело просто в желании и удобстве.

А вы на дату документа не смотрите. Почитайте что там написано.

Это как? Как при транзакции они проверят?
Всё что смогут это состоит ли банк в чёрном списке.

В соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России сообщение SWIFT должно содержать определенную совокупность необходимой информации о Плательщике. Может использоваться как опция ?H?, так и опция ?F?.
С опцией ?Н? на первой строке подполя ?Наименование и адрес? указывается присвоенный Плательщику идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен, либо присвоенный
Плательщику код иностранной организации (КИО), если он присвоен, но не присвоен ИНН, а также, если требуется, код причины постановки на учет (КПП). Значения кодов предваряются кодовыми словами, соответственно, INN либо КIO, и KPP, разделяясь точкой. Если код причины постановки на учет отсутствует, кодовое слово KPP и точка не ставятся.
Если Плательщиком является физическое лицо, то в подполе ?Наименование Плательщика? указывается полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Плательщика. При отсутствии ИНН у Плательщика ? физического лица далее в подполе ?Наименование и адрес? указывается в скобках адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения.
Если Плательщиком является юридическое лицо, то в соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России c опцией F указываются:
-наименование Плательщика (с цифровым кодом 1 ?Наименование Плательщика?),
а также,
- присвоенный Плательщику идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен, либо присвоенный Плательщику код иностранной организации (КИО), если он присвоен, но не присвоен ИНН, кроме того, если требуется, указывается код причины постановки на учет (КПП) (с цифровым кодом 1 ?Коды Налогоплательщика?).
Если Плательщиком является физическое лицо, то в соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России c опцией F указываются:
- полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Плательщика (с цифровым кодом 1 ?Наименование Плательщика?),
а также,
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен (с цифровым кодом 1 ?Коды Налогоплательщика?).
При отсутствии ИНН у Плательщика ? физического лица указывается полностью
- фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Плательщика (с цифровым кодом 1 ?Наименование Плательщика?),
а также
- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (с цифровыми кодами 2 ?Адрес? и 3 ?Страна и город?), либо дата и место рождения (с цифровыми кодами 4 ?Дата рождения? и 5 ?Место рождения? соответственно).

Вы под желанием и удобством подразумеваете не то, что на самом деле. Банки не устанавливают корреспондентские отношения ради удобства одного некрупного клиента.
А если какие помойки и установят, то сдерут такую комиссию...

Я еще раз повторю, что документы того времени имеют сугубо историческое значение. Тогда не было ни законодательства, ни госорганов, заточенных под отмывание. Мы же говорим о ситуации сегодня и завтра, и не важно, как банки боролись или потворствовали отмыванию вчера.

Не слушайте KrolikOFFа, он специалист в другой области. Слушайте выдержку из правил использования SWIFT, которыми обмениваются банки:

Устраивают. Ради одного клиента в лице банка Иранского.

Всё было раньше и повториться вновь.

Наши банки не имеют права разглашать личную информацию наших граждан. А уж тем более иностранным компаниям.

Не ради одного иранского банка, а ради большого количества иранских фирм и предприятий. Когда товары не являются российскими (подозреваю, что в большинстве случаев), наши банки дважды снимают с иранцев (у которых нет иного выхода) комиссию за конвертацию валют и еще за перечисление средств. Что ж, с государственными деньгами всегда проще расставаться, чем с личными...

Не топите Муму, не порите х :cen: ню, не е :cen: те мозги.

:-D
Я уже сказал, что в массах представляют банковскую тайну немного по-другому, нежели есть на самом деле. (как если банк был не банкОМ, а банкОЙ).

Вопрос желания

Есть законы РФ и нет никаких отдельных для банковской тайны. Личные данные не могут публиковаться без согласия

Для банков - коммерческих - это вопрос финансовой целесообразности. Если у чинарей из списка будет желание оплачивать дополнительные схемы и комиссии, то возможность будет найдена. Только деньги у чинарей в таком случае закончатся очень быстро.

Вы не понимаете смысл слова "публикация". Когда вы пишете на почтовом конверте ФИО и адрес отправителя и получателя, вы не публикуете личных данных, несмотря на то, что конверт увидят почтовые работники.

А админ ресурс?
Да и вопрос будет решаться необходимостью в условиях начинающейся экономической войны.

Да потому что ФИО это не личные данные. А вот Р/С уже личные данные.

Одно дело когда один банки в другой отправляет бабки по заданию пользователя, а совсем другое если они опубликуют для иностранного государства

Во-вторых, "Операционные центры, платежные клиринговые центры не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов,

Какой еще админресурс? Чинари из списка будут нагибать банки, связанные с чинарями не из списка? Вот тогда и начнется экономическая война, только внутри России. Это собственные деньги и жизнь, а не солдатиков по ковру возить. Так что утрутся списочные и уйдут из бакса.

Вы несете откровенную чушь. Здесь вам уже мог бы помочь KrolikOFF.
Во-первых, "персональные данные - любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу (субъекту персональных данных), в том числе его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация" (ФЗ "О персональных данных").
Во-вторых, "Операционные центры, платежные клиринговые центры не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, полученную при оказании операционных услуг, клиринговых услуг участникам платежной системы, за исключением передачи информации в рамках платежной системы, а также случаев, предусмотренных федеральными законами". (ФЗ "О банках и банковской деятельности"). Каждый банк обязан предоставлять госорганам своей страны информацию о подозрительных операциях.

В общем никто в банки США не передаёт информацию о наших собственниках счетов и не прописывает в меж банковских транзакциях какие клиенты являются инициаторами транзакции.

Бизнес элита России отражена полностью в ГосДуме и совете федерации.
Они на 100% поддержали ответ на закон Магнитского не случайно. Этот закон направлен не против вороватых чиновников, а для замены не действующей поправки на работающий закон направленный против банков Российских и бизнеса.

Как это можно не понимать я не представляю.

Что ж, когда профан спорит

Ээээ. Бэсээн известнейший геополитический стратег, ведущий эксперт во всех аспектах бытия. Лично поддерживал Асада, за что и занесен в список "Магницкого". :-D :-D :-D