Банковский перевод от юр.лица на физ. Как лучше?

Question

Добрый вечер!
Может ли организация сделать перевод денег (до 50т.р.) на пластиковую карту физика? какие условия необходимо соблюсти для чистоты и легальности перевода?

Secоnd Z · Accepted Answer

1) Как прибыль учредителя (соответвенно налоги)
2) Например как хозяйственные нужды

Второй вариант я попробовал на подлежащей ликвидации фирме. Чирикнуть не успел, как налоговая безакцептными  требованиями угнала со счета все что там оставалось.
Даже удивился. Цикл "платеж- cтук банка в налоговую - санкции" оказался очень коротким, меньше недели. 
Отспорить уже ничего не успел - ликвидация вовсю шла.

Вот тут и проверяется банк на вшивость. Если бы они позвонили и предупрелили - спас бы остатки. Вот это главное, а не кредитные линии и интернет банки-шманки.

fly-der ® · Answer

а почему нельзя было просто обналичить эти деньги через чек? 1% не так уж и много... если к тому же

Plivеt · Answer

Смотря кем приходится юрику этот физик и за что переведены деньги. ИМХО.

Учредитель, наемный рабочий или это будет оформлено как безпроцентная ссуда? Везде свои заморочки.

Z. Kat · Answer

банк может попросить Договор займа

Fenix_m · Answer

Вы читайте внимательно!

Отключат за сомнительные платежи, не подтвержденные документами,  в пользу физиков и ИП - в банке24.ру

N-S · Answer

Кто отключит, за что? Что за банки такие? Если операция легальная за что отключать? На каком основании? - подтверждайте все документально и прорабатывайте платеж бухгалтерско-юридически и даже если будут вопросы - ответите на них перед банком и налоговой.

Fenix_m · Answer

Банк24.ру - обнал за 10%:))))))
А если серьезно - отключат нафиг от инет-банка после нескольких таких операций, навсегда

uralec196 · Answer

Разные бывают банки, есть такие, который при виде сомнительной операции спишут в свою пользу до 10% суммы, а так в принципе до 50 т.р. эти суммы их мало интересуют.

Aлександрит · Answer

вобщем, возьмешь  рубль-спросят как с миллиона..:(

Z. Kat · Answer

Банк может сразу попросить перед тем как провести, а может и не попросить. Наш банк просит. А для отчетности он конечно нужен, если Вы собираетесь работать , а не закрываться в ближайшее время.

megavlad · Answer

в какой момент времени он его попросит?
после того как проведет платеж?
или потом он нужен будет для отчетности?

Nеzabudka · Answer

я знаю..
был ли запрос просто о проверке?
как так взяли и сняли..(для начала надо убедиться что человек не отчитался) что то не договаривает..видимо

megavlad · Answer

Такие же заботы у меня...и суммы такие же до 50 т.р.
Если я делаю платеж на р\с учредителя с назначением платежа "взнос заемных средств" у банка возникнут вопросы?

Z. Kat · Answer

На хознужды это значит человек должен отчитаться на эту сумму, представить документы : накладная , сч.фактура, кассовый чек - а так налоговая сочтет как доход и обложит всем.

EvAngeLilly · Answer

тоже итнтересует: я - учредителоь, владелец фирмы. тож хочу перевести на свой карточный счет денежку.

Nеzabudka · Answer

я что указано было в требовании?
вообще странное дейтвие налоговой, на хоз.нуды не подлежит налогоообложению..
что то тут не так..
вот если б по договору ; вы писали то могли ндфл так списать 13%
или есть еще один вариант: сняли незаконно именно для того чтоб вы пришли..и обьяснили..

suede · Answer

Ну и не совсем дешевый  ;)  Налог на прибыль (24% или 6/15%) + налог на двиденды (9%)

suede · Answer

Ну, если брать правовое основание - это, скорее всего, как раз

или между организациями  ;)

Хучъ · Answer

Эээ... как вы догадались? :-)

Всем большое спасибо за внимание к этой теме. Если будут реальные примеры какой-либо схемы, с интересом почитаю. Но я остановился на "готовом" варианте, скинув с себя груз ответственности. 6% не так уж и много, правда? ;-)

Plivеt · Answer

Лучший вариант. При появлении неучтенной налички займ гасится. И государству копейки платим.

Самый безопасный вариант обналички. И, по нынешним временам, уже не такой дорогой. :)

suede · Answer

+ 100

- зарплата (перечисляемая сумма должна соответствовать его официальной з/п - штатное расписание, перечисление в фонды и т.п.) 
-  перечисление на корпоративную карту (именная на сотрудника - для оплаты питания, расходы в командировках и т.п.)
- выдача займа (лучше поставить процент не ниже ставки рефинансирования)
- оплата по гражданско-правовому договору между организац. и ФЛ (как налоговый агент должны удержать 13%)
- дивиденды учредителю (дивиденды выплачиваются с чистой прибыли).

Не забывайте оглядываться, помимо прочего, на ст. 211, 212 НК РФ 
 ;)

ISM · Answer

Заполняешь платежку и все :)
Если суммы будут на порядок больше, то СБ банка попросит Вас прояснить суть операций.

Secоnd Z · Answer

Я не помню уже чем руководствовались - около полутора лет назад дело было. Думали что неважно, просто слили остатки с расчетного счета на пластик. Никто и не знал, что клиенты старый счет оплатят - эти денежки и пропали.

N-S · Answer

что значит сомнительные??? критерии сомнительности в студию...Обсуждали вверху по тексту операции с займами - что в них сомнительного?
Если задвинуть деньги без мотива платежа их наверное итак не проведут.

Банковский перевод от юр.лица на физ. Как лучше?

Поделиться